РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№70240551000215309359

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении акционерного общества «Почта Банк» (далее — АО «Почта Банк», Банк) юридический адрес: 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д. 8, ОГРН: 1023200000010, ИНН/КПП: 3232005484/771801001, универсальная лицензия Банка России № 650, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером № 0421/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Исламгареева Алексея Михайловича (далее — Исламгареев А.И., Заявитель) вх. № 39574/24/70000-ОГ от 09.08.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении АО «Почта Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно об осуществлении звонков с требованием оплатить просроченную задолженность. 2) В адрес Банка направлен запрос о предоставлении сведений, необходимых для рассмотрения обращения Заявителя. В рамках рассмотрения обращения установлено следующее. Осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности Исламгареева А.М. осуществлялось АО «Почта Банк». Банком в адрес Управления предоставлены: ответ, кредитная документация, таблица коммуникаций, направленных на взыскание просроченной задолженности Заявителя. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, использования автоинформатора. Согласно предоставленной Банком таблице коммуникаций по просроченному денежному обязательству Исламгареева А.М., Банком осуществлены телефонные переговоры по абонентскому номеру Заявителя с соблюдением требований п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть не более 1 раза в сутки. При этом, принадлежность абонентского номера 8-968-892-64-73 АО «Почта Банк», указанного в запросе Управления, подтверждена в ответе Банка. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, телефонные переговоры. Статьей 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлены ограничения, определяющие условия осуществления отдельных способов взаимодействия кредитора или его представителя с должником. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель оградить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. В рамках рассмотрения обращения установлено, что предоставленная Банком информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Исламгареевым А.М., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям. Как следует из обращения Исламгареева А.М. и приложенной к обращению детализации по абонентскому номеру Заявителя, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в АО «Почта Банк», осуществлялось посредством телефонных переговоров с абонентского номера 8-968-892-64-73 22.07.2024 в 09:37 (время местное) и в 10:10, длительность переговоров 00:00:38 и 00:01:30 соответственно. Таким образом, АО «Почта Банк», действуя не добросовестно и не разумно, осуществляло взаимодействие с Исламгареевым А.М. посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, пп.а п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Президенту председателю правления Почта Банк (АО), 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д. 8, ОГРН: 1023200000010, ИНН/КПП: 3232005484/771801001 Пахомову Александру Владиславовичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа 1. В отношении акционерного общества «Почта Банк» (далее — АО «Почта Банк», Банк) юридический адрес: 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д. 8, ОГРН: 1023200000010, ИНН/КПП: 3232005484/771801001, универсальная лицензия Банка России № 650, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером № 0421/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Исламгареева Алексея Михайловича (далее — Исламгареев А.И., Заявитель) вх. № 39574/24/70000-ОГ от 09.08.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении АО «Почта Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно об осуществлении звонков с требованием оплатить просроченную задолженность. 2) В адрес Банка направлен запрос о предоставлении сведений, необходимых для рассмотрения обращения Заявителя. В рамках рассмотрения обращения установлено следующее. Осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности Исламгареева А.М. осуществлялось АО «Почта Банк». Банком в адрес Управления предоставлены: ответ, кредитная документация, таблица коммуникаций, направленных на взыскание просроченной задолженности Заявителя. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, использования автоинформатора. Согласно предоставленной Банком таблице коммуникаций по просроченному денежному обязательству Исламгареева А.М., Банком осуществлены телефонные переговоры по абонентскому номеру Заявителя с соблюдением требований п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть не более 1 раза в сутки. При этом, принадлежность абонентского номера 8-968-892-64-73 АО «Почта Банк», указанного в запросе Управления, подтверждена в ответе Банка. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, телефонные переговоры. Статьей 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлены ограничения, определяющие условия осуществления отдельных способов взаимодействия кредитора или его представителя с должником. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель оградить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. В рамках рассмотрения обращения установлено, что предоставленная Банком информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Исламгареевым А.М., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям. Как следует из обращения Исламгареева А.М. и приложенной к обращению детализации по абонентскому номеру Заявителя, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в АО «Почта Банк», осуществлялось посредством телефонных переговоров с абонентского номера 8-968-892-64-73 22.07.2024 в 09:37 (время местное) и в 10:10, длительность переговоров 00:00:38 и 00:01:30 соответственно. Таким образом, АО «Почта Банк», действуя не добросовестно и не разумно, осуществляло взаимодействие с Исламгареевым А.М. посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, пп.а п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Президенту председателю правления Почта Банк (АО), 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д. 8, ОГРН: 1023200000010, ИНН/КПП: 3232005484/771801001 Пахомову Александру Владиславовичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой