РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИСКА"
№70250551000217716989

🔢 ИНН:
5262378712
🆔 ОГРН:
1215200013170
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИСКА" (ИНН: 5262378712)

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5262378712
ОГРН проверяемого лица 1215200013170
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИСКА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «КРЕДИСКА» (далее — ООО «КРЕДИСКА МКК», Общество), ИНН: 5262378712, ОГРН: 1215200013170, адрес (место нахождения): 603093, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. Ковровая, д.21А, помещ. 404, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером № 1005/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращения Матвеевой Яны Владимировны (далее — Матвеева Я.В., Заявитель) вх. № 3552 от 27.01.2025, вх. № 4158 от 29.01.2025 поступившие в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении неустановленным лицом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Матвеевой Я.В. с использованием абонентского номера 8-920-027-31-71 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ПАО «Мегафон» направлен запрос о принадлежности абонентского номера 8-920-027-31-71. Согласно ответу оператора связи ПАО «Мегафон», абонентский номер 8-920-027-31-71 на основании договора выделен ООО «КРЕДИСКА МКК» ИНН: 5262378712, адрес абонента: 603093, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. Ковровая, д.21А, помещ. 404, с 07.11.2024 по настоящее время. С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и проведении административного расследования № 2/25/907/70-АР от 06.03.2025. С целью установления причин и обстоятельств, послуживших основанием для использования выделенного Обществу номера телефона, при осуществлении неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности Матвеевой Я.В., в адрес ООО «КРЕДИСКА МКК» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. В соответствии с предоставленными ООО «КРЕДИСКА МКК» пояснениями исх. № 387 от 10.03.2025, установлено, что между Обществом и Матвеевой Я.В. заключенные договоры займа отсутствуют. Абонентские номера, указанные в определении, Обществу не принадлежат. Взаимодействие с Заявителем не осуществлялось. Из информации, предоставленной АО «Интерфакс» (исх. № 1Б22986 от 06.03.2025), как Оператора Единого федерального реестра юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Реестр) являющимся лицом, которое обеспечивает техническое и организационное сопровождение процесса формирования и ведения реестра, следует, что сведения об ООО «КРЕДИСКА МКК», как о Кредиторе/Представителе кредитора просроченной задолженности в отношении должника Матвеевой Я.В. на открытом сайте Реестра по состоянию на дату ответа отсутствуют. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно ч 1. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч.1 ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) представитель кредитора. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В рамках административного расследования установлено, что предоставленная Обществом информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Заявителем, не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям. Как следует из обращения Матвеевой Я.В. и приложенных снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством системы мгновенного обмена сообщениями «WhatsApp» с бизнес-аккаунта с наименованием «Микрофинансы» с абонентским номером 8-920-027-31-71. На абонентский номер Матвеевой Я.В. 17.01.2025 в период времени с 22:11 до 22:15 с указанного абонентского номера поступили текстовые сообщения с требованиями о погашении задолженности, содержащие оскорбления, нецензурную брань, угрозы распространения информации, порочащей честь и достоинство заявителя неопределенному кругу лиц в социальных сетях. Таким образом, ООО «КРЕДИСКА МКК», действуя не добросовестно и не разумно, осуществляло взаимодействие с Заявителем, не являясь кредитором или представителем кредитора, при этом, с целью принуждения к погашению просроченной задолженности, оказывало психологическое и моральное давление. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч.1 ст. 5, ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Директору ООО «КРЕДИСКА МКК» ИНН: 5262378712, ОГРН: 1215200013170, адрес (место нахождения): 603093, Нижегородская обл., г.Нижний Новгород, ул. Ковровая, д.21А, помещ. 404, Зотову Михаилу Владимировичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой