РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭКВИТА-КАПИТАЛ"
№70240551000211378386

🔢 ИНН:
5405074715
🆔 ОГРН:
655002, РЕСПУБЛИКА ХАКАСИЯ, Г. АБАКАН, УЛ. ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНАЯ, Д. СТР. 26Л, Корпус ЛИТЕРА Б,
📍 Адрес:
119530, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОЧАКОВО-МАТВЕЕВСКОЕ, Ш. ОЧАКОВСКОЕ, Д. 34, 24/6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭКВИТА-КАПИТАЛ" (ИНН: 5405074715) , адрес: 119530, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОЧАКОВО-МАТВЕЕВСКОЕ, Ш. ОЧАКОВСКОЕ, Д. 34, 24/6

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5405074715
ОГРН проверяемого лица 655002, РЕСПУБЛИКА ХАКАСИЯ, Г. АБАКАН, УЛ. ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНАЯ, Д. СТР. 26Л, Корпус ЛИТЕРА Б,
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭКВИТА-КАПИТАЛ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119530, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОЧАКОВО-МАТВЕЕВСКОЕ, Ш. ОЧАКОВСКОЕ, Д. 34, 24/6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение средний риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Алиярова Елена Олеговна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «ЭкВита-Капитал» (далее — ООО «ПКО ЭкВита-Капитал», Общество), ИНН: 5405074715, ОГРН: 1225400025410, адрес (место нахождения): 119530, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Очаково-Матвеевское, ш. Очаковское, д. 34, помещ. 24/6, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером 2/22/54000-КЛ. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Каличкина Владислава Николаевича (далее — Каличкин В.Н., Заявитель) вх.№ 22425 от 27.05.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО «ПКО ЭкВита-Капитал» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Каличкина В.В. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и проведении административного расследования № 16/24/907/70-АР от 03.06.2024. В рамках административного расследования в адрес ООО «ПКО ЭкВита-Капитал» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. В рамках административного расследования установлено следующее. Согласно ответу Общества, на основании агентского договора № 13/09/23-1 от 13.09.2023 ООО ПКО «ЭквИта-Капитал» в период с 07.03.2024 по 21.05.2024 приняло на себя обязательства от имени и в интересах ООО МКК «Триумвират» осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности Каличкина В.Н. по договору займа № 2001032400004027 от 01.03.2024. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Каличкиным В.Н. не осуществлялось. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. В рамках административного расследования установлено, что предоставленная ООО ПКО «ЭквИта-Капитал» информация, относительно не осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Каличкиным В.Н., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках производства по делу об административном правонарушении и проведении административного расследования. Как следует из обращения Каличкина В.Н. и приложенных к обращению скриншотов (снимков) с экрана мобильного телефонного аппарата, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в ООО МКК «Триумвират», осуществлялось в период с 18.03.2024 по 17.05.2024 посредством направления многочисленных текстовых сообщений, содержащих угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами. При этом взаимодействие осуществлялось с использованием абонентских номеров 8-999-994-63-07, 8-996-826-40-47, 8-995-982-92-88, 8-996-827-61-03, 8-996-336-91-51, 8-996-845-91-76, 8-999-169-13-48, 8-996-827-79-52, 8-996-827-37-01, зарегистрированных на физических лиц. Из анализа текстовых сообщений следует, что лица, осуществлявшие взаимодействие с Каличкиным В.Н., направленное на возврат просроченной задолженности в интересах ООО МКК «Триумвират», не представляются, не указывают наименование организации, вместе с тем, в сообщениях, направленных Заявителю с абонентских номеров 8-999-994-63-07, 8-996-827-37-01, содержатся авторизационные ссылки на его личный кабинет в ООО МКК «Триумвират». 21.03.2024 в переписке с абонентом номера 8-999-994-63-07 Каличкин В.Н. сообщает неустановленному лицу, что хотел продлить займ, однако, «для активации продления нужно оплатить немалые проценты», на что получает согласие: «могу вручную продление сделать», «3300 есть на карте?», «это сумма продления». В последующем, в процессе переписки происходит списание денежных средств, неустановленное лицо сообщает Каличкину В.Н., что продление прошло. Как следует из ответа ООО МКК «Триумвират», 21.03.2024 от Каличкина В.Н. поступил платеж на сумму 3366,80 рублей в счет пролонгации займа на 26 дней. 17.05.2024 с абонентского номера 8-996-827-37-01 помимо требований о погашении просроченной задолженности, поступают ссылки в личный кабинет Каличкина В.Н. на сайте ООО МКК «Триумвират». Неустановленное лицо требует «хотя бы продлить займ», угрожая распространением информации о задолженности руководству Каличкина В.Н. Ответными сообщениями Каличкин В.Н. поясняет, что сможет продлить займ до 23 мая, на что получает одобрение от неустановленного лица. Как следует из ответа ООО МКК «Триумвират», 21.05.2024 от Каличкина В.Н. поступил платеж на сумму 10311,74 рублей в счет пролонгации займа на 30 дней. Сопоставление содержания и хронологии сообщений, полученных Каличкиным В.Н. с абонентских номеров 8-999-994-63-07, 8-996-826-40-47, 8-995-982-92-88, 8-996-827-61-03, 8-996-336-91-51, 8-996-845-91-76, 8-999-169-13-48, 8-996-827-79-52, 8-996-827-37-01, однозначно свидетельствует о том, что с Заемщиком осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей в рамках договора потребительского займа № 2001032400004027 от 01.03.2024 в интересах ООО МКК «Триумвират». Отправляя в целях возврата просроченной задолженности Каличкина В.Н. многочисленные сообщения на телефонный номер, принадлежащий должнику, ПКО «ЭквИта-Капитал» в совокупности всего взаимодействия в период с 18.03.2024 по 17.05.2024, общего вида сообщений, содержания, стиля их (сообщений) изложения, преследовало цель воздействовать на должника, чем доставить неудобства, развить чувство тревоги, нервного напряжения, страха и тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало на должника психологическое воздействие. Таким образом, осуществляя взаимодействие с Каличкиным В.Н., с использованием абонентских номеров, не принадлежащих Обществу, ООО ПКО «ЭквИта-Капитал», действуя не добросовестно и не разумно, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, оказывало на него психологическое и моральное давление, угрожая осуществлением взаимодействия с третьими лицами. В соответствии с п. 1 ст. 50 ГК РФ, деятельность любого коммерческого юридического лица (исходя из его уставных задач) имеет своей основной целью извлечение прибыли. ООО ПКО «ЭквИта-Капитал» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Согласно ч. 1 ст. 1005 Гражданского кодекса Российской Федерации по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала. Общество факт взаимодействия с Каличкиным В.Н. в своем ответе не подтверждает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности Каличкина В.Н. имелась в указанный период только у ООО ПКО «ЭквИта-Капитал», как агента ООО МКК «Триумвират». Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО ПКО «ЭквИта-Капитал», ИНН: 5405074715, ОГРН: 1225400025410, адрес (место нахождения): 119530, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Очаково-Матвеевское, ш. Очаковское, д. 34, помещ. 24/6, Попову Сергею Анатольевичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
Вакансии вахтой