РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКОРЫЙ ЗАЙМ"
№69250551000218562376

🔢 ИНН:
1348dc96-0599-4648-b70e-361ccce2fd84
🆔 ОГРН:
1247700019764
📍 Адрес:
65240791000110641400
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКОРЫЙ ЗАЙМ" (ИНН: 1348dc96-0599-4648-b70e-361ccce2fd84) , адрес: 65240791000110641400

Смотреть все проверки данной организации (0 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Тверской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1348dc96-0599-4648-b70e-361ccce2fd84
ОГРН проверяемого лица 1247700019764
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКОРЫЙ ЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 65240791000110641400

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семёнова Надежда Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) от Можаева Максима Викторовича (далее также – заявитель) поступило обращение о незаконных действиях в отношении заявителя, выразившихся в совершении действий со стороны представителей ООО МКК «Скорый Займ», направленных на возврат его просроченной задолженности, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) (вх. № 17268/25/69000-КЛ от 20.05.2025). В целях полного и объективного рассмотрения обращения заявителя направлен соответствующий запрос в ООО МКК «Скорый Займ». Из ответа ООО МКК «Скорый Займ» следует, что между Обществом и Можаевым М.В. заключен договор потребительского займа № АРI9104716 от 26.02.2025, согласно которого заявителю были предоставлены денежные средства в сумме 29000 рублей на 168 дней, с уплатой процентов за пользование суммой займа. С 27.03.2025 по указанному договору образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности, ООО МКК «Скорый Займ» осуществляло самостоятельные действия, направленные на возврат просроченной задолженности должника, путем направления sms-сообщений на номер телефона заявителя, в том числе: - 16.05.2025 в 17 час. 42 мин. с текстом: «Требование оплатить задолженность https://celfin.ru/personal/»; - 15.05.2025 в 20 час. 29 мин. с текстом: «Требование на оплату задолженности https://celfin.ru/personal/»; - 14.05.2025 в 20 час. 14 мин. с текстом: «Требование на оплату задолженности https://celfin.ru/personal/»; - 10.05.2025 в 15 час. 42 мин. с текстом: «Требование на оплату задолженности https://celfin.ru/personal/»; - 07.05.2025 в 18 час. 20 мин. с текстом: «Требование погасить задолженность сегодня https://celfin.ru/personal/»; - 11.04.2025 в 12 час. 21 мин. с текстом: «Оплатите Вашу просроченную задолженность https://celfin.ru/personal/»; - 05.04.2025 в 14 час. 00 мин. с текстом: «Оплатите Вашу просроченную задолженность https://zf.celfin.ru/personal/»; - 02.04.2025 в 09 час. 11 мин. с текстом: «Оплатите Вашу просроченную задолженность https://celfin.ru/personal/»; - 30.03.2025 в 11 час. 51 мин. с текстом: «Оплатите Вашу просроченную задолженность https://celfin.ru/personal/». Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом, ООО МКК «Скорый Займ», направляя текстовые сообщения на абонентский номер телефона заявителя, 16.05.2025 в 17 час. 42 мин., 15.05.2025 в 20 час. 29 мин., 14.05.2025 в 20 час. 14 мин., 10.05.2025 в 15 час. 42 мин., 07.05.2025 в 18 час. 20 мин., 11.04.2025 в 12 час. 21 мин., 05.04.2025 в 14 час. 00 мин., 02.04.2025 в 09 час. 11 мин., 30.03.2025 в 11 час. 51 мин., допустило действия, направленные на возврат просроченной задолженности в виде направления текстовых сообщений не соответствующих требованиям законодательства, без указания в них фамилии, имени и отчества (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номера контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора, тем самым нарушило положения пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия ООО МКК «Скорый Займ» привели к нарушениям положений пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой