РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№71240551000211456754

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Эдуард Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Орловой Ольги Юрьевны, 12.05.1986 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 27063/24/71000-ПО от 03.06.2024). В ходе рассмотрения обращения на запрос Управления Орловой О.Ю. была представлена аудиозапись разговора ООО ПКО «КЭФ» с ней, по вопросу задолженности Кондрашова Евгения Викторовича. В адрес Общества с ограниченной ответственностью Профессиональное коллекторское агентство «Кредитэкспресс Финанс» (далее — ООО ПКО «КЭФ») направлен запрос информации. Из ответа ООО ПКО «КЭФ», поступившее в Управление 10.07.2024, установлено, ООО ПКО «КЭФ» не осуществляло и не осуществляет взыскание с Орловой О.Ю. Указанный заявитель в базе должников ООО ПКО «КЭФ» отсутствует. Телефонный номер 8-953-197-22-42 находится в базе должников ООО ПКО «КЭФ» в качестве контактного номера телефона Кондрашова Е.В. С целью взыскания задолженности с Кондрашова Е.В. на телефонный номер 8-953-197-22-42, принадлежащий Орловой О.Ю., осуществило следующие телефонные звонки: 09.04.2024 в 12:56 — по задолженности Кондрашова Е.В. перед ООО МКК «Академическая»; 09.06.2024 в 14:39 — по задолженности Кондрашова Е.В. перед ООО МФК «Быстроденьги»; 26.06.2024 в 15:13 — по задолженности Кондрашова Е.В. перед ООО МКК «МАКРО». В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. (п. 2 в ред. Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ). В ходе изучения представленных аудиозаписей, установлено, что сотрудники ООО ПКО «КЭФ» пытались установить местонахождение Кондрашова Е.В., при этом Орлова О.Ю. неохотно представляла информацию и просила больше не звонить. Также в телефонных переговорах установлено, что Орлова О.Ю. в прошлом работала на предприятии с Кондрашовым Е.В. и согласие на использование ее личного телефонного номера никому не давала. Таким образом, ООО ПКО «КЭФ» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Кондрашова Е.В., в отсутствии согласия Орловой О.Ю. как с третьим лицом на осуществление с ней взаимодействия. Подобные действия Общества могут привести к нарушению п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. (часть 4 в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ). При изучения аудиозаписи от 26.06.2024 по задолженности Кондрашова Е.В. перед ООО МКК «МАКРО», ООО ПКО «КЭФ» Орлова О.Ю. не озвучены фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора. Подобные действия Общества могут привести к нарушению п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Орловой Ольги Юрьевны, 12.05.1986 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 27063/24/71000-ПО от 03.06.2024). В ходе рассмотрения обращения на запрос Управления Орловой О.Ю. была представлена аудиозапись разговора ООО ПКО «КЭФ» с ней, по вопросу задолженности Кондрашова Евгения Викторовича. В адрес Общества с ограниченной ответственностью Профессиональное коллекторское агентство «Кредитэкспресс Финанс» (далее — ООО ПКО «КЭФ») направлен запрос информации. Из ответа ООО ПКО «КЭФ», поступившее в Управление 10.07.2024, установлено, ООО ПКО «КЭФ» не осуществляло и не осуществляет взыскание с Орловой О.Ю. Указанный заявитель в базе должников ООО ПКО «КЭФ» отсутствует. Телефонный номер 8-953-197-22-42 находится в базе должников ООО ПКО «КЭФ» в качестве контактного номера телефона Кондрашова Е.В. С целью взыскания задолженности с Кондрашова Е.В. на телефонный номер 8-953-197-22-42, принадлежащий Орловой О.Ю., осуществило следующие телефонные звонки: 09.04.2024 в 12:56 — по задолженности Кондрашова Е.В. перед ООО МКК «Академическая»; 09.06.2024 в 14:39 — по задолженности Кондрашова Е.В. перед ООО МФК «Быстроденьги»; 26.06.2024 в 15:13 — по задолженности Кондрашова Е.В. перед ООО МКК «МАКРО». В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. (п. 2 в ред. Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ). В ходе изучения представленных аудиозаписей, установлено, что сотрудники ООО ПКО «КЭФ» пытались установить местонахождение Кондрашова Е.В., при этом Орлова О.Ю. неохотно представляла информацию и просила больше не звонить. Также в телефонных переговорах установлено, что Орлова О.Ю. в прошлом работала на предприятии с Кондрашовым Е.В. и согласие на использование ее личного телефонного номера никому не давала. Таким образом, ООО ПКО «КЭФ» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Кондрашова Е.В., в отсутствии согласия Орловой О.Ю. как с третьим лицом на осуществление с ней взаимодействия. Подобные действия Общества могут привести к нарушению п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. (часть 4 в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ). При изучения аудиозаписи от 26.06.2024 по задолженности Кондрашова Е.В. перед ООО МКК «МАКРО», ООО ПКО «КЭФ» Орлова О.Ю. не озвучены фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора. Подобные действия Общества могут привести к нарушению п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой