127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.06.2024
🎯
Основание проведения
Постановление 336
🔔
Предостережение
Обращение Чуркиной Виктории Вячеславовны, 22.05.1992 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 22092/24/71000-ПО от 02.05.2024), по которому направлен запрос пояснений.
Согласно обращению Чуркиной ... Еще...Обращение Чуркиной Виктории Вячеславовны, 22.05.1992 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 22092/24/71000-ПО от 02.05.2024), по которому направлен запрос пояснений.
Согласно обращению Чуркиной В.В., установлено, что у нее оформлен кредитный договор № 0436213730 на кредитную карту в АО «Тинькофф Банк». Согласно доводам Чуркиной В.В. АО «Тинькофф Банк» без согласия заявителя звонят на телефонные номера третьих лиц, которые она не указывала. Согласно обращению, телефонные звонки осуществляются с телефонного номера 8-994-500-50-34.
В ходе рассмотрения обращения Чуркиной В.В. в адрес АО «МТТ» 03.05.2024 направлен запрос о принадлежности телефонного номера: 8-994-500-50-34.
Согласно ответу АО «МТТ» от 14.05.2024 № 5476 установлено, что телефонный номер 8-994-500-50-34 по Договору № 653-800-08/31 от 13.10.2008 представлен в пользование и распоряжение АО «Тинькофф Банк».
В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
Таким образом, АО «Тинькофф Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами с телефонного номера 8-994-500-50-34 в отсутствии согласия Чуркиной В.В. на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
Предостережение:
Обращение Чуркиной Виктории Вячеславовны, 22.05.1992 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 22092/24/71000-ПО от 02.05.2024), по которому направлен запрос пояснений.
Согласно обращению Чуркиной В.В., установлено, что у нее оформлен кредитный договор № 0436213730 на кредитную карту в АО «Тинькофф Банк». Согласно доводам Чуркиной В.В. АО «Тинькофф Банк» без согласия заявителя звонят на телефонные номера третьих лиц, которые она не указывала. Согласно обращению, телефонные звонки осуществляются с телефонного номера 8-994-500-50-34.
В ходе рассмотрения обращения Чуркиной В.В. в адрес АО «МТТ» 03.05.2024 направлен запрос о принадлежности телефонного номера: 8-994-500-50-34.
Согласно ответу АО «МТТ» от 14.05.2024 № 5476 установлено, что телефонный номер 8-994-500-50-34 по Договору № 653-800-08/31 от 13.10.2008 представлен в пользование и распоряжение АО «Тинькофф Банк».
В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
Таким образом, АО «Тинькофф Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами с телефонного номера 8-994-500-50-34 в отсутствии согласия Чуркиной В.В. на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7710140679
ОГРН
1027739642281
Наименование
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
62.09
Наименование
Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Код
64.99.12
Наименование
Деятельность дилерская
Объект контроля
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Дубровский Руслан Петрович
ФИО инспектора
Половецкая Ирина Александровна
ФИО инспектора
Пармухин Сергей Викторович
ФИО инспектора
Кононов Эдуард Николаевич
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
начальник отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Основание проведения
Текст
Постановление 336
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение Чуркиной Виктории Вячеславовны, 22.05.1992 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 22092/24/71000-ПО от 02.05.2024), по которому направлен запрос пояснений.
Согласно обращению Чуркиной В.В., установлено, что у нее оформлен кредитный договор № 0436213730 на кредитную карту в АО «Тинькофф Банк». Согласно доводам Чуркиной В.В. АО «Тинькофф Банк» без согласия заявителя звонят на телефонные номера третьих лиц, которые она не указывала. Согласно обращению, телефонные звонки осуществляются с телефонного номера 8-994-500-50-34.
В ходе рассмотрения обращения Чуркиной В.В. в адрес АО «МТТ» 03.05.2024 направлен запрос о принадлежности телефонного номера: 8-994-500-50-34.
Согласно ответу АО «МТТ» от 14.05.2024 № 5476 установлено, что телефонный номер 8-994-500-50-34 по Договору № 653-800-08/31 от 13.10.2008 представлен в пользование и распоряжение АО «Тинькофф Банк».
В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
Таким образом, АО «Тинькофф Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами с телефонного номера 8-994-500-50-34 в отсутствии согласия Чуркиной В.В. на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия