РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО"
№71240551000210783586

🔢 ИНН:
5402053330
🆔 ОГРН:
1195476044609
📍 Адрес:
190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО" (ИНН: 5402053330) , адрес: 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5402053330
ОГРН проверяемого лица 1195476044609
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.91
Наименование проверочного листа Деятельность информационных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99.1
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.6
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой взаимопомощи
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление №336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Крючковой Екатерины Сергеевны, 30.05.1996 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 19945/24/71000-ОГ от 19.04.2024), по которому направлен запрос пояснений. Из ответа ООО МКК «КВАТРО» № б/н от 15.05.2024, установлено, что между Обществом и Крючковой Е.С. заключен договор потребительского займа № 4665463 от 06.10.2023. Период просроченной задолженности с 26.02.2026. Согласно пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» более четырех раз в течение календарной недели. Из представленных ООО МКК «КВАТРО» (ответ № б/н от 15.05.2024) установлено, в период с 26.02.2024 по 03.03.2024, на абонентский номер 8-952-016-58-43, принадлежащий Крючковой Е.С., было направлено 6 СМС-сообщений передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 26.02.2024 в 11:15 с текстом «Заем просрочен! Оплатите в личном кабинете nadodeneg.ru/su/lk ООО МКК Кватро - 88002220224»; 27.02.2024 в 12:15 с текстом «Вы допустили просрочку оплаты по договору займа! Срочно внесите платеж - nadodeneg.ru/ Тел: +79095741975 ООО МКК Кватро»; 28.02.2024 в 11:08 с текстом «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk ООО МКК Кватро 88002220224»; 29.02.2024 в 11:51 с текстом «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk ООО МКК Кватро — 89616552930»; 29.02.2024 в 18:08 с текстом «Документы по просроченной задолженности будут переданы коллекторскому агентству, срочно внесите платеж ООО МКК Кватро – +79616552930- nadodeneg.ru/su/lk». 01.03.2024 в 12:04 с текстом «Чтобы избежать продажи Вашего долга Чтобы избежать продажи Вашего долга». Согласно пп. а п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» более двух раз в сутки. Из представленных ООО МКК «КВАТРО» (ответ № б/н от 15.05.2024) установлено, 04.03.2024, на абонентский номер 8-952-016-58-43, принадлежащий Крючковой Е.С., было направлено 3 СМС-сообщений передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 04.03.2024 в 10:36 с текстом «Чтобы избежать продажи Вашего долга по договору займа коллекторскому агентству, срочно внесите платеж ООО МКК Кватро — 89616552930 - https://nadodeneg.ru/»; 04.03.2024 в 11:27 с текстом «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk ООО МКК Кватро 88002220224»; 04.03.2024 в 13:33 с текстом «Подготовлены документы для передачи иска в суд. ПОГАСИТЕ ДОЛГ! ООО МКК Кватро 89616552930 https://nadodeneg.ru/». Согласно ответу ООО МКК «КВАТРО» № б/н от 15.05.2024 установлено, что между Крючковой Е.С. и Обществом подписаны следующие документы: Согласие на обработку персональных данных заемщика от 06.10.2023; Соглашение должника и кредитора об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия от 24.01.2024. Данные соглашение подписаны со стороны Крючковой Е.С. простой электронной подписью 3557. В соответствии с положениями Федерального закона № 230-ФЗ, согласие на иные способы и частоту взаимодействия должны быть заключены с должником, а не заемщиком, то есть после возникновения просроченной задолженности, а не в момент заключения договора займа. В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ «Об электронной подписи» Простая электронная подпись является электронная подпись, которая посредством кодов, паролей и иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом. Поскольку символьный код Простой электронной подписи является уникальным, то он не может быть использован в разные даты (06.10.2023 и 24.01.2024) под одними и теми же номерами ключей Простой электронной подписи. Согласно ч. 13 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника. Такое соглашение может быть заключено только после образования у физического лица просроченной задолженности по соответствующему договору. Таким образом, соглашение должника и кредитора об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия Крючковой Е.С. было подписано в момент заключения договора, как заемщик, не как должник.

