РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№70240551000211378471

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
125319, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АЭРОПОРТ, УЛ АКАДЕМИКА ИЛЬЮШИНА, Д. 12, 2/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125319, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АЭРОПОРТ, УЛ АКАДЕМИКА ИЛЬЮШИНА, Д. 12, 2/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125319, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АЭРОПОРТ, УЛ АКАДЕМИКА ИЛЬЮШИНА, Д. 12, 2/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Алиярова Елена Олеговна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Аквариус» (далее — ООО МКК «Аквариус», Общество), ИНН: 9714011290, ОГРН: 1237700365506, адрес (место нахождения): 125319, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером 1637/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращения Шевченко Глеба Михайловича (далее — Шевченко Г.М., Заявитель) вх.№ 22049, 22050 от 23.05.2024, поступившие в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО МКК «Аквариус» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Шевченко Г.М. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и проведении административного расследования № 13/24/907/70-АР от 27.05.2024. В рамках административного расследования в адрес ООО МКК «Аквариус» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. В рамках административного расследования установлено следующее. Согласно ответу ООО МКК «Аквариус» № 156/2024 от 05.06.2024, поступившего в Управление посредством электронной почты 01.07.2024, между Обществом и Заявителем 16.05.2024 заключен договор потребительского займа № А24-292089 на сумму 10000 рублей. Просроченная задолженность возникла 22.05.2024. В связи возникновением просроченной задолженности, Обществом были совершены действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством телефонного звонка 22.05.2024 в 13:55 (по московскому времени) с абонентского номера 8-846-211-22-86 сотрудником Уточкиным Виталием (статус — абонент не отвечает). Иными способами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществлялось. Абонентский номер 8-937-184-13-02 принадлежит Обществу (договор с оператором связи не представлен). Абонентский номер 8-993-468-59-40 Обществу не принадлежит. Агентский договор с целью взыскания просроченной задолженности по договору не заключался. Права требования не уступались. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. В рамках административного расследования установлено, что предоставленная ООО МКК «Аквариус» информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Шевченко Г.М., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках производства по делу об административном правонарушении и проведении административного расследования. Как следует из обращения Шевченко Г.М. и приложенных снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в ООО МКК «Аквариус», осуществлялось посредством направления текстовых сообщений, содержащих угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами. Взаимодействие осуществлялось с использованием абонентских номеров 8-993-468-59-40, 8-937-184-13-02. Факт осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности именно в интересах данной организации, подтверждается следующим: 22.05.2024 на абонентский номер Шевченко Г.М. в 17:55, 18:35 (по местному времени) с абонентского номера 8-993-468-59-40 поступили текстовые сообщения с требованием об оплате просроченной задолженности, содержащие угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами. Шевченко Г.М. в ответном сообщении в 18:35, в 18:39 уточняет какая организация и просит направить смс, после чего в этот же день в 18:40, 19:00 с альфанумерического номера «Вoostra» поступило текстовое сообщение, содержащее ссылку в личный кабинет Шевченко Г.М. на сайте Общества. 22.05.2024 на абонентский номер Шевченко Г.М. в 19:44 (по местному времени) с абонентского номера 8-937-184-13-02, согласно представленной Шевченко Г.М. детализации входящих звонков, поступил входящий вызов, на который Шевченко Г.М. не ответил (длительность 4 сек.). 22.05.2024 на абонентский номер Шевченко Г.М. в 19:45 (по местному времени) с абонентского номера 8-937-184-13-02 поступило текстовое сообщение с просьбой связаться для разрешения вопроса по обращению Шевченко Г.М. по номеру 8-937-184-13-02 онлайн сервис Бустра, отдел по работе с претензиями. Дополнительно от Шевченко Г.М. получен видеофайл записи телефонных переговоров с абонентом номера 8-937-184-13-02, осуществленных по инициативе Шевченко Г.М. 22.05.2024 в 19:46. В ходе диалога Шевченко Г.М. спрашивает, почему «человек писал с незнакомого номера и не представлялся». На что собеседник (женский голос) поясняет, что «данного человека на работу взяли в феврале месяце, он с другого коллекторского агентства и немного не понял регламент работы нашей компании… и в таком формате взаимодействие естественно запрещено… писать какие-то сообщения, психологически давить». Согласно ответу оператора связи ООО «Тинькофф Мобайл» номер телефона 8-993-468-59-40 числится за абонентом физическим лицом, зарегистрированным в Самарской области. Согласно ответу оператора связи ПАО «Мегафон» номер телефона 8-937-184-13-02 выделен ООО МКК «Бустра» дата подключения 19.03.2021, Уточкину Виталию Александровичу дата подключения 28.10.2021. Согласно ответу Общества, с целью возврата просроченной задолженности, 22.05.2024 в 13:55 (по московскому времени) с абонентского номера 8-846-211-22-86 был осуществлен звонок на абонентский номер Шевченко Г.М. Вместе с тем, согласно представленной Шевченко Г.М. детализации входящих звонков, ни в 17:55 (по местному времени), ни в другое время в течении 22.05.2024, входящих звонков с указанного номера не зафиксировано. Сопоставление содержания и хронологии сообщений, полученных Шевченко Г.М. с абонентского номера 8-993-468-59-40, телефонных переговоров с абонентом номера 8-937-184-13-02, однозначно свидетельствует о том, что с Заемщиком осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей в рамках договора потребительского займа № А24-292089 от 16.05.2024 в интересах ООО МКК «Аквариус». Отправляя в целях возврата просроченной задолженности Шевченко Г.М. текстовые сообщения на телефонный номер, принадлежащий должнику, ООО МКК «Аквариус» в совокупности взаимодействия, осуществленного 22.05.2024, общего вида сообщений, содержания, стиля их (сообщений) изложения, преследовало цель воздействовать на должника, чем доставить неудобства, развить чувство тревоги, нервного напряжения, страха и тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало на должника психологическое воздействие. Таким образом, осуществляя взаимодействие с Шевченко Г.М., с использованием абонентских номеров, не принадлежащих Обществу, ООО МКК «Аквариус», действуя не добросовестно и не разумно, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, оказывало на него психологическое и моральное давление, угрожая осуществлением взаимодействия с третьими лицами. Кроме того, как следует из ответа Общества 21.05.2024 (по московскому времени) Обществом направлено на абонентский номер Шевченко Г.М. текстовое сообщение следующего содержания: «Пролонгируйте займ сегодня! МКК ООО «Бустра» 88003333073 boostra.ru». Вместе с тем, договор займа № А24-292089 от 16.05.2024 заключен Шевченко Г.М. с ООО МКК «Аквариус», а не с МКК ООО «Бустра». Таким образом, направляя Шевченко Г.М. указанное текстовое сообщение, Общество сообщало Заявителю недостоверную информацию относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства, вводящую должника в заблуждение. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч.1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО МКК «Аквариус», ИНН: 9714011290, ОГРН: 1237700365506, адрес (место нахождения): 125319, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1, Позднякову Сергею Владимировичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
Вакансии вахтой