РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА"
№70250551000218209269

🔢 ИНН:
d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079
🆔 ОГРН:
1237800087040
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.05.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА" (ИНН: d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079)

Смотреть все проверки данной организации (0 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079
ОГРН проверяемого лица 1237800087040
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Деменкова Юлия Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмин Леонид Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Аделаида» (далее — ООО МКК «Аделаида», Общество), ИНН: 7838115690, ОГРН: 1237800087040, адрес (место нахождения): 190031, г.Санкт-Петербург, вн.тер.г. мун. Округ Сенной, ул. Ефимова, д.4А, литера А, помещ. 24-Н, ком. 541, включенного в Перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, под регистрационным номером 1128/24 от 01.02.2024. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Арефьевой Марии Сергеевны (далее — Арефьева М.С., Заявитель) вх. № 9821 от 06.03.2025, поступившее в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области (далее — Управление), о нарушении ООО МКК «Аделаида» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Арефьевой М.С. 2) С учетом имеющихся сведений в ходе рассмотрения обращения в адрес ООО МКК «Аделаида» направлен запрос о предоставлении сведений. В рамках рассмотрения обращения установлено следующее. В соответствии с предоставленными ООО МКК «Аделаида» пояснениями и документами установлено, что между Обществом и Арефьевой М.С. заключен договор потребительского займа № 0210225720 от 04.10.2024 на сумму 50000 рублей, со сроком возврата 180 календарных дней. Согласно графика платежей по договору, платежи производятся равными суммами по 2832 рублей, день платежа - каждый седьмой календарный день. Общая сумма, подлежащая выплате по договору в течение срока его действия при надлежащем исполнении обязательств, составляет 112 617,41 рублей. Договор заключен через сервис подписания электронных документов, размещенный по адресу https://prostoyvopros.ru. Данный сайт Общество использует в своей деятельности. У Общества отсутствуют персональные данные третьих лиц, а также его согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами. Соглашения, предусматривающие иные способы и частоту взаимодействия, не заключались. С целью возврата просроченной звадолженности по договору, Обществом в адрес заемщика 04.03.2025 в 07:06 (по московскому времени) направлено текстовое сообщение, направленное автоматизированной системой без непосредственного участия сотрудников Общества. Иными способами взаимодействие не осуществлялось. Обществом представлены материалы переписки с Заявителем, из которой следует, что в период с 05.12.2024 по 09.01.2025 Арефьевой М.С. направлялись обращения о предоставлении кредитных каникул в связи с временной нетрудоспособностью с предоставлением документов. На обращения Заявителя Общество отвечало мотивированным отказом. Права требования по договору потребительского займа третьим лицам не уступались. Третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Общество не привлекало. Согласно п.п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ, который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Как установлено ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц ( п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. В рамках рассмотрения обращения установлено, что предоставленная Обществом информация, относительно осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с Заявителем, не соответствует фактическим обстоятельствам и сведениям, полученным в рамках рассмотрения обращения. Как следует из обращения Арефьевой М.С и предоставленных снимков (скриншотов) с экрана мобильного телефонного аппарата, детализации оказанных услуг, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в ООО МКК «Аделаида», осуществлялось посредством направления текстовых сообщений, телефонных переговоров, содержащих угрозы осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, с третьими лицами. Факт осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности именно в интересах данной организации, подтверждается следующим: 03.03.2025 в 19:08 (здесь и далее время московское) с абонентского номера 8-981-261-62-45 на абонентский номер Заявителя осуществлены телефонные переговоры длительностью 00:03:11, в ходе которых неустановленное лицо, представившееся сотрудником ООО МКК «Аделаида» Олегом Анатольевичем, требовало погашение просроченной задолженности, либо реструктуризацию задолженности. 