Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" от 08.07.2024 | выявлены нарушения | управление федеральной службы судебных приставов по тульской области

🔢 ИНН:	3232005484
🆔 ОГРН:	1023200000010
📍 Адрес:	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	08.07.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	3232005484
ОГРН проверяемого лица	1023200000010
Наименование проверочного листа	АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Кононов Эдуард Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	Постановление 336
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	Согласно обращению Седовой А.А. (рег. № 23172/24/71000-к от 08.05.2024) АО «Почта Банк» без согласия заявителя и третьих лиц осуществляет взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности Седовой А.А. с телефонного номера +7 (906) 090-47-26 (представлен скрин экрана телефона) на телефонный номер третьего лица +7 (953) 434-80-30 в 13:45, продолжительностью 52 сек., который она не указывала при заключении кредитного договора. Согласно информации АО «Почта Банк» от 05.06.2024 № 17-0022045, поступившего в УФССП России по Тульской области 11.06.2024, установлено, что между Банком и Седовой А.А. заключен кредитный договор. Обязательства по Договору Клиентом исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего образовалась просроченная задолженность, телефонный номер +7 (906) 090-47-26 принадлежит АО «Почта Банк», письменные соглашения, касающиеся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, между Клиентом и Банком не заключались. Письменное согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, Клиентом не оформлялось. В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В связи с возникновением просроченной задолженности по кредитному договору АО «Почта Банк» на основании агентского договора поручил с 13.05.2024 по настоящее время OOO ПКО «М.Б.А. Финансы», как организации, включенной в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, взаимодействовать с Седовой А.А., о чем 14.05.2024 направил уведомление на электронный адрес Седовой А.А. В нарушение требований п. 1, 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в направленном уведомлении отсутствовала информация о кредиторе, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего уведомление.

Значение

Согласно обращению Седовой А.А. (рег. № 23172/24/71000-к от 08.05.2024) АО «Почта Банк» без согласия заявителя и третьих лиц осуществляет взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности Седовой А.А. с телефонного номера +7 (906) 090-47-26 (представлен скрин экрана телефона) на телефонный номер третьего лица +7 (953) 434-80-30 в 13:45, продолжительностью 52 сек., который она не указывала при заключении кредитного договора. Согласно информации АО «Почта Банк» от 05.06.2024 № 17-0022045, поступившего в УФССП России по Тульской области 11.06.2024, установлено, что между Банком и Седовой А.А. заключен кредитный договор. Обязательства по Договору Клиентом исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего образовалась просроченная задолженность, телефонный номер +7 (906) 090-47-26 принадлежит АО «Почта Банк», письменные соглашения, касающиеся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, между Клиентом и Банком не заключались. Письменное согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, Клиентом не оформлялось. В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В связи с возникновением просроченной задолженности по кредитному договору АО «Почта Банк» на основании агентского договора поручил с 13.05.2024 по настоящее время OOO ПКО «М.Б.А. Финансы», как организации, включенной в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, взаимодействовать с Седовой А.А., о чем 14.05.2024 направил уведомление на электронный адрес Седовой А.А. В нарушение требований п. 1, 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в направленном уведомлении отсутствовала информация о кредиторе, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего уведомление.

Предупреждение

Описание документа	Согласно обращению Седовой А.А. (рег. № 23172/24/71000-к от 08.05.2024) АО «Почта Банк» без согласия заявителя и третьих лиц осуществляет взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности Седовой А.А. с телефонного номера +7 (906) 090-47-26 (представлен скрин экрана телефона) на телефонный номер третьего лица +7 (953) 434-80-30 в 13:45, продолжительностью 52 сек., который она не указывала при заключении кредитного договора. Согласно информации АО «Почта Банк» от 05.06.2024 № 17-0022045, поступившего в УФССП России по Тульской области 11.06.2024, установлено, что между Банком и Седовой А.А. заключен кредитный договор. Обязательства по Договору Клиентом исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего образовалась просроченная задолженность, телефонный номер +7 (906) 090-47-26 принадлежит АО «Почта Банк», письменные соглашения, касающиеся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, между Клиентом и Банком не заключались. Письменное согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, Клиентом не оформлялось. В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В связи с возникновением просроченной задолженности по кредитному договору АО «Почта Банк» на основании агентского договора поручил с 13.05.2024 по настоящее время OOO ПКО «М.Б.А. Финансы», как организации, включенной в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, взаимодействовать с Седовой А.А., о чем 14.05.2024 направил уведомление на электронный адрес Седовой А.А. В нарушение требований п. 1, 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в направленном уведомлении отсутствовала информация о кредиторе, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего уведомление.

Описание документа

Согласно обращению Седовой А.А. (рег. № 23172/24/71000-к от 08.05.2024) АО «Почта Банк» без согласия заявителя и третьих лиц осуществляет взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности Седовой А.А. с телефонного номера +7 (906) 090-47-26 (представлен скрин экрана телефона) на телефонный номер третьего лица +7 (953) 434-80-30 в 13:45, продолжительностью 52 сек., который она не указывала при заключении кредитного договора. Согласно информации АО «Почта Банк» от 05.06.2024 № 17-0022045, поступившего в УФССП России по Тульской области 11.06.2024, установлено, что между Банком и Седовой А.А. заключен кредитный договор. Обязательства по Договору Клиентом исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего образовалась просроченная задолженность, телефонный номер +7 (906) 090-47-26 принадлежит АО «Почта Банк», письменные соглашения, касающиеся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, между Клиентом и Банком не заключались. Письменное согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, Клиентом не оформлялось. В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В связи с возникновением просроченной задолженности по кредитному договору АО «Почта Банк» на основании агентского договора поручил с 13.05.2024 по настоящее время OOO ПКО «М.Б.А. Финансы», как организации, включенной в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, взаимодействовать с Седовой А.А., о чем 14.05.2024 направил уведомление на электронный адрес Седовой А.А. В нарушение требований п. 1, 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в направленном уведомлении отсутствовала информация о кредиторе, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего уведомление.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№71240551000211265293

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" №71240551000211265293

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№71240551000211265293