РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№69250551000219073032

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, пер. Дегтярный, д 11
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.08.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, пер. Дегтярный, д 11

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Тверской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, пер. Дегтярный, д 11

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Марченко Ирина Евгеньевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) от Юн Ольги Витальевны (далее также – заявитель) поступило обращение о нарушении БАНК ВТБ (ПАО) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) (вх. № 23821/25/69000-КЛ от 10.07.2025). Из обращения Юн Ольги Витальевны следует, что представителями Банка осуществляются многократные звонки, связанные с возвратом просроченной задолженности заявителя. Звонки осуществляются в таком количестве, что Юн Ольга Витальевна вынуждена на свой телефон поставить услугу «Защитник», которая определяет и блокирует нежелательные звонки. БАНК ВТБ (ПАО) юридический адрес: 191144, г.Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11, лит.А, включен в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления им действий, направленных на возврат просроченной задолженности, категория риска — высокая . Исследовав документы, предоставленные БАНК ВТБ (ПАО) по запросу Управления, установлено, что между ПАО Банк «ФК Открытие» и Юн Ольгой Витальевной заключен кредитный договор от 29.03.2010 №BW_271***5093_RUR. Права требования по договору 27.11.2024 перешли к БАНК ВТБ (ПАО) на основании договора уступки прав (требований) №498-24/Ц-01, о чем Юн Ольга Витальевна была уведомлена со стороны ПАО Банк «ФК Открытие» соответствующим образом. Договору присвоен номер №V928/***0607, при этом условия договора не изменились. Договор не передавался для проведения мероприятий по взысканию третьим лицам. Банком проводятся мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности, предоставлена информация о способах взаимодействия. Из предоставленных документов и при прослушивании предоставленных аудиозаписей установлено, что в целях возврата просроченной задолженности по кредитному договору №V928/***0607, БАНК ВТБ (ПАО) инициировало взаимодействие с Юн О.В. по номеру телефона + 920-191-12-12 по часовому поясу UTC (МСК-3): -01.06.2025 в 08:57:10 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -3-е лицо-клиент неизвестен; -08.06.2025 в 06:54:55 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -обрыв соединения; -08.06.2025 в 08:17:10 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -обрыв соединения; -09.06.2025 в 09:51:10 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -никто не подходит; -14.06.2025 в 12:15 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -никто не подходит; -15.06.2025 в 06:11:13 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -контакт состоялся; -17.06.2025 в 11:19:41 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -автоответчик; -18.06.2025 в 10:16:35 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -автоответчик; -19.06.2025 в 11:53:31 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -обрыв соединения; -20.06.2025 в 12:28:01 (исходящий звонок) с результатом коммуникаций -контакт состоялся. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пунктом 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Учитывая цели Федерального закона № 230-ФЗ, под взаимодействием, направленным на возврат просроченной задолженности, понимаются любые действия кредитора в отношении должника или определенных сторонами договора третьих лиц, прямо или косвенно направленные на возврат просроченной задолженности. Номер телефона принадлежит конкретному абоненту и в рассматриваемых правоотношениях может быть использован кредитором для совершения действий, направленных на взыскание просроченной задолженности. При этом законодательством Российской Федерации предусмотрена обязанность заемщика исполнить требования договора займа, однако закон не обязывает должника и третьих лиц отвечать на телефонные звонки кредитора. Следовательно, сам факт совершения кредитором телефонных звонков на номер телефона заемщика с целью взыскания просроченной задолженности, вне зависимости от наличия или отсутствия факта состоявшихся переговоров, является взаимодействием, направленным на взыскание просроченной задолженности. Таким образом, факт набора телефонного номера и соединения с должником сверх установленных пунктом 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ ограничений, свидетельствует о наличии правонарушения независимо от продолжительности разговора и результата, ожидаемого от разговора. Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Устанавливая пределы частоты взаимодействия,законодатель преследовал цель ограничить должника (иных лиц) от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. Таким образом, осуществление взаимодействия со стороны БАНК ВТБ (ПАО) в виде телефонных переговоров по номеру телефона +7-920-191-12-12, направленное на возврат просроченной задолженности по кредитному обязательству Юн Ольги Витальевны два раза в сутки (08.06.2025) и десять раз течение календарного месяца, привело к нарушению требования подпункта"а" и "в" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ. Указанные действия БАНК ВТБ (ПАО) приводят к нарушениям положений части 1 статьи 6, пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой