РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№70240551000216199100

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «М-Деньги» (далее — ООО МКК «М-Деньги», Общество), ОГРН: 1237700493216, ИНН/КПП: 9703151232/784001001, адрес (место нахождения): 191187, город Санкт-Петербург, Шпалерная ул, д. 8 литера А, помещ. 16-н ком. 4 , включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером № 1660/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Синёва Максима Игоревича (далее — Синёв М.И., Заявитель, Заемщик), поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО МКК «М-Деньги» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес Общества направлен запрос о предоставлении сведений. В рамках рассмотрения обращения установлено следующее. Согласно ответу Общества, между Заявителем и Обществом заключен договор займа № 240625834253 от 25.06.2024. Обществом на запрос об истребовании сведений, в адрес Управления предоставлены: ответ, таблица взаимодействий, кредитная документация. Согласно ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Из представленных Заявителем скриншотов экрана мобильного телефона следует, что с абонентского номера 89968394135 на телефонный номер Заявителя поступают текстовые СМС-сообщения, в которых лицо, осуществляющее взаимодействие, высказывает фразы, содержащие требования об оплате просроченной задолженности, а также угрозы распространения о третьих лицах информации, порочащей честь и достоинство. На просьбу Заявителя представиться и назвать компанию, неустановленное лицо поясняет, что по типу диалога если на карте будет достаточная сумма для погашения задолженности возможна попытка без акцептного списания с карты Заявителя денежной суммы. После положительного ответа, с банковской карты Заявителя осуществлена попытка без акцептного списания в пользу «Max.Credit». Неустановленное лицо выражается грубой нецензурной бранью, оскорбляя как Заявителя, требует оплатить задолженность. В противном случае обещает негативные последствия Заявителю и его окружению. Из скриншотов следует, что лицо, осуществляющие взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Синёва М.И. в интересах Общества, путем совершения взаимодействия в виде направления текстовых сообщений, не представляется, не указывает наименование кредитора, представителя кредитора. Неустановленное лицо с целью побуждения Синёва М.И. к совершению требуемого действия, а именно, погашению просроченной задолженности в ООО МКК «М-Деньги», на Заявителя оказывалось психологическое давление с использованием выражений, унижающих честь и достоинство. В целях установления принадлежности телефонного номера 89968394135, с которого осуществлялось неправомерное взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности, в адрес оператора связи ООО «Скартел» направлен запрос об истребовании сведений, необходимых для рассмотрения обращения Заявителя. В рамках предварительной проверки у юридического лица, индивидуального предпринимателя могут быть запрошены пояснения в отношении полученной информации, однако представление таких пояснений и иных документов не является обязательным, получить сведения от ООО «Скартел» в рамках рассмотрения обращения не представилось возможным. Общество факт взаимодействия с Заявителем в своем ответе не подтверждает, однако, учитывая, что договора займа, заключенный между Синёвым М.И. и ООО МКК «М-Деньги», в период осуществления взаимодействия с должником с использованием абонентского номера 89968394135, третьим лицам не передавался, права требования по договору Обществом не переуступались, экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась только у ООО МКК «М-Деньги», о чем свидетельствует попытка без акцептного списания денежных средств неустановленным лицом в пользу «Max.Credit» (бренд имя ООО МКК «М-Деньги»). При этом установление сведений о принадлежности абонентского номера определенному лицу правового значения не имеет, поскольку установлено, что деятельность, направленная на возврат просроченной задолженности Заявителя, с использованием абонентского номера 89968394135 осуществлялась сотрудниками ООО МКК «М-Деньги» либо аффилированными лицами по прямому указанию Общества. Товарный знак «Max.Credit» используется ООО МКК «М-Деньги», о чем свидетельствует интернет-сайт общества в информационно-справочной сети «Интернет», а также документы Общества, в которых отражен логотип «Max.Credit». Таким образом, Общество, осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Синёвым М.И., с абонентского номера, не выделенного на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, допустило нарушения требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В нарушение требований п.п. 1, 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ во время непосредственного взаимодействия должнику не сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие или фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО МКК «М-Деньги», ОГРН: 1237700493216, ИНН/КПП: 9703151232/784001001, адрес (место нахождения): 191187, город Санкт-Петербург, Шпалерная ул, д. 8 литера А, помещ. 16-н ком. 4, Быстрянцевой Марине Михайловне при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой