РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛИЗАЙМ"
№70250551000217447806

🔢 ИНН:
7743224902
🆔 ОГРН:
1177746950171
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛИЗАЙМ" (ИНН: 7743224902)

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7743224902
ОГРН проверяемого лица 1177746950171
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛИЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» (далее — ООО МКК «Ализайм», Общество), ИНН: 7743224902, ОГРН: 1177746950171, адрес (место нахождения): 115093, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Замоскворечье, ул. Люсиновская, д. 12А, помещ. 1/2, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером № 787/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращения Матвеевой Яны Владимировны (далее — Матвеева Я.В., Заявитель) вх. № 6266 от 10.02.2025, вх. № 7499 от 19.02.2025 поступившие в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО МКК «Ализайм» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Матвеевой Я.В. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращений в адрес ООО МКК «Ализайм» направлен запрос о предоставлении сведений. В рамках рассмотрения обращения установлено следующее. В соответствии с предоставленными ООО МКК «Ализайм» пояснениями и документами (вх. № 46-02/2025 от 03.03.2025) установлено, что между Обществом и Матвеевой Я.В. заключен договор потребительского займа № 486261005 от 21.01.2025 на сумму 5750 рублей, со сроком платежа 04.02.2025. Согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами не оформлялось. С 05.02.2025 образовалась просроченная задолженность. Общество взаимодействовало с Заявителем путем направления автоматизированных голосовых сообщений на номер Заявителя, указанный при оформлении займа. Также Общество взаимодействовало путем направления автоматизированных текстовых сообщений через приложение в мессенджере WhatsApp. Иные способы взаимодействия Общество не использовало. Представлена детальная информация об осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, отраженная в ответе Общества. Обращения Заявителя в адрес Общества не поступали. Права требования по договору потребительского займа третьим лицам не уступались. Третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Общество не привлекало. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. В рамках рассмотрения обращений установлено, что предоставленная Обществом информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Заявителем, не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках рассмотрения обращения. Как следует из обращений Матвеевой Я.В., представленных снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Ализайм» посредством направления текстовых сообщений, содержащих угрозы осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, с третьими лицами, а также непосредственно взаимодействуя с третьими лицами без надлежащего на то согласия. При этом взаимодействие осуществлялось с использованием абонентского номера 8-926-904-38-90, не принадлежащего Обществу. Факт осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, именно в интересах ООО МКК «Ализайм», подтверждается следующим: 09.02.2025 на абонентский номер Матвеевой Я.В. в 15:35 (здесь и далее по местному времени) с абонентского номера 8-926-904-38-90 поступило текстовое сообщение с требованием об оплате просроченной задолженности, содержащее угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами, следующего содержания: «Не закрыт долг, контору думаешь кинуть? Всю родню взбодрят тебе. За час закрывай долг полностью или диж по всем, кто тебя знает. Решай.» В ответном сообщении Матвеева Я.В. уточнила наименование организации, после чего в 15:39 через приложение в мессенджере WhatsApp на абонентский номер Заявителя поступило текстовое сообщение, с требованием о погашении просроченной задолженности, содержащее наименование Общества, сайта Общества, номер телефона, адрес электронной почты. 12.02.2025 в 20:59 на абонентский номер Матвеевой Я.В. через приложение в мессенджере WhatsApp поступило текстовое сообщение, с требованием о погашении просроченной задолженности, содержащее наименование Общества, сайта Общества, номер телефона, адрес электронной почты. В 21:24 с абонентского номера 8-926-904-38-90 на абонентский номер третьего лица поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Матвеевой Яне скажи за долг все близкие раком стоять будут также как и ты». Сопоставление содержания и хронологии сообщений, однозначно свидетельствует о том, что с Матвеевой Я.В. и третьим лицом осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Матвеевой Я.В., возникшей в рамках договора займа в интересах ООО МКК «Ализайм». Отправляя в целях возврата просроченной задолженности Матвеевой Я.В. текстовые сообщения на телефонные номера, принадлежащие должнику, третьему лицу, ООО МКК «Ализайм» в совокупности взаимодействия, осуществленного 09.02.2025, 12.02.2025, общего вида сообщений, содержания, стиля их (сообщений) изложения, преследовало цель прямо и опосредованно (через третье лицо) воздействовать на должника, чем доставить неудобства, развить чувство тревоги, нервного напряжения, страха и тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало на должника психологическое воздействие. Согласно информации, предоставленной оператором связи, абонентский номер 8-926-904-38-90 выделен физическому лицу. Общество факт взаимодействия с Заявителем и третьим лицом с использованием абонентского номера 8-926-904-38-90 в своем ответе не подтверждает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась в указанный период только у Общества, как представителя кредитора. Таким образом, осуществляя взаимодействие с Заявителем и третьим лицом, в отсутствие надлежащих согласий как должника так и третьего лица, с использованием абонентского номера, не принадлежащего Обществу, ООО МКК «Ализайм», действуя не добросовестно и не разумно, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, оказывало психологическое и моральное давление. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО МКК «Ализайм» ИНН: 7743224902, ОГРН: 1177746950171, адрес (место нахождения): 115093, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Замоскворечье, ул. Люсиновская, д. 12А, помещ. 1/2, Воронкову Александру Сергеевичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой