РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА"
№70250551000217717598

🔢 ИНН:
9719060559
🆔 ОГРН:
1237700913780
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА" (ИНН: 9719060559)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9719060559
ОГРН проверяемого лица 1237700913780
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Декада» (далее — ООО МКК «Декада», Общество), ИНН: 9719060559, ОГРН: 1237700913780, адрес (место нахождения): 111020, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Лефортово, ул. Сторожевая, д.40, помещ. 3Ц, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером 1161/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Ливанова Андрея Николаевича (далее — Ливанов А.Н., Заявитель) вх. № 9071 от 04.03.2025, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО МКК «Декада» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Ливанова А.Н. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и проведении административного расследования № 1/25/907/70-АР от 04.03.2025. В рамках административного расследования в адрес ООО МКК «Декада» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу ООО МКК «Декада» исх.№ 142/1 от 07.03.2025 (далее - Ответ Общества от 07.03.2025) (далее — ответ Общества), 27.11.2024 между Обществом и Ливановым А.Н. заключен договор потребительского займа № 034123 на сумму 10 000 рублей со сроком возврата до 17.12.2024. Платежи в счет погашения задолженности не поступали. Общая сумма задолженности по состоянию на 07.03.2025, согласно представленному Обществом расчету начислений, составляет 18400 рублей. Взаимодействие осуществлялось посредством отправки письма-сообщения на электронный адрес заемщика о сумме просроченной задолженности. Иными способами взаимодействие не осуществлялось. Обращения от Заявителя в адрес Общества не поступало. Обществу принадлежит альфанумерическое имя cashiro.ru, адрес электронной почты - info@cashiro, сайт - http://cashiro.ru. Общество не поручало иным лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя. Уступка прав (требований) третьим лицам не осуществлялась. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. На основании ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно ч. 6 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ лица, получившие сведения, указанные в ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности, обязаны сохранять их конфиденциальность и в том случае, если они не будут впоследствии осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности соответствующих физических лиц. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц (п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. В рамках административного расследования установлено, что предоставленная Обществом информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Ливановым А.Н., не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках производства по делу об административном правонарушении и проведении административного расследования. Как следует из обращения Ливанова А.Н. и предоставленных снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, записью телефонных переговоров, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в ООО МКК «Декада», осуществлялось посредством направления текстовых и голосовых сообщений, телефонных переговоров, содержащих угрозы осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, с третьими лицами. Факт осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности именно в интересах данной организации, подтверждается следующим: 27.02.2025 в 13:02 (здесь и далее время московское) с абонентского номера 8-996-337-46-10 осуществлены телефонные переговоры, в ходе которых неустановленное лицо (женский голос) требует погашения просроченной задолженности по «займу от 27 ноября 2024», угрожает взаимодействием с третьими лицами, употребляя фразы, выражающие неуважение к собеседнику: «давайте родственников поднимать», «какой Вы мужчина, на Вас Россия стоит», «кто живет переулок Заозерный 22-50» (адрес регистрации Заявителя, указанный в анкете), «будем сейчас поднимать всех родственников, соседей, будем финансовую помощь оказывать Вам», «я вас сегодня накажу значит». 27.02.2025 в период с 13:06 по 13:24 на абонентский номер Заявителя поступили текстовые сообщения от неустановленного лица с абонентского номера 8-996-608-78-30 с требованиями о погашении просроченной задолженности. В противном случае обещает негативные последствия Ливанову А.Н. и его окружению, о чем свидетельствуют фразы «компания вынуждена начать сбор материальной помощи ... по соседям и знакомым», «сегодня всех придется побеспокоить, с кого начинать», «если свою репутацию не жалко, о родных подумайте», «принято решение организовать фонд материальной помощи для Вас среди знакомых и друзей». 04.03.2025 в 12:15 посредством мессенджера «WhatsApp» с абонентского номера 8-996-827-75-89 на абонентский номер Заявителя поступило голосовое сообщение, в котором неустановленное лицо (мужской голос), имитирующее кавказский акцент, требовало погашения задолженности в «Каширо». В последующем, в период с 12:15 по 12:20 поступили текстовые сообщения с требованиями о погашении просроченной задолженности с угрозами взаимодействия с третьими лицами, о чем свидетельствуют фразы «сиводна всэх на уши падниму», «по тэбэ решил арганизоват фонд помащи». Для урегулирования вопроса рекомендовал обратиться к юристу компании «званы юристкам — ани тэбэ растусуйут… цыфры 89963374610». Торговый знак «Сashiro» (Каширо) используется ООО МКК «Декада», о чем свидетельствует интернет-сайт Общества в информационно-справочной сети «Интернет»- http://cashiro.ru, альфанумерическое имя cashiro.ru, адрес электронной почты - info@cashiro, а также документы Общества, на которых отражен логотип «Сashiro». Сопоставление содержания и хронологии телефонных переговоров, сообщений, полученных Ливановым А.Н. с абонентских номеров 8-996-337-46-10, 8-996-608-78-30, 8-996-827-75-89 однозначно свидетельствует о том, что лица, осуществлявшие фактическое взаимодействие с разных номеров телефонов, в целом были осведомлены об обстоятельствах, о которых шла речь, в том числе, о наличии задолженности Ливанова А.Н., возникшей в рамках договора займа от 27.11.2024, заключенного дистанционно на официальном сайте ООО МКК «Декада» http://cashiro.ru, то есть располагали данными, полученными Обществом» в связи с заключением договора займа. Осуществляя взаимодействие посредством телефонных переговоров и направления сообщений на телефонный номер, принадлежащий должнику, ООО МКК «Декада» в совокупности взаимодействия 27.02.2025 с 13:02 по 13:24, 04.03.2025 с 12:15 по 12:20, преследовало цель воздействовать на должника, чем доставить неудобства, развить чувство тревоги, нервного напряжения, страха и тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало на должника психологическое воздействие. Согласно информации, предоставленной оператором связи, абонентские номера 8-996-337-46-10, 8-996-608-78-30, 8-996-827-75-89 выделены физическим лицам. Общество факт взаимодействия с Ливановым А.Н. в своем ответе не подтверждает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась в указанный период только у Общества, как кредитора. Таким образом, осуществляя взаимодействие с Заявителем, с использованием абонентских номеров, не принадлежащих Обществу, ООО МКК «Декада», действуя не добросовестно и не разумно, оказывало на Заявителя психологическое давление, принуждая к погашению просроченной задолженности. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, ч. 3 ст. 6, ч. 6 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО МКК «Декада» ИНН: 9719060559, ОГРН: 1237700913780, адрес (место нахождения): 111020, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Лефортово, ул. Сторожевая, д.40, помещ. 3Ц, Сибгатуллину Ильнару Ринатовичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой