РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ"
№70250551000217032315

🔢 ИНН:
6316284688
🆔 ОГРН:
1236300021462
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ" (ИНН: 6316284688)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6316284688
ОГРН проверяемого лица 1236300021462
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ЗТЧ» (далее — ООО МКК «ЗТЧ», Общество), ИНН: 6316284688, ОГРН: 1236300021462, адрес (место нахождения): 420032, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, помещ. 1031, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером 1665/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Хроленко Светланы Анатольевны (далее — Хроленко С.А., Заявитель) вх.№ 59214 от 04.12.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО МКК «ЗТЧ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Хроленко С.А. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ООО МКК «ЗТЧ» направлен запрос о предоставлении сведений. Согласно ответу ООО МКК «ЗТЧ» № 9/ф/25 от 10.01.2025, поступившего в Управление посредством электронной почты, между Обществом и Заявителем 30.07.2024 заключен договор потребительского займа № 114538 на сумму 9990 рублей, со сроком возврата суммы займа до 19.08.2024. Оформление займов осуществляется онлайн посредством подачи электронной заявки на официальном сайте Общества Capitalina.ru. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, Обществом не осуществлялось. Агентский договор с целью взыскания просроченной задолженности по договору не заключался. Права требования не уступались. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с пп. б, в п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. В рамках рассмотрения обращения установлено, что предоставленная Обществом информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Заявителем, не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках рассмотрения обращения. Как следует из обращения Хроленко С.А. и приложенных снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, детализации оказанных услуг, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в ООО МКК «ЗТЧ», осуществлялось посредством направления текстовых сообщений, телефонных переговоров, содержащих угрозы привлечения Заявителя к уголовной ответственности. Взаимодействие осуществлялось с использованием абонентских номеров 8-999-817-76-99, 8-996-827-27-40. Факт осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности именно в интересах данной организации, подтверждается следующим: 11.11.2024 на абонентский номер Заявителя в 17:47 (по местному времени) с абонентского номера 8-999-817-76-99 поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Хроленко С.В. вам необходимо явиться в ОМВД по Молчановскому р-ну, на Димитрова 53 12.11.2024 к 9 ч для дачи объяснений. При себе иметь паспорт. (Повестка направлена по месту регистрации). В случае неявки можете быть подвергнуты приводу в порядке 113 УПК РФ. Ст.л-т Горбушин Н.Н.». В 18:20, 18:32, 18:40 с указанного номера поступили текстовые сообщения: «Не могу дозвониться», «Перезвоните», «Солохин Игорь Николаевич 89968272740». Согласно представленной Хроленко С.А. детализации, 11.11.2024 в 18:15, 18:37, 19:03 Заявителем осуществлены исходящие вызовы на абонентский номер 8-999-817-76-99; в 19:05 — на абонентский номер 8-996-827-27-40. Дополнительно от Хроленко С.А. получен видеофайл записи телефонных переговоров с абонентом с номера 8-999-817-76-99, осуществленных по инициативе Заявителя 11.11.2024 в 19:05 (длительность 41 сек.). В ходе диалога неустановленное лицо (мужской голос) пояснил, что поступило заявление о привлечении Хроленко С.А. к уголовной ответственности, рекомендовал урегулировать вопрос с организацией «ЗТЧ бренд Капиталина». Сопоставление содержания и хронологии сообщений, полученных Хроленко С.А., телефонных переговоров с абонентского номера 8-999-817-76-99, однозначно свидетельствует о том, что с Заемщиком осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей в рамках договора потребительского займа № 114538 от 30.07.2024 в интересах ООО МКК «ЗТЧ». Таким образом, осуществляя взаимодействие с Хроленко С.А., с использованием абонентских номеров, не принадлежащих Обществу, ООО МКК «ЗТЧ», действуя не добросовестно и не разумно, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, оказывало на нее психологическое давление, вводило в заблуждение относительно возможности применения мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти. Общество факт взаимодействия с Хроленко С.А. в своем ответе не подтверждает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась в указанный период только у ООО МКК «ЗТЧ», как кредитора. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч.1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б, в п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО «МКК «ЗТЧ» ИНН: 6316284688, ОГРН: 1236300021462, адрес (место нахождения): 420032, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, помещ. 1031, Дмитрию Николаевичу Ягнову при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой