РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№69250551000219973520

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
г Москва, ул Каланчевская, д 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: г Москва, ул Каланчевская, д 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Тверской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Каланчевская, д 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Марченко Ирина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) от Зуева Алексея Николаевича (далее также – заявитель) поступило обращение о незаконных действиях в отношении заявителя со стороны представителей АО «АЛЬФА-БАНК», направленных на возврат его просроченной задолженности с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) (вх. № 33061/25/69000-КЛ от 19.09.2025). Из обращения Зуева А.Н. следует, что у него имеются неисполненные кредитные обязательства перед АО «АЛЬФА-БАНК». В связи с возникшей просроченной задолженностью, Зуеву А.Н. стали поступать многочисленные звонки от представителей Банка, с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях полного и объективного рассмотрения обращения заявителя направлен соответствующий запрос в АО «АЛЬФА-БАНК». Из ответа АО «АЛЬФА-БАНК» следует, что между Банком и Зуевым А.Н. заключен Договор потребительского кредита № F0LOR320S22102500106 от 25.10.2022, по которому в последствии образовалась просроченная задолженность. Банк осуществлял взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков и направления смс-сообщений. Иные способы взаимодействия не осуществлялись. Из приложенных к ответу АО «АЛЬФА-БАНК» сведений и аудиозаписей, а также предоставленной заявителем детализации оказанных услуг по номеру телефона 8-930-716-24-56, следует, что на номер телефона заявителя 8-930-716-24-56 Банком инициированы исходящие звонки, с целью осуществления телефонных переговоров, в частности: - 16.09.2025 в 13 час. 12 мин. (взаимодействие не состоялось); - 16.09.2025 в 14 час. 18 мин. (взаимодействие не состоялось); - 16.09.2025 в 16 час. 46 мин. (взаимодействие не состоялось); - 17.09.2025 в 08 час. 38 мин. (взаимодействие не состоялось); - 17.09.2025 в 09 час. 27 мин. (взаимодействие не состоялось); - 17.09.2025 в 11 час. 16 мин. (взаимодействие не состоялось); - 17.09.2025 в 11 час. 47 мин. (взаимодействие не состоялось); - 17.09.2025 в 12 час. 48 мин. (взаимодействие состоялось, до должника доведена информация, предусмотренная ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие); - 17.09.2025 в 13 час. 33 мин. (взаимодействие не состоялось); - 17.09.2025 в 14 час. 03 мин. (взаимодействие состоялось, до должника доведена информация, предусмотренная ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие); - 17.09.2025 в 14 час. 26 мин. (взаимодействие не состоялось); - 18.09.2025 в 11 час. 28 мин. (взаимодействие не состоялось); - 18.09.2025 в 11 час. 48 мин. (взаимодействие не состоялось); - 18.09.2025 в 12 час. 33 мин. (взаимодействие не состоялось); - 18.09.2025 в 12 час. 38 мин. (взаимодействие не состоялось); - 18.09.2025 в 13 час. 12 мин. (взаимодействие не состоялось); - 18.09.2025 в 13 час. 30 мин. (взаимодействие не состоялось); - 18.09.2025 в 14 час. 37 мин. (взаимодействие не состоялось); - 18.09.2025 в 16 час. 54 мин. (взаимодействие не состоялось); - 19.09.2025 в 08 час. 38 мин. (взаимодействие не состоялось); - 19.09.2025 в 09 час. 12 мин. (взаимодействие не состоялось). Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. При этом, согласно части 4.4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. Следовательно, АО «АЛЬФА-БАНК», осуществив непосредственное взаимодействие с Зуевым А.Н. посредством телефонных переговоров 17.09.2025 в 12 час. 48 мин. и в 14 час. 03 мин., превысило ограничения по количеству допустимых телефонных переговоров в сутки, более одного раза, тем самым нарушило положения подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, АО «АЛЬФА-БАНК», иницировав 21 попытку проведения телефонных переговоров в период с 13 час. 12 мин. 16.09.2025 до 09 час. 12 мин. 19.09.2025, при условии состоявшихся телефонных переговоров 17.09.2025 в 12 час. 48 мин. и в 14 час. 03 мин., злоупотребляя правом, допустило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с оказанием психологического давления на должника, тем самым нарушило положения пунктов 4, 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия АО «АЛЬФА-БАНК» привели к нарушениям положений подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7, пунктов 4, 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой