РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЛОГ-ФИНАНС"
№70250551000217067523

🔢 ИНН:
9102196550
🆔 ОГРН:
1159102121331
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЛОГ-ФИНАНС" (ИНН: 9102196550)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9102196550
ОГРН проверяемого лица 1159102121331
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЛОГ-ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация Залог-Финанс» (далее — ООО «ПКО Залог-Финанс», Общество), ИНН: 9102196550, ОГРН: 1159102121331, адрес (место нахождения): 426009, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул.Ухтомского, д. 24, офис 29, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером 1/22/18000-КЛ. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Кузнецовой Ольги Сергеевны (далее — Кузнецова О.С., Заявитель) вх.№ 57729 от 27.11.2024, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении неустановленными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Кузнецовой О.С. в пользу ООО МКК «Кредито24». 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ООО МКК «Кредито24», ООО «ПКО Залог-Финанс» направлены запросы о предоставлении сведений. Согласно ответу ООО МКК «Кредито24» (далее - ООО МКК «Кредито24», Кредитор), между Кредитором и Заявителем 17.09.2024 заключен договор потребительского займа № KBN3580205N12 на сумму 9700 рублей. Срок действия договора 16 дней, срок возврата займа до 03.10.2024. 14.11.2024 заключено дополнительное соглашение о пролонгации займа, срок возврата займа продлен до 27.11.2024. В связи с тем, что обязательства по договору займа длительное время не исполнялись, Кредитор, на основании агентского договора от 18.10.2024, привлекло ООО «ПКО Залог-Финанс». Согласно реестра передачи агенту, ООО «ПКО Залог-Финанс» привлечено для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору займа, в период с 06.11.2024 по 07.01.2025. Заявителю направлено уведомление о привлечении представителя кредитора в период с 06.11.2024 по 07.01.2025. Как следует из ответа ООО «ПКО Залог-Финанс», Общество является агентом и с 06.11.2024 по 14.11.2024 было уполномочено от имени и в интересах ООО МКК «Кредито24» осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности Заявителя по договору микрозайма № KBN3580205N12 от 17.09.2024, на основании агентского договора № КА-205-18102024 от 18.10.2024. Дата возникновения задолженности 04.10.2024. 07.11.2024 Заявителю было направлено уведомление на электронный адрес olgkuz94@mail.ru Заявителя. Более какого-либо взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору займа, с Заявителем, третьими лицами Обществом не осуществлялось. Третьи лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Права требования не уступались. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. В рамках рассмотрения обращения установлено, что предоставленная Обществом информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Заявителем, не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках рассмотрения обращения. Как следует из обращения Кузнецовой О.И. и предоставленных снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, чата переписки с абонентом с номера 8-989-517-23-05 в мессенджере WhatsApp с прикрепленными аудиофайлами от 14.11.2024, записью телефонных переговоров, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в ООО МКК «Кредито24», осуществлялось посредством направления текстовых и голосовых сообщений, телефонных переговоров, содержащих угрозы осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, с третьими лицами. Факт осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности именно в интересах данной организации, подтверждается следующим: 14.11.2024 в период времени с 14:19 по 18:12 (по местному времени) на абонентский номер Заявителя поступили текстовые и голосовые сообщения от неустановленного лица с абонентского номера 8-989-517-23-05, с требованиями о погашении просроченной задолженности, содержащие угрозы подъехать по месту проживания Заявителя для разговора с ее супругом, «потревожить соседей». 14.11.2024 в период времени с 14:19 по 18:12 (точное время не установлено) с указанного номера осуществлены телефонные переговоры, в ходе которых неустановленное лицо (мужской голос) пояснило, что в наименовании организации, в которой образовалась просроченная задолженность, присутствует «24». Для оплаты задолженности в поисковой строке на сайте «Элекснет» необходимо ввести «24», после чего выбрать кредитора во второй строке из предложенных. Согласно данным информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» сайт «Elecsnet» (Элекснет) используется для моментальной оплаты товаров и услуг, денежных переводов, оплаты штрафов, ЖКХ, пополнения карт виза. В рамках рассмотрения обращения должностным лицом Управления в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте под наименованием «Элекснет» произведены указанные действия. После введения в поисковой строке «24» отобразился список сайтов трех организаций, в наименовании которых содержится цифра 24, при этом во второй строке отобразилось наименование «Kredito24». Сопоставление содержания и хронологии сообщений, полученных Кузнецовой О.И., телефонных переговоров с абонентского номера 8-989-517-23-05, однозначно свидетельствует о том, что с Заемщиком осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей в рамках договора потребительского займа № KBN3580205N12 от 17.09.2024 в интересах ООО МКК «Кредито24». Общество факт взаимодействия с Кузнецовой О.И. в своем ответе не подтверждает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась в указанный период только у Общества, как представителя кредитора. Кроме того, как следует из ответа ООО МКК «Кредито24», именно 14.11.2024, то есть в период нахождения договора займа на сопровождении в ООО «ПКО Залог-Финанс», Кузнецовой О.И. заключено дополнительное соглашение о пролонгации/продлении займа до 27.11.2024. Таким образом, осуществляя взаимодействие с Кузнецовой О.И., с использованием абонентских номеров, не принадлежащих Обществу, ООО «ПКО Залог-Финанс», действуя не добросовестно и не разумно, оказывало на Заявителя психологическое давление, принуждая к погашению просроченной задолженности, либо пролонгации договора займа. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч.1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Директору ООО «ПКО Залог-Финанс», ИНН: 9102196550, ОГРН: 1159102121331, адрес (место нахождения): 426009, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул.Ухтомского, д. 24, офис 29, Приходько Максиму Владимировичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой