РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМСФИНАНС"
№71240551000211681522

🔢 ИНН:
7724351447
🆔 ОГРН:
1167746117483
📍 Адрес:
49cb74f4-4aba-4db1-968e-010914323585
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМСФИНАНС" (ИНН: 7724351447) , адрес: 49cb74f4-4aba-4db1-968e-010914323585

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7724351447
ОГРН проверяемого лица 1167746117483
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМСФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.11
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.4
Наименование проверочного листа Заключение свопов, опционов и других срочных сделок
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.11
Наименование проверочного листа Страхование жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.12
Наименование проверочного листа Страхование, кроме страхования жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.30
Наименование проверочного листа Деятельность негосударственных пенсионных фондов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11
Наименование проверочного листа Управление финансовыми рынками
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.2
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная в сфере страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 49cb74f4-4aba-4db1-968e-010914323585

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Эдуард Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В ходе рассмотрения обращения Быкадоровой А. С. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «СМСФИНАНС» (далее — ООО МКК «СМСФИНАНС») 04.07.2024 направлен запрос пояснений. Из ответа ООО МКК «СМСФИНАНС» № 686 от 15.07.2024 (рег. № 47627/24/71000 от 23.07.2024) (далее-Ответ) установлено, что между ООО МКК «СМСФИНАНС» и Быкадоровой А. С. были заключены договоры потребительского займа № 9156828204-5 от 09.02.2024 (далее-Договор 1) и № 9156828204-6 от 09.11.2023 (далее-Договор 2), по которым имелась просроченная задолженность. Для взаимодействия в целях взыскания просроченной задолженности Быкадоровой А. С. по Договору 1 и Договору 2, ООО МКК «СМСФИНАНС» было привлечено ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». Соглашение об иных способах взаимодействия не заключалось. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Согласно ответа, ООО МКК «СМСФИНАНС» привлекло ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» по Договору 1 с 27.06.2024, по Договору 2 с 18.04.2024 на основании заключенных агентских договоров. В своем ответ ООО МКК «СМСФИНАНС» указывает, что уведомило Быкадорову А. С. о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» путем вручения уведомления под расписку. При этом в ответе ООО МКК «СМСФИНАНС» отсутствует расписка, подтверждающая ознакомление Быкадровой А. С. с уведомлениями о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». В свою очередь ответ ООО МКК «СМСФИНАНС» содержит сведения о направлении на телефонный номер Быкадоровой текстового сообщения от 18.04.2024 в 13 часов 08 минут: «Ознакомтесь с уведомлением в личном кабинете, код для ЛК 8699». В свою очередь Быкадорова А. С. сообщила, что расписку о вручении уведомления о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» не подписывала, а уведомления о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» не получала. Учитывая изложенное, можно сделать вывод, что уведомления о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности Быкодоровой А.С. были размещены в личном кабинете Заявителя и под роспись не вручались. Иные сведения, об уведомлении Быкадоровй А. С. о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ответ ООО МКК «СМСФИНАНС» не содержит. Таким образом ООО МКК «СМСФИНАНС», в течение пяти рабочих дней с даты привлечения ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» уведомление, о привлечении юридического лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установленным законом способом не направило. Подобные действия Общества могут привести к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В ходе рассмотрения обращения Быкадоровой А. С. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «СМСФИНАНС» (далее — ООО МКК «СМСФИНАНС») 04.07.2024 направлен запрос пояснений. Из ответа ООО МКК «СМСФИНАНС» № 686 от 15.07.2024 (рег. № 47627/24/71000 от 23.07.2024) (далее-Ответ) установлено, что между ООО МКК «СМСФИНАНС» и Быкадоровой А. С. были заключены договоры потребительского займа № 9156828204-5 от 09.02.2024 (далее-Договор 1) и № 9156828204-6 от 09.11.2023 (далее-Договор 2), по которым имелась просроченная задолженность. Для взаимодействия в целях взыскания просроченной задолженности Быкадоровой А. С. по Договору 1 и Договору 2, ООО МКК «СМСФИНАНС» было привлечено ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». Соглашение об иных способах взаимодействия не заключалось. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Согласно ответа, ООО МКК «СМСФИНАНС» привлекло ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» по Договору 1 с 27.06.2024, по Договору 2 с 18.04.2024 на основании заключенных агентских договоров. В своем ответ ООО МКК «СМСФИНАНС» указывает, что уведомило Быкадорову А. С. о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» путем вручения уведомления под расписку. При этом в ответе ООО МКК «СМСФИНАНС» отсутствует расписка, подтверждающая ознакомление Быкадровой А. С. с уведомлениями о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». В свою очередь ответ ООО МКК «СМСФИНАНС» содержит сведения о направлении на телефонный номер Быкадоровой текстового сообщения от 18.04.2024 в 13 часов 08 минут: «Ознакомтесь с уведомлением в личном кабинете, код для ЛК 8699». В свою очередь Быкадорова А. С. сообщила, что расписку о вручении уведомления о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» не подписывала, а уведомления о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» не получала. Учитывая изложенное, можно сделать вывод, что уведомления о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности Быкодоровой А.С. были размещены в личном кабинете Заявителя и под роспись не вручались. Иные сведения, об уведомлении Быкадоровй А. С. о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ответ ООО МКК «СМСФИНАНС» не содержит. Таким образом ООО МКК «СМСФИНАНС», в течение пяти рабочих дней с даты привлечения ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» уведомление, о привлечении юридического лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установленным законом способом не направило. Подобные действия Общества могут привести к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой