РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ"
№71240551000211681795

🔢 ИНН:
5404017915
🆔 ОГРН:
1155476090967
📍 Адрес:
630102, Новосибирская область, г. Новосбирск, г.о. город Новосибирск, ул. Шевченко, д. 15/1, эт./оф. 3/2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ" (ИНН: 5404017915) , адрес: 630102, Новосибирская область, г. Новосбирск, г.о. город Новосибирск, ул. Шевченко, д. 15/1, эт./оф. 3/2

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5404017915
ОГРН проверяемого лица 1155476090967
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.16
Наименование проверочного листа Деятельность агентов по оптовой торговле текстильными изделиями, одеждой, обувью, изделиями из кожи и меха
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.41
Наименование проверочного листа Торговля оптовая текстильными изделиями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.41.2
Наименование проверочного листа Торговля оптовая галантерейными изделиями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.42.11
Наименование проверочного листа Торговля оптовая одеждой, включая спортивную, кроме нательного белья
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.46
Наименование проверочного листа Торговля оптовая фармацевтической продукцией
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.46.2
Наименование проверочного листа Торговля оптовая изделиями, применяемыми в медицинских целях
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.90
Наименование проверочного листа Торговля оптовая неспециализированная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.19
Наименование проверочного листа Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.19.1
Наименование проверочного листа Торговля розничная большим товарным ассортиментом с преобладанием непродовольственных товаров в неспециализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.51
Наименование проверочного листа Торговля розничная текстильными изделиями в специализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.71
Наименование проверочного листа Торговля розничная одеждой в специализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630102, Новосибирская область, г. Новосбирск, г.о. город Новосибирск, ул. Шевченко, д. 15/1, эт./оф. 3/2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Эдуард Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В ходе рассмотрения обращения Улитиной Я. П. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ» (далее — ООО МКК «ФСМ») 22.07.2024 направлен запрос пояснений. Из ответа ООО МКК «ФСМ» № 1972 от 23.07.2024 (далее-Ответ) установлено, что Обществом для взаимодействия в целях взыскания просроченной задолженности с Улитиной Я. П. было привлечено ООО ПКО «Эксперт центр». Улитиной Я. П. предоставлены детализация телефонного номера (8-980-722-63-01) скриншот текстовых сообщений поступивших на её номер телефона по вопросу задолженности перед ООО МКК «ФСМ». Так Улитиной Я. П. предоставлен сриншот сообщения, поступившего на её телефонный номер 06.07.2024 в 12 часов 06 минут с номера «Otlnal» с текстом: «ЯНА ПАВЛОВНА, Ваша просроченная задолженность перед ООО МКК «ФСМ» 9984.00 руб передана в работу коллекторской компании ООО ПКО «Эксперт Центр» 88007007055». Поступление данного сообщения в адрес Улитиной Я. П. подтверждается детализацией абонентского номера 8-980-722-63-01. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ)В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи, а именно: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Согласно Ответа, ООО МКК «ФСМ» привлекло ООО ПКО «Эксперт Центр» 06.07.2024 на основании заключенного агентского договора. Общество уведомило Улитину Я. П. о передачи задолженности в работу ООО ПКО «Эксперт Центр» путем размещения информации в личном кабинете Заемщика». ООО МКК «ФСМ» предоставлено соглашение об осуществлении иных способов взаимодействия. На данном соглашении имеется пометка: «Подписано электронной подписью на сайте otlnal.ru 06 июля 2024 16:15:01 МСК». ООО МКК «ФСМ» так же представлено соглашение об использовании аналога собственноручной подписи. В данном соглашении указаны термины: Электронная подпись – уникальный символьный код, который автоматически формируется Системой в случае использования Заемщиком/Заявителем предоставленного ему Кода для подписания электронных документов. Электронная подпись автоматически включается в подписываемый электронный документ (если конкретный электронный документ предполагает включение подписи) и подтверждает факт подписания соответствующего электронного документа АСП определенного Заемщика. Код (СМС-код) – предоставляемый Заемщику/Заявителю посредством SMS-сообщения, голосового сообщения, пуш-уведомления, входящего звонка с произвольного номера телефона уникальный конфиденциальный символьный код, который представляет собой ключ электронной подписи в значении, придаваемом данному термину п. 5 ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ от 06.04.2011. Код используется Заемщиком/Заявителем для подписания электронных документов в ходе дистанционного взаимодействия с Заимодавцем. В части 4 соглашения об использовании аналога собственноручной подписи, указано, что факт подписания электронного документа Заемщиком/Заявителем устанавливается путем сопоставления следующих сведений: 4.1.1. электронной подписи, включенной в тело электронного документа; 4.1.2. Кода, использованного для подписания электронного документа; 4.1.3. информации о предоставлении Кода определенному Заемщику/Заявителю, хранящейся в системе; 4.1.4. технических данных об активности Заемщика/Заявителя в ходе использования Сайта. При этом ответ ООО МКК «ФСМ» не содержит сведения о коде, использованного для подписания электронного документа; информацию о предоставлении Кода определенному Заемщику/Заявителю, хранящейся в системе; технические данные об активности Заемщика/Заявителя в ходе использования Сайта. В свою очередь Улитина Я. П. сообщила, что не получала 06.07.2024 код для