РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
№70240551000211596194

🔢 ИНН:
7743384078
🆔 ОГРН:
1227700365815
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ" (ИНН: 7743384078)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7743384078
ОГРН проверяемого лица 1227700365815
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336П
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Триумвират» (далее — ООО МКК «Триумвират», Общество), ИНН: 7743384078, ОГРН: 1227700365815, адрес (место нахождения): 117342, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный Округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером 1592/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращения Кущ Ирины Юрьевны (далее — Кущ И.Ю., Заявитель) вх.№23445 от 02.06.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении в том числе ООО МКК «Триумвират» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Кущ И.Ю. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения установлено, что на телефонный номер Заявителя, с абонентского номера 89896839226 поступают текстовые СМС-сообщения следующего содержания: «Оплата минимального платежа от Вас не поступила. В связи с Вашим уклонением от оплаты, игнорированием звонков и требований оплаты, могут быть приняты меры принудительного взыскания. У Вас есть 30 минут для решения вопроса с оплатой самостоятельно."https://cllk.ru/Z10c12532g"»; «РЕШИТЕ СРОЧНО СЕЙЧАС ВОПРОС САМОСТОЯТЕЛЬНО, ДОСТАТОЧНО ОПЛАТИТЬ ПРОДЛЕНИЕ»; «*Я ПОЙДУ НА ПРИНЦИП, БУДЕТ ОСУЩЕСТВЛЕНА РАБОТА С ОКРУЖЕНИЕМ*Ирина Кущ, Святослав Володин, Анастасия Володина, Павел Володин, и другие». В поступивших текстовых СМС-сообщениях содержалась ссылка «https://cllk.ru/Z10c12532g», перейдя по которой Кущ И.Ю. была перенаправлена в личный кабинет ООО МКК «Триумвират» на сайте https://privsosed.ru/. Согласно данным информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» сайт https://www.cllk.ru/ используется для генерации коротких и одноразовых ссылок, в том числе, для предоставления временного доступа в личный кабинет. Одноразовая ссылка при передаче через мессенджеры, может быть идентифицирована и использована, после чего становится недействительной. Для создания короткой ссылки на сайте используется следующий алгоритм работы: программа запоминает первоначальный URL-адрес; происходит активация скрипта, который проверяет наличие указанного адреса, присваивание ему ключа; сгенерированный ключ прописывается за доменом сайта; пересылка пользователю короткой ссылки на сайт. Сгенерировать авторизационную ссылку может только лицо, имеющее ключи доступа от хранилища. Из анализа представленных Кущ И.Ю. текстовых сообщений следует, что неустановленное лицо, осуществляя взаимодействие посредством направления текстовых сообщений, формировали у должника представление, что для него целесообразен и возможен только один способ действия - предлагаемый (оплатить просроченную задолженность), в ином случае его ждут нежелательные последствия (угрозы осуществления взаимодействия с окружением, распространение информации, порочащей честь и достоинство гражданина), то есть формирование представления, что отказаться от действия, отложить его, избрать другую линию поведения невозможно, и формирования намерения и готовности поступить только предписанным образом. Тем самым, на Кущ И.Ю. оказывалось психологическое давление с целью побуждения к совершению требуемого действия, а именно, перечислению денежных средств по договору заключенному с ООО МКК «Триумвират». С целью выяснения принадлежности абонентского номера 89896839226 в адрес оператора связи ПАО «МТС» направлен запрос о предоставлении необходимой информации. Согласно ответу ПАО «МТС» абонентский номер 89896839226 выделен дилеру ООО «Далс» (ИНН 9704205113). В настоящее время абонент не персонифицирован и заблокирован с 23.05.2024. При этом установление сведений о принадлежности абонентских номеров определенному лицу правового значения не имеет, поскольку из совокупности имеющихся доказательств, следует, что деятельность, направленная на возврат просроченной задолженности Кущ И.Ю. осуществлялась сотрудниками ООО МКК «Триумвират» либо аффилированными лицами по прямому указанию Общества, о чем свидетельствует доступ неустановленного лица к личному кабинету Кущ И.Ю. в ООО МКК «Триумвират» на сайте https://privsosed.ru/ для последующей генерации и направления посредством мессенджера «WhatsApp» на абонентский номер Заявителя короткой одноразовой ссылки для предоставления временного доступа в личный кабинет на сайте Общества. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. ООО МКК «Триумвират», осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Кущ И.Ю., с абонентского номера, не выделенного на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, допустило нарушения требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В нарушение требований п.п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ во всех текстовых сообщениях, адресованных Кущ И.Ю., направленных с абонентского номера, не принадлежащего Обществу, отсутствуют наименование и номер контактного телефона кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности. Имея умысел и располагая сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Триумвират» имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Между тем, такие требования и условия Обществом не соблюдены. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 9 ст. 7, п.п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО МКК «Триумвират», ИНН: 7743384078, ОГРН: 1227700365815, адрес (место нахождения): 117342, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный Округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3 Соловьеву Александру Сергеевичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
Вакансии вахтой