04.03.2025 в 11:07 на абонентский номер Заявителя поступило текстовое сообщение с альфанумерического имени «MKKADELAIDA» с требованиями о погашении просроченной задолженности. 04.03.2025 в 14:57 посредством мессенджера «Телеграм» на абонентский номер Заявителя поступило текстовое сообщение следующего содержания «Мария Сергеевна, добрый день, это Олег Анатольевич, вчера общались с вами по поводу займа вашего, сегодня должны были с вами созвониться вы мне ответ дадите, мы вам реструктуризацию делаем на полгода или у вас отказ от оплаты?». В профиле аккаунта указано имя «Олег Анатольевич», отображен логотип компании ООО МКК «Аделаида», имеющийся на интернет-сайте Oбщества https://prostoyvopros.ru в информационно-справочной сети «Интернет» (графическое изображение купюр в сжатом кулаке с поднятым вверх большим пальцем). 04.03.2025 в 15:42 с абонентского номера 8-981-261-62-45 на абонентский номер Заявителя осуществлен входящий вызов, переадресованный на голосовую почту. 04.03.2025 в 16:09 с абонентского номера 8-981-261-62-45 поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Мария Сергеевна срочно перезвоните, это Олег Анатольевич, ваш кредитный специалист!». Согласно обращению Арефьевой М.С., а также предоставленной детализации услуг связи, 04.03.2025 после пропущенного звонка с абонентского номера 8-981-261-62-45 в 15:42 на ее абонентский номер начали поступать многочисленные спам звонки и текстовые сообщения. Кроме того, в это же время на стационарный номер МАДОУ детский сад № 53, являющийся объектом социальной значимости, поступали многочисленные звонки от неустановленного лица, представившегося Олегом Анатольевичем с требованиями о возврате просроченной задолженности сотрудницы учреждения Арефьевой М.С., с угрозами и нецензурными выражениями. На ответные сообщения Арефьевой М.С., направленные пользователю «Олег Анатольевич» в мессенджере «Телеграм» в 16:20, 16:21 «…благодаря бомберу сложно отследить кто звонил и писал… вроде про законные методы разговор был...», в 16:22 поступило сообщение «Вы мне когда перезвоните?». 04.03.2025 в 16:23 с абонентского номера 8-981-261-62-45 на абонентский номер Заявителя осуществлен входящий вызов, длительность телефонных переговоров 00:02:37. 05.03.2025 на сайте Общества https://prostoyvopros.ru во вкладке «Пожаловаться» Заявителем подана жалоба на методы взыскания просроченной задолженности. После чего, в этот же день в 17:27 посредством мессенджера «Вaтсап» с абонентского номера 8-952-884-90-97 на абонентский номер Арефьевой М.С. поступило сообщение следующего содержания «Здравствуйте это служба безопасности простого вопроса, проводим проверку по жалобе, скиньте пожалуйста скрины, записи». Переписка с указанным абонентом осуществлялась до 18:38, в ходе которой неустановленное лицо обещало провести проверку по жалобе, результаты доложить руководству. Также 05.03.2025 переписка по жалобе Арефьевой М.С. на действия по взысканию просроченной задолженности в ООО МКК «Аделаида» осуществлялась с абонентом номера 8-928-903-12-61. Торговый знак «Простой вопрос» используется ООО МКК «Аделаида», о чем свидетельствует интернет-сайт Общества в информационно-справочной сети «Интернет» - https://prostoyvopros.ru. Осуществляя взаимодействие посредством телефонных переговоров и направления сообщений на телефонный номер, принадлежащий должнику, ООО МКК «Аделаида» в совокупности взаимодействия с использованием абонентского номера 8-981-261-62-45, преследовало цель воздействовать на должника, чем доставить неудобства, развить чувство тревоги, нервного напряжения, страха и тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало на должника психологическое воздействие. Согласно информации, предоставленной оператором связи, абонентские номера 8-981-261-62-45, 8-952-884-90-97, 8-928-903-12-61 выделены физическим лицам. Общество факт взаимодействия с Арефьевой М.С. в своем ответе не подтверждает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась в указанный период только у Общества, как кредитора. Таким образом, осуществляя взаимодействие с Заявителем и третьими лицами, с использованием абонентских номеров, не принадлежащих Обществу, ООО МКК «Аделаида», действуя не добросовестно и не разумно, оказывало на Заявителя психологическое давление, принуждая к погашению просроченной задолженности. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, ч. 3 ст. 6, ч. 6 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности. 3. Принимая во внимание собранные сведения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Генеральному директору ООО МКК «Аделаида» ИНН: 7838115690, ОГРН: 1237800087040, адрес (место нахождения): 190031, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. мун. Округ Сенной, ул. Ефимова, д.4А, литера А, помещ. 24-Н, ком. 541, Мошкову Михаилу Владимировичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой