РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДА-КРЕДИТ"
№70250551000217716740

🔢 ИНН:
5262392883
🆔 ОГРН:
1235200029107
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДА-КРЕДИТ" (ИНН: 5262392883)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5262392883
ОГРН проверяемого лица 1235200029107
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДА-КРЕДИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ДА-КРЕДИТ» (далее — ООО «ДА-КРЕДИТ МКК», Общество), ИНН: 5262392883, ОГРН: 1235200029107, адрес (место нахождения): 603022, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. Окский съезд, д. 8, помещ./офис П3/302, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером 1144/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Ливанова Андрея Николаевича (далее — Ливанов А.Н., Заявитель) вх. № 9071 от 04.03.2025, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО «ДА-КРЕДИТ МКК» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Ливанова А.Н. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и проведении административного расследования № 1/25/907/70-АР от 04.03.2025. В рамках административного расследования в адрес ООО «ДА-КРЕДИТ МКК» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу ООО «ДА-КРЕДИТ МКК» исх.№ 259 от 07.03.2025 (далее - Ответ Общества от 07.03.2025), поступившему в Управление 18.03.2025 (далее — ответ Общества), 18.09.2024 между Обществом и Ливановым А.Н. заключен договор потребительского займа № 673757770 на сумму 7500 рублей со сроком возврата 15-й день с момента подписания договора. В рамках договора заключались дополнительные соглашения о реструктуризации (продлении) задолженности 02.10.2024, 15.10.2024, 29.10.2024, 13.11.2024. Просроченная задолженность образовалась 29.11.2024. Общая сумма задолженности по состоянию на 23.02.2025, согласно представленному Обществом расчету начислений, составляет 13932 рубля. Взаимодействие осуществлялось посредством телефонных переговоров (11.12.2024). Иными способами взаимодействие не осуществлялось. Обращений от Заявителя в адрес Общества не поступало. В адрес Заявителя на электронную почту Заявителя, указанную при заключении договора, 09.12.2024 направлено требование о погашении просроченной задолженности по договору. Обществу принадлежат почтовые адреса с доменом @davaka.ru. На дату предоставления информации, т. е. на 07.03.2025, Общество не поручало иным лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя. Уступка прав (требований) третьим лицам не осуществлялась. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. На основании ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно ч. 6 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ лица, получившие сведения, указанные в ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности, обязаны сохранять их конфиденциальность и в том случае, если они не будут впоследствии осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности соответствующих физических лиц. Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление. В рамках административного расследования установлено, что предоставленная Обществом информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Ливановым А.Н., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках производства по делу об административном правонарушении и проведении административного расследования. Из Ответа Общества от 07.03.2025 следует, что Общество не поручало иным лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, из чего следует, что уведомление о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, должнику не направлялось. Вместе с тем, согласно снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, представленных Заявителем, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в Общество, осуществлялось 04.03.2025 посредством направления на электронную почту Заявителя текстового сообщения, уведомляющего о том, что ООО ПКО «М.Б.А.Финансы», действующая на основании агентского договора № 328 от 17.10.2022, намерена рекомендовать кредитору инициировать судебное разбирательство по задолженности, образовавшейся по договору № 673757770 от 18.09.2024 и подготавливает пакет документов, включающий в себя информацию об отсутствии добровольного намерения погасить задолженность в досудебном порядке. К сообщению прикреплена скан-копия уведомления о том, что ООО ПКО «М.Б.А.Финансы», действующая на основании агентского договора № 359 от 15.07.2024, намерена рекомендовать кредитору инициировать судебное разбирательство по задолженности, образовавшейся по договору № 673757770 от 18.09.2024 и подготавливает пакет документов, включающий в себя информацию об отсутствии добровольного намерения погасить задолженность в досудебном порядке. В уведомлении указана структура задолженности, а также общая сумма, требуемая к оплате 13932 рубля. Скан-копия уведомления содержит подпись генерального директора ООО ПКО «М.Б.А.Финансы» Вахата Федора, скреплена печатью ООО ПКО «М.Б.А.Финансы». Сумма задолженности в уведомлении соответствует сумме задолженности по состоянию на 23.02.2025, указанной в ответе ООО «ДА-КРЕДИТ МКК». Взаимодействие осуществлялось с использованием электронной почты da-kredit@mbafin.ru, не принадлежащего Обществу. Таким образом, осуществляя взаимодействие с Заявителем, ООО «ДА-КРЕДИТ МКК», действуя не добросовестно и не разумно, в отсутствие агентского договора с иными лицами на совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности (как следует из ответа Общества от 07.03.2025), будучи обязанным сохранять конфиденциальность сведений, полученных в ходе переговоров о заключении договора, сообщило третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и другие персональные данные должника. В случае же заключения агентского договора с ООО ПКО «М.Б.А.Финансы» (что не следует из ответа Общества от 07.03.2025), ООО «ДА-КРЕДИТ МКК» обязано было внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц, а также сообщить должнику о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направив соответствующее уведомление. Вместе с тем, указанное уведомление в адрес Ливанова А.Н. не направлялось. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, ч. 3 ст. 6, ч. 6 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Директору ООО «ДА-КРЕДИТ МКК» ИНН: 5262392883, ОГРН: 1235200029107, адрес (место нахождения): 603022, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. Окский съезд, д. 8, помещ./офис П3/302, Гречину Георгию Станиславовичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой