РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№70240551000216198845

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении Банка ВТБ (публичного акционерного общества) (далее — ПАО «Банк ВТБ», Банк) юридический адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный пер., д. 11 литер А, ОГРН: 1027739609391, ИНН/КПП: 7702070139/784201001, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером № 0137/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Ёрзоды Елены Петровны (далее — Заявитель, Ёрзода Е.П.) вх.№47838/24/70000-ОГ от 30.09.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ПАО «Банк ВТБ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Заявителя, выразившихся в направлении текстовых сообщений на ее абонентский номер в ночное время. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ПАО «Банк ВТБ» направлен запрос о предоставлении сведений. Согласно ответу ПАО «Банк ВТБ», между Банком и Заявителем заключены кредитные договоры от 12.08.2021 (далее — Договор 1), от 01.12.2021 (далее — Договор 2), от 11.02.2022 (далее — Договор 3), от 26.03.2022 (далее — Договор 4), от 04.10.2022 (далее — Договор 5), от 05.11.2022 (далее — Договор 6), от 12.12.2022 (далее — Договор 7), от 18.05.2023 (далее — Договор 8). Права (требования) Банка по Договорам 4 и 6 переданы ООО «СФО ВТБ РКС-1» на основании договоров уступки прав требований от 11.08.2022 и от 08.12.2023. Права (требования) Банка по Договору 7 переданы ООО «СФО ВТБ РКС Эталон» на основании договора уступки прав требований от 15.05.2023. На основании соответствующих договоров права требования переданы обратно Банку по Договору 4 - 05.08.2024, по Договорам 6, 7 - 02.09.2024. Свои обязательства по Договорам Заявитель исполнял ненадлежащим образом, платежи поступали нерегулярно и не в полном объеме. В результате по кредитным обязательствам образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных звонков и текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. При отправке сообщений Банком используется альфанумерическое имя «VTB». Договоры не передавались для проведения мероприятий по взысканию третьим лицам. Уступка прав требований по Договорам 1, 2, 3, 5, 8 не осуществлялась. Согласно ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования. Статьей 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлены ограничения, определяющие условия осуществления отдельных способов взаимодействия кредитора или его представителя с должником. В соответствии с п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. В рамках рассмотрения обращения установлено, что предоставленная Банком информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Ёрзодой Е.П., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям. Как следует из обращения Ёрзоды Е.П. и приложенных к обращению снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Заемщика в ПАО «Банк ВТБ», посредством текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с использованием альфанумерического имени «VTB» осуществлялось следующим образом: 18.08.2024 (воскресенье) в 03:58 (здесь и далее время местное), 06:59, 07:38, 08:26, 22:58; 10.09.2024 в 22:39; 11.09.2024 в 00:21; 01:25; 19.09.2024 в 02:21, 03:02, 03:40. Таким образом, Банк, действуя не добросовестно и не разумно, осуществлял взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Заемщика, посредством направления текстовых сообщений с нарушением временных ограничений. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. ПАО «Банк ВТБ», юридический адрес: 191144, город Санкт-Петербург, Дегтярный пер., д. 11 литер а, ОГРН: 1027739609391, ИНН/КПП: 7702070139/784201001 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Банк вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой