РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКБ-ФИНАНС"
№71240551000210406767

🔢 ИНН:
6671049044
🆔 ОГРН:
1169658082318
📍 Адрес:
620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 55, оф. 308
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.04.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКБ-ФИНАНС" (ИНН: 6671049044) , адрес: 620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 55, оф. 308

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6671049044
ОГРН проверяемого лица 1169658082318
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКБ-ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20.1
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 55, оф. 308

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Титовой Ларисы Андреевны, 12.10.2001 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 10105/24/71000-ОГ от 27.02.2024), по которому направлен запрос пояснений. Из ответа ООО МКК «СКБ-ФИНАНС» № 050424-01 от 05.04.2024 установлено, что Обществом для взаимодействия с Титовой Л.А. было привлечено коллекторское агентство ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Из представленной информации ООО МКК «СКБ-ФИНАНС» установлено, что ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» было привлечено Обществом 21.02.2024, то есть срок для направления соответствующего уведомления Титовой Л.А. истекал 28.02.2024. При этом в своем ответе № 050424-01 от 05.04.2024 Общество сообщает, что уведомление о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности размещено 21.02.2024 в личном кабинете Заемщика. Кроме того, в соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено направление соответствующее уведомление иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Соглашение об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия между Титовой Л.А. и Обществом не заключено. Таким образом, в течение пяти рабочих дней с даты привлечения ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» уведомление, указанными способами в ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ Обществом в адрес Титовой Л.А. направлено не было. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В соответствии ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Из ответа ООО МКК «СКБ-ФИНАНС» № 050424-01 от 05.04.2024 установлено, что Обществом уведомление о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности размещено 21.02.2024 в личном кабинете Заемщика с текстом: «На основании Агентского договора № 318 от 14.06.2022г. Взаимодействие с Вами направленное на возврат просроченной задолженности будет осуществлять ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастерковая, д. 4, этаж 15, пом. 1, ком. 35, тел. 88005558748, support@mbacgroup.ru. ООО МКК «СКБ-ФИНАНС», тел. 88002504199». Таким образом в нарушении ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» не указаны: информация о кредиторе, наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения; почтовый адрес, адрес электронной почты; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа Обращение Титовой Ларисы Андреевны, 12.10.2001 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 10105/24/71000-ОГ от 27.02.2024), по которому направлен запрос пояснений. Из ответа ООО МКК «СКБ-ФИНАНС» № 050424-01 от 05.04.2024 установлено, что Обществом для взаимодействия с Титовой Л.А. было привлечено коллекторское агентство ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Из представленной информации ООО МКК «СКБ-ФИНАНС» установлено, что ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» было привлечено Обществом 21.02.2024, то есть срок для направления соответствующего уведомления Титовой Л.А. истекал 28.02.2024. При этом в своем ответе № 050424-01 от 05.04.2024 Общество сообщает, что уведомление о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности размещено 21.02.2024 в личном кабинете Заемщика. Кроме того, в соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено направление соответствующее уведомление иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Соглашение об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия между Титовой Л.А. и Обществом не заключено. Таким образом, в течение пяти рабочих дней с даты привлечения ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» уведомление, указанными способами в ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ Обществом в адрес Титовой Л.А. направлено не было. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В соответствии ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Из ответа ООО МКК «СКБ-ФИНАНС» № 050424-01 от 05.04.2024 установлено, что Обществом уведомление о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности размещено 21.02.2024 в личном кабинете Заемщика с текстом: «На основании Агентского договора № 318 от 14.06.2022г. Взаимодействие с Вами направленное на возврат просроченной задолженности будет осуществлять ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастерковая, д. 4, этаж 15, пом. 1, ком. 35, тел. 88005558748, support@mbacgroup.ru. ООО МКК «СКБ-ФИНАНС», тел. 88002504199». Таким образом в нарушении ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» не указаны: информация о кредиторе, наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения; почтовый адрес, адрес электронной почты; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой