РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№70240551000216107038

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Свои люди» (далее — ООО МКК «Свои люди», Общество), ИНН: 9722021888, ОГРН: 1227700296042, адрес (место нахождения): 191123, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г.муниципальный округ Смольнинское, ул. Радищева, д. 39, литера Д, помещ. 11-Н, часть №30, кабинет №1-3, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером 1588/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Хроленко Светланы Анатольевны (далее — Хроленко С.А., Заявитель) вх.№ 42933 от 02.09.2024 поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО МКК «Свои люди» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Хроленко С.А. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ООО МКК «Свои люди» направлен запрос о предоставлении сведений. В рамках рассмотрения обращения установлено следующее. В соответствии с предоставленными ООО МКК «Свои люди» пояснениями и документами (вх. № 8186 от 31.10.2024) установлено, что между Хроленко С.А. и Обществом 26.07.2024 заключен договор потребительского займа № 240726112307 на сумму 15000 рублей, сроком на 30 календарных дней дней, срок возврата займа и уплаты процентов 25.08.2024. Дополнительных соглашений к договору займа не заключалось. На основании договора с оператором связи Обществу выделены абонентские номера 8-800-555-11-23, 8-495-150-33-49. Иными абонентскими номерами, в том числе альфанумерическими, Общество не располагает (отсутствуют и не используются). Абонентский номер 8-933-934-99-62 Обществу (сотрудникам Общества) не принадлежит. Просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом образовалась 26.08.2024, на дату ответа не погашена. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления на номер телефона Заемщика 8-901-609-75-76 смс-сообщений с уведомлением о наличии просроченной задолженности по договору и требованием погасить долг. Иными способами взаимодействие с Заявителем не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Общество не поручало юридическим лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, уступку прав (требований) по договору третьим лицам не осуществляло. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. В рамках рассмотрения обращения установлено, что предоставленная ООО МКК «Свои Люди» информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Заявителем, не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках рассмотрения обращения. Как следует из обращения Хроленко С.А., представленных снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, детализации оказанных услуг связи, видеофайла записи экрана мобильного телефонного аппарата, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, в том числе, посредством системы мгновенного обмена сообщениями «WhatsApp» с использованием абонентского номера 8-933-934-99-62. Факт осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, именно в интересах данной организации, подтверждается следующим: 25.09.2024 на абонентский номер Хроленко С.А. в 17:00 (по местному времени) с абонентского номера 8-933-934-99-62 посредством системы мгновенного обмена сообщениями «WhatsApp» поступило текстовое сообщение с требованием об оплате просроченной задолженности, содержащие угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами. Хроленко С.А. в ответном сообщении в 17:01 уточняет какая организация. После чего, в 17:01 с альфанумерического номера «Svoi Ludi» на абонентский номер Заявителя поступило текстовое сообщение, содержащее авторизационную ссылку в личный кабинет Хроленко С.А. на сайте Общества. В 17:02 с абонентского номера 8-933-934-99-62 посредством системы мгновенного обмена сообщениями «WhatsApp» поступило текстовое сообщение «ссылку направили». Сведений о передаче прав требования по договору займа № 240726112307 от 26.07.2024 в период взаимодействия с Хроленко С.А. с указанного выше телефонного номера, иным лицам не представлено. Сопоставление содержания и хронологии сообщений, полученных Заявителем, однозначно свидетельствует о том, что с Заемщиком осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей в рамках договора займа № 240726112307 от 26.07.2024 в интересах ООО МКК «Свои люди». Отправляя в целях возврата просроченной задолженности Хроленко С.А. текстовые сообщения на телефонный номер, принадлежащий должнику, ООО МКК «Свои люди» в совокупности взаимодействия, осуществленного 25.09.2024, общего вида сообщений, содержания, стиля их (сообщений) изложения, преследовало цель воздействовать на должника, чем доставить неудобства, развить чувство тревоги, нервного напряжения, страха и тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало на должника психологическое воздействие. Кроме того, как следует из ответа Общества, альфанумерические номера Обществу не принадлежат/не используются. Вместе с тем, согласно скриншотов (снимков) с экрана мобильного телефонного аппарата, представленных Заявителем, текстовые сообщения, указанные в ответе Общества, на абонентский номер Хроленко С.А. поступили с альфанумерического имени «Svoi Ludi». Таким образом, осуществляя взаимодействие с Хроленко С.А., с использованием абонентских номеров, не принадлежащих Обществу, ООО МКК «Свои люди», действуя не добросовестно и не разумно, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, оказывало на него психологическое и моральное давление, угрожая осуществлением взаимодействия с третьими лицами. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч.1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО МКК «Свои люди» ИНН: 9722021888, ОГРН: 1227700296042, адрес (место нахождения): 191123, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г.муниципальный округ Смольнинское, ул. Радищева, д. 39, литера Д, помещ. 11-Н, часть №30, кабинет №1-3, Столяровой Светлане Александровне при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой