РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)"
№71240551000211096683

🔢 ИНН:
7705148464
🆔 ОГРН:
1037739326063
📍 Адрес:
129090, г. Москва, Олимпийский проспект, дом 14
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)" (ИНН: 7705148464) , адрес: 129090, г. Москва, Олимпийский проспект, дом 14

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7705148464
ОГРН проверяемого лица 1037739326063
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 129090, г. Москва, Олимпийский проспект, дом 14

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Эдуард Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение начальник отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Лопатиной Ольги Викторовны, 23.09.1982 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 19943/24/71000-ПО от 19.04.2024), по которому направлен запрос пояснений. Из ответа АО «Кредит Европа Банк (Россия)» от 14.05.2024 № 2516, поступившего в УФССП России по Тульской области 19.06.2024, установлено, что между Банком и Лопатиной О.В. заключен договор потребительского кредита № 00009IC000004000478 от 25.01.2018. Договор потребительского кредита неоднократно реструктуризировался, последний раз 10.02.2021. Согласно графику платежей договор потребительского кредита № 00009IC000004000478, который реструктуризирован 10.02.2021 Лопатиной О.В. 10.03.2024 необходимо было внести платеж, с 11.03.2024 договор находится на просроченной стадии. Согласно обращению Лопатиной О.В. АО «Кредит Европа Банк (Россия)» без согласия заявителя звонят на телефонные номера третьих лиц, которые она не указывала. В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно информации ответа АО «Кредит Европа Банк (Россия)» от 14.05.2024 № 2516, Банк осуществлял звонки на контактные номера Клиента. Все согласия клиента предоставлены в заявлении о предоставлении потребительского кредита. В ходе изучения заявления о предоставлении потребительского кредита от 11.01.2018 установлено, что Лопатина О.В. дала согласие на обработку ее персональных данных. Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Банком не представлено. Кроме того, при изучении представленных документов, установлено, что телефонный номер 8-920-792-48-05 Лопатиной О.В. нигде не указывала. Согласно информации представленной Банком, Банк осуществил на телефонный номер 8-920-792-48-05, принадлежащий третьему лицу телефонные звонки: 31.03.2024 в 16:15 продолжительностью 29 сек.; 04.04.2024 в 14:12 продолжительностью 310 сек.; 16.04.2024 в 13:36 продолжительностью 116 сек.; 22.04.2024 в 17:27 продолжительностью 37 сек.; 22.04.2024 в 17:33 продолжительностью 261 сек.; В ходе изучения аудиозаписей, представленных Банком, установлено, что телефонный номер 8-920-792-48-05 принадлежит матери Лопатиной О.В. Кроме того, в одной из записи телефонного разговора с мамой Лопатиной О.В. сотрудник АО «Кредит Европа Банк (Россия)» не имея правовых оснований для осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом распространил сведения о должнике, размере просроченной задолженности и понуждал оплатить задолженность Лопатиной О.В. В отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, ст. 4 (в ред. ФЗ от 01.07.2021 № 254-ФЗ) к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после 01.07.2021 согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не применимо. Таким образом, АО «Кредит Европа Банк (Россия)» в соответствии с п. 1 ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами в отсутствии согласия Лопатиной О.В. на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. В соответствии ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. При изучении обращения Лопатиной О.В. (вх. № 19943/24/71000-ПО от 19.04.2024) и ответа АО «Кредит Европа Банк (Россия)» от 14.05.2024 № 2516 установлено, что заявителем в адрес Банка на электронную почту 04.04.2024 направленно обращение о неправомерных действия сотрудников Банка. АО «Кредит Европа Банк (Россия)» получив 04.04.2024 обращение Лопатиной О.В. в соответствии с ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ не направило заявителю ответ в течение десяти рабочих дней ответ, а направило ответ только 22.04.2024.

Предупреждение

Описание документа Обращение Лопатиной Ольги Викторовны, 23.09.1982 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 19943/24/71000-ПО от 19.04.2024), по которому направлен запрос пояснений. Из ответа АО «Кредит Европа Банк (Россия)» от 14.05.2024 № 2516, поступившего в УФССП России по Тульской области 19.06.2024, установлено, что между Банком и Лопатиной О.В. заключен договор потребительского кредита № 00009IC000004000478 от 25.01.2018. Договор потребительского кредита неоднократно реструктуризировался, последний раз 10.02.2021. Согласно графику платежей договор потребительского кредита № 00009IC000004000478, который реструктуризирован 10.02.2021 Лопатиной О.В. 10.03.2024 необходимо было внести платеж, с 11.03.2024 договор находится на просроченной стадии. Согласно обращению Лопатиной О.В. АО «Кредит Европа Банк (Россия)» без согласия заявителя звонят на телефонные номера третьих лиц, которые она не указывала. В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно информации ответа АО «Кредит Европа Банк (Россия)» от 14.05.2024 № 2516, Банк осуществлял звонки на контактные номера Клиента. Все согласия клиента предоставлены в заявлении о предоставлении потребительского кредита. В ходе изучения заявления о предоставлении потребительского кредита от 11.01.2018 установлено, что Лопатина О.В. дала согласие на обработку ее персональных данных. Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Банком не представлено. Кроме того, при изучении представленных документов, установлено, что телефонный номер 8-920-792-48-05 Лопатиной О.В. нигде не указывала. Согласно информации представленной Банком, Банк осуществил на телефонный номер 8-920-792-48-05, принадлежащий третьему лицу телефонные звонки: 31.03.2024 в 16:15 продолжительностью 29 сек.; 04.04.2024 в 14:12 продолжительностью 310 сек.; 16.04.2024 в 13:36 продолжительностью 116 сек.; 22.04.2024 в 17:27 продолжительностью 37 сек.; 22.04.2024 в 17:33 продолжительностью 261 сек.; В ходе изучения аудиозаписей, представленных Банком, установлено, что телефонный номер 8-920-792-48-05 принадлежит матери Лопатиной О.В. Кроме того, в одной из записи телефонного разговора с мамой Лопатиной О.В. сотрудник АО «Кредит Европа Банк (Россия)» не имея правовых оснований для осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом распространил сведения о должнике, размере просроченной задолженности и понуждал оплатить задолженность Лопатиной О.В. В отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, ст. 4 (в ред. ФЗ от 01.07.2021 № 254-ФЗ) к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после 01.07.2021 согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не применимо. Таким образом, АО «Кредит Европа Банк (Россия)» в соответствии с п. 1 ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами в отсутствии согласия Лопатиной О.В. на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. В соответствии ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. При изучении обращения Лопатиной О.В. (вх. № 19943/24/71000-ПО от 19.04.2024) и ответа АО «Кредит Европа Банк (Россия)» от 14.05.2024 № 2516 установлено, что заявителем в адрес Банка на электронную почту 04.04.2024 направленно обращение о неправомерных действия сотрудников Банка. АО «Кредит Европа Банк (Россия)» получив 04.04.2024 обращение Лопатиной О.В. в соответствии с ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ не направило заявителю ответ в течение десяти рабочих дней ответ, а направило ответ только 22.04.2024.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой