РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЗАЙМ ОНЛАЙН"
№70240551000211036193

🔢 ИНН:
7703769314
🆔 ОГРН:
1127746428171
📍 Адрес:
127083, Г.МОСКВА, УЛ 8 МАРТА, Д. Д. 1, Корпус СТР. 12, ЭТ/ПОМ/КОМ 10/LVI/2-7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЗАЙМ ОНЛАЙН" (ИНН: 7703769314) , адрес: 127083, Г.МОСКВА, УЛ 8 МАРТА, Д. Д. 1, Корпус СТР. 12, ЭТ/ПОМ/КОМ 10/LVI/2-7

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7703769314
ОГРН проверяемого лица 1127746428171
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЗАЙМ ОНЛАЙН"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127083, Г.МОСКВА, УЛ 8 МАРТА, Д. Д. 1, Корпус СТР. 12, ЭТ/ПОМ/КОМ 10/LVI/2-7

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение средний риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Алиярова Елена Олеговна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336П
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью «Займ Онлайн» (далее — ООО МФК «Займ Онлайн», Общество), ИНН: 7703769314, ОГРН: 1127746428171, адрес (место нахождения): 127083, г. Москва, ул. 8 марта, д. 1, стр. 12, эт/пом/ком 10/LVI/2-7, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером 0825/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Цимбала Николая Ивановича (далее — Цимбал Н.И., Заявитель) вх.№23329 от 31.05.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО МФК «Займ Онлайн» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Цимбала Н.И. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ООО МФК «Займ Онлайн» направлен запрос о предоставлении сведений. В рамках рассмотрения обращения установлено следующее. Согласно ответу ООО МФК «Займ Онлайн», Между Заявителем и Обществом 02.08.2023 заключен договор займа №12-1624663-2023. С целью урегулирования взаимоотношений с Заемщиком, Общество поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору микрозайма ООО «Столичное АВД». Договор займа находился в работе агента с 07.11.2023 по 06.01.2024. Общество уведомило должника о поручении третьим лицам действий, направленных на возврат задолженности, путем направления уведомления в личном кабинете должника. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось направлением в адрес Заявителя текстовых сообщений посредством смс-сообщений и электронной почты. На основании договора уступки прав требования № 05/03-2024 от 25.03.2024 права требования по договору займа №12-1624663-2023 переданы ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». Соответствующее уведомление размещено в личном кабинете Заявителя. Согласно перечня текстовых сообщений, приложенных к ответу на запрос Общества, а также скриншотов (снимков) с экрана мобильного телефонного аппарата, представленных Заявителем, 31.01.2024 с альфанумерического имени «PAYPS» на абонентский номер Цимбала Н.И. поступили следующие текстовые сообщения: в 16:33 (по местному времени): «Перед продажей долга по цессии Компания Pay P.S. (ООО МФК «Займ Онлайн») проводит акцию «Списание Долга». При оплате 40000р, остаток долга будет списан полностью. Срок акции до 01.02.2024, далее долг будет продан! 8(800)3332852, payps.ru/pay»; в 21:47 (по местному времени): «Поступила оплата на сумму 40000р. www.payps.ru». К обращению Цимбала Н.И. приложена справка по операции, подтверждающая перевод денежных средств в сумме 41200 руб. (с учетом комиссии) в ООО МФК «Займ Онлайн» 31.01.2024. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. В соответствии с пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Таким образом, Общество, передав 25.03.2024 права требования ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» по просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа №12-1624663-2023, будучи осведомленным о погашении последней 31.01.2024, вводило должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО МФК «Займ Онлайн», ИНН: 7703769314, ОГРН: 1127746428171, адрес (место нахождения): 127083, г. Москва, ул. 8 марта, д. 1, стр. 12, эт/пом/ком 10/LVI/2-7, Соловьеву Юрию Николаевичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
Вакансии вахтой