подписания соглашения об осуществлении иных способов взаимодействия, что подтверждается представленным скриншотом и детализацией абонентского номера 8-980-722-63-01, и данное соглашение не подписывала. Учитывая изложенное, можно сделать вывод, что соглашение об осуществлении иных способов взаимодействия между Улитиной Я. П. и ООО МКК «ФСМ» не заключалось. Таким образом ООО МКК «ФСМ», в течение пяти рабочих дней с даты привлечения ООО ПКО «Эксперт Центр» уведомление, о привлечении юридического лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установленным законом способом, не направило. Подобные действия Общества могут привести к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Уведомление ООО МКК «ФСМ» о привлечении третьих лиц для осуществления взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности, направленное на телефонный номер Улитиной Я. П. 06.07.2024 посредством смс сообщения не содержит: наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); почтовый адрес, адрес электронной почты; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Подобные действия ООО МКК «ФСМ» могут привести к нарушению ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В ходе рассмотрения обращения Улитиной Я. П. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ» (далее — ООО МКК «ФСМ») 22.07.2024 направлен запрос пояснений. Из ответа ООО МКК «ФСМ» № 1972 от 23.07.2024 (далее-Ответ) установлено, что Обществом для взаимодействия в целях взыскания просроченной задолженности с Улитиной Я. П. было привлечено ООО ПКО «Эксперт центр». Улитиной Я. П. предоставлены детализация телефонного номера (8-980-722-63-01) скриншот текстовых сообщений поступивших на её номер телефона по вопросу задолженности перед ООО МКК «ФСМ». Так Улитиной Я. П. предоставлен сриншот сообщения, поступившего на её телефонный номер 06.07.2024 в 12 часов 06 минут с номера «Otlnal» с текстом: «ЯНА ПАВЛОВНА, Ваша просроченная задолженность перед ООО МКК «ФСМ» 9984.00 руб передана в работу коллекторской компании ООО ПКО «Эксперт Центр» 88007007055». Поступление данного сообщения в адрес Улитиной Я. П. подтверждается детализацией абонентского номера 8-980-722-63-01. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ)В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи, а именно: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Согласно Ответа, ООО МКК «ФСМ» привлекло ООО ПКО «Эксперт Центр» 06.07.2024 на основании заключенного агентского договора. Общество уведомило Улитину Я. П. о передачи задолженности в работу ООО ПКО «Эксперт Центр» путем размещения информации в личном кабинете Заемщика». ООО МКК «ФСМ» предоставлено соглашение об осуществлении иных способов взаимодействия. На данном соглашении имеется пометка: «Подписано электронной подписью на сайте otlnal.ru 06 июля 2024 16:15:01 МСК». ООО МКК «ФСМ» так же представлено соглашение об использовании аналога собственноручной подписи. В данном соглашении указаны термины: Электронная подпись – уникальный символьный код, который автоматически формируется Системой в случае использования Заемщиком/Заявителем предоставленного ему Кода для подписания электронных документов. Электронная подпись автоматически включается в подписываемый электронный документ (если конкретный электронный документ предполагает включение подписи) и подтверждает факт подписания соответствующего электронного документа АСП определенного Заемщика. Код (СМС-код) – предоставляемый Заемщику/Заявителю посредством SMS-сообщения, голосового сообщения, пуш-уведомления, входящего звонка с произвольного номера телефона уникальный конфиденциальный символьный код, который представляет собой ключ электронной подписи в значении, придаваемом данному термину п. 5 ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ от 06.04.2011. Код используется Заемщиком/Заявителем для подписания электронных документов в ходе дистанционного взаимодействия с Заимодавцем. В части 4 соглашения об использовании аналога собственноручной подписи, указано, что факт подписания электронного документа Заемщиком/Заявителем устанавливается путем сопоставления следующих сведений: 4.1.1. электронной подписи, включенной в тело электронного документа; 4.1.2. Кода, использованного для подписания электронного документа; 4.1.3. информации о предоставлении Кода определенному Заемщику/Заявителю, хранящейся в системе; 4.1.4. технических данных об активности Заемщика/Заявителя в ходе использования Сайта. При этом ответ ООО МКК «ФСМ» не содержит сведения о коде, использованного для подписания электронного документа; информацию о предоставлении Кода определенному Заемщику/Заявителю, хранящейся в системе; технические данные об активности Заемщика/Заявителя в ходе использования Сайта. В свою очередь Улитина Я. П. сообщила, что не получала 06.07.2024 код для подписания соглашения об осуществлении иных способов взаимодействия, что подтверждается представленным скриншотом и детализацией абонентского номера 8-980-722-63-01, и данное соглашение не подписывала. Учитывая изложенное, можно сделать вывод, что соглашение об осуществлении иных способов взаимодействия между Улитиной Я. П. и ООО МКК «ФСМ» не заключалось. Таким образом ООО МКК «ФСМ», в течение пяти рабочих дней с даты привлечения ООО ПКО «Эксперт Центр» уведомление, о привлечении юридического лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установленным законом способом, не направило. Подобные действия Общества могут привести к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Уведомление ООО МКК «ФСМ» о привлечении третьих лиц для осуществления взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности, направленное на телефонный номер Улитиной Я. П. 06.07.2024 посредством смс сообщения не содержит: наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); почтовый адрес, адрес электронной почты; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Подобные действия ООО МКК «ФСМ» могут привести к нарушению ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой