РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЮТА"
№70240551000216871062

🔢 ИНН:
7840068180
🆔 ОГРН:
1177847234245
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЮТА" (ИНН: 7840068180)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7840068180
ОГРН проверяемого лица 1177847234245
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЮТА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ЮТА» (далее — ООО МКК «ЮТА», Общество), ИНН: 7840068180, ОГРН: 1177847234245, адрес (место нахождения): 191040, г.Санкт-Петербург, вн. тер. г. мун. округ Лиговка-Ямская, просп. Лиговский, д. 74, литера А, помещ. 20Н (16-(офис №424), включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером № 1199/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Жаркова Антона Викторовича (далее — Жарков А.В., Заявитель) вх. № 53040 от 29.10.2024, поступившие в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО МКК «Юта» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Заявителя. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ООО МКК «Юта» направлен запрос о предоставлении сведений. В рамках рассмотрения обращения установлено следующее. В соответствии с предоставленными ООО МКК «Юта» пояснениями и документами (вх. № 62320 от 16.12.2024) установлено, что между Обществом и Жарковым А.В. заключен договор потребительского займа № 0013870798 от 12.08.2024 на сумму 25000 рублей. Обязательства по договору не исполняются. Абонентский номер 8-918-522-50-37, указанный в запросе Управления, Обществу не принадлежит. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления текстовых сообщений. Иных действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Общество не осуществляло. Уступка права требования по договору не совершалось, агентский договор не заключался. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, телефонные переговоры. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Статьей 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлены ограничения, определяющие условия осуществления отдельных способов взаимодействия кредитора или его представителя с должником. Согласно п. 2 ч. 4 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. 22.11.2024 в Управление поступило обращение директора СРО «МиР» Стратьевой Е.С. (вх. № 57079), из которого следует, что, на основании обращения Жаркова А.В. об осуществлении в отношении него действий, направленных на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Юта» с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ, ООО СРО «МиР» проведена внеплановая проверка данной организации. К материалам проверки приложены обращение Жаркова А.В., ответ ООО МКК «Юта», акт внеплановой проверки ООО МКК «Юта». В рамках внеплановой проверки ООО МКК «Юта», проведенной в период с 31.10.2024 по 30.11.2024, установлено следующее. При подаче обращения в СРО «МиР» Заявитель приложил аудиозапись телефонного разговора, а также сообщил, что звонок поступил с абонентского номера 8-918-522-50-37. Указанный номер Обществу не принадлежит, в реестре номеров телефонов Общества не обнаружен. В ходе изучения данной аудиозаписи рабочей группой установлено, что лицо, которое осуществляло переговоры с Заявителем упомянуло наименование компании как «Деньги на дом», озвучило сумму, на которую был заключен договор займа- 25000 рублей. Лицо, осуществлявшее переговоры с Заявителем, сообщило о факте взаимодействия с близким родственником Заявителя (отцом). Согласно государственному реестру микрофинансовых организаций, официальный сайт Общества https://mkkyuta.ru. На официальном сайте Общества отражено наименование товарного знака (бренда) Общества — Деньги на дом. Таким образом, рабочая группа приходит к выводу, что взаимодействие, осуществлявшееся с абонентского номера 8-918-522-50-37 осуществлялось в интересах ООО МКК «ЮТА». По результатам проверки СРО «МиР» в действиях Общества выявлены признаки нарушений ч. 4 ст.7, ч. 9 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, ООО МКК «Юта», осуществляя взаимодействие с Заявителем и третьим лицом, с использованием абонентских номеров, не принадлежащих Обществу, не сообщая ему информации о полных ФИО лица, осуществлявшего взаимодействие, действуя не добросовестно и не разумно, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, оказывало на него психологическое и моральное давление. При этом, согласие должника на осуществление взаимодействия с третьим лицом, а также согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, в материалы дела Обществом не представлены. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 4 ст.7, ч. 9 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО МКК «Юта» ИНН: 7840068180, ОГРН: 1177847234245, адрес (место нахождения): 191040, г.Санкт-Петербург, вн. тер. г. мун. округ Лиговка-Ямская, просп. Лиговский, д. 74, литера А, помещ. 20Н (16-(офис №424), Афанасьеву Владимиру Александровичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой