РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№71240551000211456463

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127006 Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ ДОЛГОРУКОВСКАЯ, Д. 6, ПОМЕЩ. 28/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127006 Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ ДОЛГОРУКОВСКАЯ, Д. 6, ПОМЕЩ. 28/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127006 Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ ДОЛГОРУКОВСКАЯ, Д. 6, ПОМЕЩ. 28/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Эдуард Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Каушкаль Татьяны Михайловны, 16.02.1991 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в её адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 29188/24/71000-ОГ от 17.06.2024), по которому направлен запрос пояснений ООО МКК "КРЕДИТО24". В ходе рассмотрения обращения Каушкаль Т.М. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «КРЕДИТО24» (далее — ООО МКК "КРЕДИТО24") 20.06.2024 направлен запрос пояснений. Каушкаль Т. М. предоставлены скриншоты текстовых сообщений поступивших на её номер телефона по вопросам задолженности перед ООО МКК "КРЕДИТО24", а так же скриншот из личного кабинета на сайте «Kredito24» с указанием размера платежа необходимого для продления срока возврата микрозайма. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и(или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. На предоставленных Каушкаль Т. М. скриншотах, содержится переписка с абонентом 8-928-587-56-04. В ходе переписки Каушкаль Т. М. просит предоставить продление срока возврата микрозайма и прикладывает фото с личного кабинета «Kredito24», на котором видно что при внесении определенного платежа она может увеличить срок возврата. При этом неустановленное лицо с абонентского номера 8-928-587-56-04 сообщает что возможна только полная оплата. При этом Каушкаль Т. М. поступают сообщения следующего содержания: «Через час подъеду», «Сейчас пообщаемся», «Пойдем по соседям по 100, по 500 рублей занимать», «С нами так шутить нельзя». Таким образом, можно сделать выводы, что неустановленное лицо ведя с Каушкаль Т. М. переписку с абонентского номера 8-928-587-56-04, действует от имени и в интересах ООО МКК «Кредито24». При этом в направляемых текстовых сообщениях от абонента 8-928-587-56-04 не указаны, фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан контактный номер телефона или его представителя, что является нарушением п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Так же текстовые сообщения направленные в адрес Каушкаль Т. М. содержат фразы и выражения, которые могут оказывать на неё психологическое давление, унижать честь и достоинство, что в сою очередь может привести к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Каушкаль Татьяны Михайловны, 16.02.1991 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в её адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 29188/24/71000-ОГ от 17.06.2024), по которому направлен запрос пояснений ООО МКК "КРЕДИТО24". В ходе рассмотрения обращения Каушкаль Т.М. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «КРЕДИТО24» (далее — ООО МКК "КРЕДИТО24") 20.06.2024 направлен запрос пояснений. Каушкаль Т. М. предоставлены скриншоты текстовых сообщений поступивших на её номер телефона по вопросам задолженности перед ООО МКК "КРЕДИТО24", а так же скриншот из личного кабинета на сайте «Kredito24» с указанием размера платежа необходимого для продления срока возврата микрозайма. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и(или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. На предоставленных Каушкаль Т. М. скриншотах, содержится переписка с абонентом 8-928-587-56-04. В ходе переписки Каушкаль Т. М. просит предоставить продление срока возврата микрозайма и прикладывает фото с личного кабинета «Kredito24», на котором видно что при внесении определенного платежа она может увеличить срок возврата. При этом неустановленное лицо с абонентского номера 8-928-587-56-04 сообщает что возможна только полная оплата. При этом Каушкаль Т. М. поступают сообщения следующего содержания: «Через час подъеду», «Сейчас пообщаемся», «Пойдем по соседям по 100, по 500 рублей занимать», «С нами так шутить нельзя». Таким образом, можно сделать выводы, что неустановленное лицо ведя с Каушкаль Т. М. переписку с абонентского номера 8-928-587-56-04, действует от имени и в интересах ООО МКК «Кредито24». При этом в направляемых текстовых сообщениях от абонента 8-928-587-56-04 не указаны, фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан контактный номер телефона или его представителя, что является нарушением п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Так же текстовые сообщения направленные в адрес Каушкаль Т. М. содержат фразы и выражения, которые могут оказывать на неё психологическое давление, унижать честь и достоинство, что в сою очередь может привести к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

WARNING_OBJECTION

Описание документа Не согласие ООО МКК «КРЕДИТО24» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства п. 4 ч. 2 ст. 6; п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Просят принять возражение

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой