РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БЕРИБЕРУ"
№70250551000217066886

🔢 ИНН:
1657270975
🆔 ОГРН:
1211600072342
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БЕРИБЕРУ" (ИНН: 1657270975)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1657270975
ОГРН проверяемого лица 1211600072342
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БЕРИБЕРУ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Бериберу» (далее — ООО «Бериберу МКК», Общество), ИНН: 1657270975, ОГРН: 1211600072342, адрес (место нахождения): 603093, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д. 21А, помещ. 401, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером 1530/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Ливанова Андрея Николаевича (далее — Ливанов А.Н., Заявитель) вх. № 59193 от 04.12.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО «Бериберу МКК» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Ливанова А.Н. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и проведении административного расследования № 18/24/907/70-АР от 18.12.2024. В рамках административного расследования в адрес ООО «Бериберу МКК» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу ООО «Бериберу МКК» исх.№ 1192 от 10.01.2025 (далее — ответ Общества), 23.10.2024 между Обществом и Ливановым А.Н. заключен договор потребительского займа № 1711434692 на сумму 5500 рублей со сроком возврата 15-й день с момента подписания договора. Обществом предоставлены материалы переписки с Заявителем, из которой следует, что 11.11.2024, 29.11.2024 Ливановым А.Н. направлены заявления о заключении дополнительного соглашения о реструктуризации задолженности. Кроме того, 11.11.2024 посредством электронной почты, Заявителем направлена справка о прохождении военной службы по контракту и выполнении задач специальной военной операции. В рамках договора заключались дополнительные соглашения о реструктуризации (продлении) задолженности 11.11.2024, 29.11.2024. Просроченная задолженность образовалась 15.12.2024. Взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на номер Заявителя, указанный при заключении договора, 16.12.2024, 20.12.2024, 01.01.2025 следующего содержания: «Оплатите просроченный долг по займу! t/me/****** 88005501740 ООО Бериберу МКК». Иными способами взаимодействие не осуществлялось. Общество не поручало иным лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя. Уступка прав (требований) третьим лицам не осуществлялась. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В рамках административного расследования установлено, что предоставленная ООО «Бериберу МКК» информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Ливановым А.Н., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках производства по делу об административном правонарушении и проведении административного расследования. Как следует из обращения Ливанова А.Н. и приложенных снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в ООО «Бериберу МКК», осуществлялось посредством направления текстовых сообщений, содержащих угрозы осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, с третьими лицами. Взаимодействие осуществлялось с использованием абонентского номера 8-920-013-32-29, принадлежность которого ООО «Бериберу МКК» подтверждается списком абонентских номеров, принадлежащих Обществу, предоставленного в ответе. 29.11.2024 в период с 09:17 по 09:49 с абонентского номера 8-920-013-32-29 на абонентский номер Ливанова А.Н. поступили текстовые сообщения, содержащие требования о погашении просроченной задолженности, а также угрозы распространения информации о задолженности третьим лицам. Так 29.11.2024 в 09:41 поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Ваша позиция ясна. Вы не готовы отвечать за те действия, те обязательства которые добровольно приняли. В таком случае, предоставьте несколько контактов Ваших родственников, друзей, коллег или руководителя. С Вашего позволения компания готова оказать Вам помощь в столь трудной для Вас ситуации. ООО «Бериберу МКК» 8 800 550-17-40». Отправляя в целях возврата просроченной задолженности Ливанова А.Н. сообщения с абонентского номера 8-920-013-32-29 на телефонный номер, принадлежащий должнику, ООО «Бериберу МКК» в совокупности взаимодействия с с 09:17 по 09:49 29.11.2024, общего вида сообщений, содержания, стиля их (сообщений) изложения, преследовало цель воздействовать на должника, чем доставить неудобства, развить чувство тревоги, нервного напряжения, страха и тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало на должника психологическое воздействие. При этом, содержание переписки однозначно свидетельствует о том, что лицо, осуществлявшее фактическое взаимодействие с абонентского номера 8-920-013-32-29, было осведомлено о нахождении Ливанова А.Н. в служебной командировке при выполнении задач специальной военной операции, но данное обстоятельство было оставлено без внимания. Таким образом, осуществляя взаимодействие с Ливановым А.Н., ООО «Бериберу МКК», действуя не добросовестно и не разумно, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, оказывало на него психологическое и моральное давление, угрожая осуществлением взаимодействия с третьими лицами. Общество факт взаимодействия с Ливановым А.Н. в своем ответе не подтверждает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности Ливанова А.Н. имелась в указанный период только у ООО «Бериберу МКК». Кроме того, Обществом подтверждена принадлежность абонентского номера 8-920-013-32-29 ООО «Бериберу МКК». Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Директору ООО «Бериберу МКК» ИНН: 1657270975, ОГРН: 1211600072342, адрес (место нахождения): 603093, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д. 21А, помещ. 401, Маринову Родиону Львовичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой