РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР"
№70240551000211839677

🔢 ИНН:
6316284222
🆔 ОГРН:
1236300017557
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР" (ИНН: 6316284222)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6316284222
ОГРН проверяемого лица 1236300017557
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «Куратор» (далее — ООО ПКО «Куратор», Общество), ИНН: 6316284222, ОГРН: 1236300017557, адрес (место нахождения): 443086, Самарская обл., вн.р-н Октябрьский, г.Самара, ул.Ерошевского, д. 3, оф. 10, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером В006-00127-63/00741165. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Богдевич Владимира Александровича (далее — Богдевич В.А., Заявитель) вх.№ 26461 от 18.06.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО ПКО «Куратор» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Богдевич В.А. в ООО «МКК «На личное» 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ООО ПКО «Куратор» направлен запрос о предоставлении сведений. В рамках рассмотрения обращения установлено следующее. Согласно ответу Общества, на основании агентского договора № 00000523 от 19.04.2024 ООО ПКО «Куратор» в период с 19.04.2024 по 15.05.2024 приняло на себя обязательства от имени и в интересах ООО «МКК «На личное» осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности Богдевич В.А. по договору займа № 0404-4167767 от 04.04.2024. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Богдевич В.А. не осуществлялось. 15.05.2024 на основании договора уступки прав требования № Н150524-01 ООО «МКК «На личное» уступило право требования по договору займа № 0404-4167767 от 04.04.2024 ООО ПКО «Куратор». С целью урегулирования вопросов по просроченной задолженности 06.06.2024 Обществом совершена попытка взаимодействия с Богдевич В.А. посредством телефонных переговоров. Соединение и непосредственное взаимодействие не состоялось, т. к. на абонентском номере заемщика осуществился сброс входящего вызова. Иными способами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществлялось. Общество не поручало третьим лицам осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. В рамках рассмотрения обращения установлено, что предоставленная ООО ПКО «Куратор» информация, относительно не осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Богдевич В.А., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках производства по делу об административном правонарушении и проведении административного расследования. Как следует из обращения Богдевич В.А. и приложенных к обращению скриншотов (снимков) с экрана мобильного телефонного аппарата, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в ООО МКК «На личное», осуществлялось 14.06.2024 посредством направления текстовых сообщений, содержащих угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами. При этом взаимодействие осуществлялось с использованием абонентских номеров 8-914-002-98-86, 8-939-844-41-02, не принадлежащих Обществу. 14.06.2024 в 12:36 с абонентского номера 8-914-002-98-86 на абонентский номер Богдевич В.А. поступило 3 текстовых сообщения, содержащих требования о погашении просроченной задолженности, угрозы распространением информации о задолженности «окружению и родственникам». В это же время, т. е. 14.06.2024 в 12:36, с абонентского номера 8-939-844-41-02 на абонентский номер Богдевич В.А. поступило текстовое сообщение, содержащее авторизационную ссылку на его личный кабинет в ООО МКК «На личное» httpы://gorzaem.ru/lk/login. 14.06.2024 в 13:27 в ответном сообщении на абонентский номер 8-914-002-98-86, Богдевич В.А. просит предоставить ссылку куда оплачивать, на что неустановленное лиц в 13:30 направляет текстовое сообщение следующего содержания: «Проверяйте пожалуйста телефон, там вам пришла информация». 14.06.2024 в 13:29, с абонентского номера 8-939-844-41-02 на абонентский номер Богдевич В.А. повторно поступает текстовое сообщение, содержащее авторизационную ссылку на его личный кабинет в ООО МКК «На личное» httpsgorzaem.ru/lk/login. Как следует из переписки, лица, осуществляющие взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Богдевич В.А. в интересах Общества, посредством направления текстовых сообщений, не представляются, не указывают наименование кредитора, однако в сообщениях, направленных Заявителю в 12:36 и в 13:29 14.06.2024 с абонентского номера 8-939-844-41-02, содержатся авторизационные ссылки на его личный кабинет в ООО МКК «На личное». Сопоставление содержания и хронологии сообщений, полученных Богдевич В.А. с абонентских номеров 8-914-002-98-86, 8-939-844-41-02, однозначно свидетельствует о том, что лица, осуществлявшие фактическое взаимодействие с разных номеров телефонов, в целом были осведомлены об обстоятельствах, о которых шла речь, в том числе, о наличии задолженности Богдевич В.А., возникшей в рамках договора потребительского займа № 0404-4167767 от 04.04.2024, заключенного дистанционно на официальном сайте ООО МКК «На личное» https://www.gorzaem.ru, то есть располагали данными, полученными ООО ПКО «Куратор» в связи с заключением договора цессии № Н150524-01 от 15.05.2024. Отправляя в целях возврата просроченной задолженности Богдевич В.А. сообщения на телефонный номер, принадлежащий должнику, ООО ПКО «Куратор» в совокупности взаимодействия с 12:36 по 13:30 14.06.2024, общего вида сообщений, содержания, стиля их (сообщений) изложения, преследовало цель воздействовать на должника, чем доставить неудобства, развить чувство тревоги, нервного напряжения, страха и тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало на должника психологическое воздействие. Таким образом, осуществляя взаимодействие с Богдевич В.А., с использованием абонентских номеров, не принадлежащих Обществу, ООО ПКО «Куратор», действуя не добросовестно и не разумно, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, оказывало на него психологическое и моральное давление, угрожая осуществлением взаимодействия с третьими лицами. Общество факт взаимодействия с Богдевич В.А. в своем ответе не подтверждает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности Богдевич В.А. имелась в указанный период только у ООО ПКО «Куратор», как кредитора. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО ПКО «Куратор», ИНН: 6316284222, ОГРН: 1236300017557, адрес (место нахождения): 443086, Самарская обл., вн.р-н Октябрьский, г.Самара, ул.Ерошевского, д. 3, оф. 10, Каменской Анне Вячеславовне при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой