РОСПРОВЕРКИ

Проверка Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания Балткредит
№69250551000218821397

🔢 ИНН:
7804688407
🆔 ОГРН:
1217800176318
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург, Тихорецкий пр-кт, д 17 литера А, офис 205
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.08.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания Балткредит (ИНН: 7804688407) , адрес: г Санкт-Петербург, Тихорецкий пр-кт, д 17 литера А, офис 205

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Тверской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7804688407
ОГРН проверяемого лица 1217800176318
Наименование проверочного листа Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания Балткредит
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург, Тихорецкий пр-кт, д 17 литера А, офис 205

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семёнова Надежда Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) от Виноградова Павла Романовича (далее также – заявитель) поступило обращение о незаконных действиях в отношении заявителя, выразившихся в совершении действий со стороны представителей кредиторов, направленных на возврат его просроченной задолженности, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) (вх. № 23708/25/69000-КЛ от 09.07.2025). В целях полного и объективного рассмотрения обращения заявителя направлен соответствующий запрос в ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ». Из ответа ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ» следует, что между Обществом и Виноградовым П.Р. заключен договор потребительского займа № 044166 от 21.08.2024, по которому впоследствии образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности, ООО МКК «БАЛКРЕДИТ» осуществляло самостоятельные действия, направленные на возврат просроченной задолженности должника, путем направления текстовых сообщений на абонентский номер телефона заявителя 06.09.2024, 30.11.2024, 09.12.2024, 23.12.2024. Телефонные переговоры Обществом не производились. Автоинформатор не использовался. Почтовой переписки с заявителем не имеется. Личные встречи не осуществлялись. Голосовые сообщения не направлялись. Из обращения Виноградова П.Р. следует, что 11.11.2024 он направил заявление об осуществлении взаимодействия только через указанного представителя в адрес ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ» заказным письмом с уведомлением (ШПИ 80110202135700). Согласно почтового уведомления о вручении, почтовое отправление с ШПИ 80110202135700 вручено представителю ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ» 19.11.2024. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частями 1, 2 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ должник вправе направить кредитору и (или) представителю кредитора заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на: 1) осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя; 2) отказ от взаимодействия. Форма указанного заявления утверждается уполномоченным органом. Приказом ФССП России от 18.01.2024 № 6 «Об утверждении формы заявления должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) представителем кредитора только через представителя либо отказе от взаимодействия» утверждена форма заявления должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) представителем кредитора только через представителя либо отказе от взаимодействия, и признан утратившим силу Приказ ФССП России от 18.01.2018 № 20 «Об утверждении формы заявления должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя либо об отказе от взаимодействия» (далее — Приказ № 20). Направленное Виноградовым П.Р. заявление об осуществлении взаимодействия только через указанного представителя в адрес ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ» оформлено по форме, установленной Приказом № 20. На основании части 11 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ в случае получения кредитором или представителем кредитора заявления, указанного в части 1 настоящей статьи, с нарушением требований настоящей статьи кредитор или представитель кредитора обязан разъяснить должнику порядок оформления такого заявления должника путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), либо по почте заказным письмом, либо по адресу электронной почты должника (при условии, что такой адрес был указан при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником и (или) предоставлен должником иным способом), либо путем вручения под расписку в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника. Таким образом, ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ», получив 19.11.2024 заявление Виноградова П.Р. об осуществлении взаимодействия только через указанного представителя по форме, установленной Приказом № 20, обязано было разъяснить должнику порядок оформления такого заявления должника путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), либо по почте заказным письмом, либо по адресу электронной почты должника (при условии, что такой адрес был указан при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником и (или) предоставлен должником иным способом), либо путем вручения под расписку в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника. Неисполнение указанной обязанности, привело к нарушению ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ» положений части 11 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой