Предостережение:

• 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью профессиональная коллекторская организация «Эверест» (далее — ООО ПКО «Эверест», Общество), ИНН: 7716764909, ОГРН: 1147746052475, адрес (место нахождения): 109147, г. Москва, ул. Марксистская, д. 34, корп. 8, помещ. 2, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером 7/17/77000-КЛ. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Кроликовой Кристины Ивановны (далее — Заявитель), поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении сотрудниками ООО ПКО «Эверест» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Заявителя. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ООО ПКО «Эверест» направлен запрос о предоставлении сведений. Обществом на запрос, в адрес Управления предоставлены: ответ, агентский договор, иная документация. Согласно ответу ООО ПКО «Эверест», Общество осуществляло взаимодействие с Заявителем на основании агентских договоров, заключенных между Обществом и ООО МКК «Макро» (с 23.12.2024) и ООО МФК «Веритас» (с 25.12.2024), с целью возврата просроченных задолженностей Заявителя. Согласно ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Как установлено в чч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласия, указанные в пп. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Анализ обращения Заявителя, а также ответа Общества показал, что 23.12.2024 с помощью абонентского номера 89879488471 создан групповой чат в приложении «WhatsApp», в который были добавлены третьи лица знакомые с Заявителем, что подтверждается приложенными к обращению скриншотами с личного телефона Заявителя. Чат создан Ольгой Орловой, которая представилась в голосовых сообщениях сотрудником ООО ПКО «Эверест», что подтверждается приложенными к обращению аудиозаписями. Общество факт взаимодействия с заявителем в своем ответе не подтверждает, однако, учитывая, что договоры займа, заключенные между Заявителем и ООО МКК «Макро», ООО МФК «Веритас», в период осуществления взаимодействия с Заявителем с использованием абонентского номера 89879488471, т.е. с 23.12.2024, находились на сопровождении Общества, экономическая заинтересованность в возврате задолженностей имелась только у ООО ПКО «Эверест», о чем свидетельствует представление лица в чате сотрудником Общества. При этом установление сведений о принадлежности абонентского номера определенному лицу правового значения не имеет, поскольку установлено, что деятельность, направленная на возврат просроченной задолженности Заявителя, с использованием абонентского номера 89879488471 осуществлялась сотрудниками ООО ПКО «Эверест» либо аффилированными лицами по прямому указанию Общества, о чем свидетельствует содержание представленных Заявителем голосовых сообщений и скриншотов экрана мобильного телефона. Взаимодействие с любыми третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности должно осуществляться с соблюдением и в порядке, определенном ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ и при соблюдении условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также, имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вместе с тем, согласия в материалы дела Обществом не представлены. Таким образом, у Общества отсутствовали правовые основания для взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Должника посредством совершения телефонных взаимодействий с третьими лицами, без согласий, предусмотренных ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: пп. 1,2 ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. ООО ПКО «Эверест», ИНН: 7716764909, ОГРН: 1147746052475, адрес (место нахождения): 109147, г. Москва, ул. Марксистская, д. 34, корп. 8, помещ. 2 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Общество вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».