Предупреждение

Описание документа Обращение Крючковой Екатерины Сергеевны, 30.05.1996 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 19945/24/71000-ОГ от 19.04.2024), по которому направлен запрос пояснений. Из ответа ООО МКК «КВАТРО» № б/н от 15.05.2024, установлено, что между Обществом и Крючковой Е.С. заключен договор потребительского займа № 4665463 от 06.10.2023. Период просроченной задолженности с 26.02.2026. Согласно пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» более четырех раз в течение календарной недели. Из представленных ООО МКК «КВАТРО» (ответ № б/н от 15.05.2024) установлено, в период с 26.02.2024 по 03.03.2024, на абонентский номер 8-952-016-58-43, принадлежащий Крючковой Е.С., было направлено 6 СМС-сообщений передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 26.02.2024 в 11:15 с текстом «Заем просрочен! Оплатите в личном кабинете nadodeneg.ru/su/lk ООО МКК Кватро - 88002220224»; 27.02.2024 в 12:15 с текстом «Вы допустили просрочку оплаты по договору займа! Срочно внесите платеж - nadodeneg.ru/ Тел: +79095741975 ООО МКК Кватро»; 28.02.2024 в 11:08 с текстом «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk ООО МКК Кватро 88002220224»; 29.02.2024 в 11:51 с текстом «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk ООО МКК Кватро — 89616552930»; 29.02.2024 в 18:08 с текстом «Документы по просроченной задолженности будут переданы коллекторскому агентству, срочно внесите платеж ООО МКК Кватро – +79616552930- nadodeneg.ru/su/lk». 01.03.2024 в 12:04 с текстом «Чтобы избежать продажи Вашего долга Чтобы избежать продажи Вашего долга». Согласно пп. а п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» более двух раз в сутки. Из представленных ООО МКК «КВАТРО» (ответ № б/н от 15.05.2024) установлено, 04.03.2024, на абонентский номер 8-952-016-58-43, принадлежащий Крючковой Е.С., было направлено 3 СМС-сообщений передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 04.03.2024 в 10:36 с текстом «Чтобы избежать продажи Вашего долга по договору займа коллекторскому агентству, срочно внесите платеж ООО МКК Кватро — 89616552930 - https://nadodeneg.ru/»; 04.03.2024 в 11:27 с текстом «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk ООО МКК Кватро 88002220224»; 04.03.2024 в 13:33 с текстом «Подготовлены документы для передачи иска в суд. ПОГАСИТЕ ДОЛГ! ООО МКК Кватро 89616552930 https://nadodeneg.ru/». Согласно ответу ООО МКК «КВАТРО» № б/н от 15.05.2024 установлено, что между Крючковой Е.С. и Обществом подписаны следующие документы: Согласие на обработку персональных данных заемщика от 06.10.2023; Соглашение должника и кредитора об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия от 24.01.2024. Данные соглашение подписаны со стороны Крючковой Е.С. простой электронной подписью 3557. В соответствии с положениями Федерального закона № 230-ФЗ, согласие на иные способы и частоту взаимодействия должны быть заключены с должником, а не заемщиком, то есть после возникновения просроченной задолженности, а не в момент заключения договора займа. В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ «Об электронной подписи» Простая электронная подпись является электронная подпись, которая посредством кодов, паролей и иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом. Поскольку символьный код Простой электронной подписи является уникальным, то он не может быть использован в разные даты (06.10.2023 и 24.01.2024) под одними и теми же номерами ключей Простой электронной подписи. Согласно ч. 13 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника. Такое соглашение может быть заключено только после образования у физического лица просроченной задолженности по соответствующему договору. Таким образом, соглашение должника и кредитора об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия Крючковой Е.С. было подписано в момент заключения договора, как заемщик, не как должник.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой