Предостережение:

• 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация ЭквИта-Капитал» (далее — ООО «ПКО ЭквИта-Капитал», Общество), ИНН: 5405074715, ОГРН: 1225400025410, адрес (место нахождения): 119530, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Очаково-Матвеевское, ш. Очаковское, д. 34, помещ. 24/6, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером 2/22/54000-КЛ. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Ливанова Андрея Николаевича (далее — Ливанов А.Н., Заявитель) вх. № 59193 от 04.12.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО «ПКО ЭквИта-Капитал» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Ливанова А.Н. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и проведении административного расследования № 18/24/907/70-АР от 18.12.2024. В рамках административного расследования в адрес ООО «ПКО ЭквИта-Капитал» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу Общества исх.№ 004-ЭКСП от 16.01.2025, на основании агентского договора № 17/11-1 от 13.09.202317.11.2023, 18.12.2024 Общество приняло на себя обязательства от имени и в интересах ООО МКК «Денежная Крепость» осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности Ливанова А.Н. по договору займа № 2031072400289192 от 31.07.2024. В соответствии с ответом ООО «ПКО ЭквИта-Капитал» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Ливановым А.Н. и третьими лицами не осуществлялось. Обществу принадлежит альфанумерическое имя «EkvitaKap» на основании договора от 19.10.2023 № 1822/19102023 на осуществление технической функции передачи СМС, заключенного с ООО «Медиа Технолоджи». Договоры уступки права требования в отношении просроченной задолженности Заявителя Обществом с третьими лицами не заключались. Общество не поручало иным лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности, в отношении задолженности Заявителя. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В рамках административного расследования установлено, что предоставленная ООО «ПКО ЭквИта-Капитал» информация, относительно не осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Ливановым А.Н., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках производства по делу об административном правонарушении и проведении административного расследования. Как следует из обращения Ливанова А.Н. и приложенного к обращению скриншота (снимка) с экрана мобильного телефонного аппарата, на абонентский номер Заявителя с альфаномера «EkvitaKap» 19.12.2024 в 10:07 поступило сообщение следующего содержания: «Агент ООО ПКО «ЭквИта-Капитал» 88007004840 по долгу ООО МКК «Денежная Крепость» 88007004211 lk.finters.ru передал заявление в МВД. Срочно оплатите». Таким образом, осуществляя взаимодействие с Ливановым А.Н., ООО «ПКО ЭквИта-Капитал», действуя не добросовестно и не разумно, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, вводило должника в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. В соответствии с п. 1 ст. 50 ГК РФ, деятельность любого коммерческого юридического лица (исходя из его уставных задач) имеет своей основной целью извлечение прибыли. ООО «ПКО ЭквИта-Капитал» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Согласно ч. 1 ст. 1005 Гражданского кодекса Российской Федерации по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала. Общество факт взаимодействия с Ливановым А.Н. в своем ответе не подтверждает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности Ливанова А.Н. имелась в указанный период только у ООО «ПКО ЭквИта-Капитал», как агента ООО МКК «Денежная Крепость». Кроме того, Обществом подтверждена принадлежность альфанумерического имени «EkvitaKap» ООО «ПКО ЭквИта-Капитал». Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО ПКО «ЭквИта-Капитал», ИНН: 5405074715, ОГРН: 1225400025410, адрес (место нахождения): 119530, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Очаково-Матвеевское, ш. Очаковское, д. 34, помещ. 24/6, Попову Сергею Анатольевичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».