РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС
№71240551000211097320

🔢 ИНН:
9703154018
🆔 ОГРН:
1237700573175
📍 Адрес:
123376, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, пер. Большой Трехгорный, д. 1/26, стр. 7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС (ИНН: 9703154018) , адрес: 123376, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, пер. Большой Трехгорный, д. 1/26, стр. 7

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703154018
ОГРН проверяемого лица 1237700573175
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123376, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, пер. Большой Трехгорный, д. 1/26, стр. 7

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Эдуард Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение начальник отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Беляевой Марины Дмитриевны, 24.11.1994 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 26784/24/71000-ОГ от 31.05.2024), по которому направлен запрос пояснений. Из ответа АО МКК Займ-Экспресс № 1906д от 19.06.2024 установлено, что между Беляевой М.Д. и Обществом 06.02.2024 заключен договор займа № 385071-902-23 от 10.11.2023. Договор займа неоднократно продливался, просроченная задолженность возникла с 09.04.2024. В соответствии ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. При изучении АО МКК Займ-Экспресс № 1906д от 19.06.2024 установлено, что заявителем в адрес Общества на электронную почту 24.04.2024 направленно заявление об отзыве согласия на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. В соответствии с ч. 7 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору или представителю кредитора, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления способами, предусмотренными частью 4 настоящей статьи, уполномоченному лицу кредитора или представителю кредитора. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) представитель кредитора не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом. В соответствии с. ч. 4 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Должник вправе в любой момент отказаться от исполнения соглашения, указанного в части 2 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору и (или) представителю кредитора путем направления соответствующего уведомления одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному на официальном сайте кредитора или представителя кредитора в сети «Интернет» либо указанному при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; путем вручения под расписку. Таким образом, АО МКК Займ-Экспресс получив 24.04.2024 обращение Беляевой М.Д. (заявление об отзыве согласия на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом) в соответствии со ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ направило заявителю ответ, который не содержит информацию по существу заданных вопросов.

Предупреждение

Описание документа Обращение Беляевой Марины Дмитриевны, 24.11.1994 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 26784/24/71000-ОГ от 31.05.2024), по которому направлен запрос пояснений. Из ответа АО МКК Займ-Экспресс № 1906д от 19.06.2024 установлено, что между Беляевой М.Д. и Обществом 06.02.2024 заключен договор займа № 385071-902-23 от 10.11.2023. Договор займа неоднократно продливался, просроченная задолженность возникла с 09.04.2024. В соответствии ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. При изучении АО МКК Займ-Экспресс № 1906д от 19.06.2024 установлено, что заявителем в адрес Общества на электронную почту 24.04.2024 направленно заявление об отзыве согласия на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. В соответствии с ч. 7 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору или представителю кредитора, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления способами, предусмотренными частью 4 настоящей статьи, уполномоченному лицу кредитора или представителю кредитора. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) представитель кредитора не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом. В соответствии с. ч. 4 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Должник вправе в любой момент отказаться от исполнения соглашения, указанного в части 2 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору и (или) представителю кредитора путем направления соответствующего уведомления одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному на официальном сайте кредитора или представителя кредитора в сети «Интернет» либо указанному при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; путем вручения под расписку. Таким образом, АО МКК Займ-Экспресс получив 24.04.2024 обращение Беляевой М.Д. (заявление об отзыве согласия на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом) в соответствии со ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ направило заявителю ответ, который не содержит информацию по существу заданных вопросов.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой