Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№71240551000211841814

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Козлова Сергея Александровича, 09.10.1980 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 33777/24/71000-к от 11.07.2024), по которому направлен запрос пояснений ПАО "МТС-Банк». В ходе рассмотрения обращения Козлова С. А. в адрес Публичного акционерного общества «МТС-Банк» (далее — ПАО "МТС-Банк») 12.07.2024 направлен запрос пояснений. В УФССП России по Тульской области 06.08.2024 поступил ответ ПАО «МТС-Банк» № 1-1-16378/24-(1) от 31.07.2024, согласно которого установлено следующее. Между Козловым С. А. и ПАО «МТС-Банк» были заключены кредитные договоры: № 0004959995/08/12/23 от 08.12.2023 (далее-Договор 1) и № 0004959945/08/12/23 от 08.12.2023 (далее-Договор 2), по которым образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности ПАО «МТС-Банк», осуществляло взаимодействие с Козловым С. А. посредством телефонных звонков, направления текстовых смс-сообщений на контактный номер телефона. Так ПАО «МТС-Банк» осуществляло взаимодействие с Козловым С. А. посредством телефонных переговоров: 24.07.2024 в 9 часов 48 минут, 25.07.2024 в 9 часов 36 минут, 25.07.2024 в 18 часов 20 минут, три раза в течении календарной недели и два раза в течении суток. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником, посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Подобные действия ПАО «МТС-Банк» могут приводить к нарушению пп. «а, б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. ПАО «МТС-Банк», руководствуясь договорами об оказании услуг по взысканию задолженности, поручал совершать действия по взысканию задолженности по Договору 1 и Договору 2, от своего лица коллекторским агентствам. 12.02.2024 ПАО «МТС-Банк» привлекло ООО ПКО «НСВ» для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности по Договору 1 и должно было уведомить Козлова С.А. не позднее 16.02.2024. Уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» было направлено в адрес Козлова С. А. посредством почтовой связи (ШПИ 10205493336811) только 16.03.2024. Так же 12.02.2024 ПАО «МТС-Банк» привлекло ООО ПКО «НСВ» для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности по Договору 2, и должно было уведомить Козлова С.А. не позднее 16.02.2024. Уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» было направлено в адрес Козлова С. А. посредством почтовой связи (ШПИ 10205493336828) только 16.03.2024. 17.06.2024 ПАО «МТС-Банк» вновь привлекло ООО ПКО «НСВ» для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности по Договору 1, и должно было уведомить Козлова С.А. не позднее 21.06.2024. Уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» было направлено в адрес Козлова С. А. посредством электронной почты 22.06.2024. Так же 17.06.2024 ПАО «МТС-Банк» вновь привлекло ООО ПКО «НСВ» для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности по Договору 2, и должно было уведомить Козлова С.А. не позднее 21.06.2024. Уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» было направлено в адрес Козлова С. А. посредством электронной почты 22.06.2024. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Таким образом, в указанных случаях ПАО «МТС-Банк» направляло уведомления о привлечении третьих лиц для осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Козлова С. А., за пределами пяти дневного срока. Подобные действия Общества могут приводить к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Козлова Сергея Александровича, 09.10.1980 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 33777/24/71000-к от 11.07.2024), по которому направлен запрос пояснений ПАО "МТС-Банк». В ходе рассмотрения обращения Козлова С. А. в адрес Публичного акционерного общества «МТС-Банк» (далее — ПАО "МТС-Банк») 12.07.2024 направлен запрос пояснений. В УФССП России по Тульской области 06.08.2024 поступил ответ ПАО «МТС-Банк» № 1-1-16378/24-(1) от 31.07.2024, согласно которого установлено следующее. Между Козловым С. А. и ПАО «МТС-Банк» были заключены кредитные договоры: № 0004959995/08/12/23 от 08.12.2023 (далее-Договор 1) и № 0004959945/08/12/23 от 08.12.2023 (далее-Договор 2), по которым образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности ПАО «МТС-Банк», осуществляло взаимодействие с Козловым С. А. посредством телефонных звонков, направления текстовых смс-сообщений на контактный номер телефона. Так ПАО «МТС-Банк» осуществляло взаимодействие с Козловым С. А. посредством телефонных переговоров: 24.07.2024 в 9 часов 48 минут, 25.07.2024 в 9 часов 36 минут, 25.07.2024 в 18 часов 20 минут, три раза в течении календарной недели и два раза в течении суток. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником, посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Подобные действия ПАО «МТС-Банк» могут приводить к нарушению пп. «а, б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. ПАО «МТС-Банк», руководствуясь договорами об оказании услуг по взысканию задолженности, поручал совершать действия по взысканию задолженности по Договору 1 и Договору 2, от своего лица коллекторским агентствам. 12.02.2024 ПАО «МТС-Банк» привлекло ООО ПКО «НСВ» для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности по Договору 1 и должно было уведомить Козлова С.А. не позднее 16.02.2024. Уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» было направлено в адрес Козлова С. А. посредством почтовой связи (ШПИ 10205493336811) только 16.03.2024. Так же 12.02.2024 ПАО «МТС-Банк» привлекло ООО ПКО «НСВ» для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности по Договору 2, и должно было уведомить Козлова С.А. не позднее 16.02.2024. Уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» было направлено в адрес Козлова С. А. посредством почтовой связи (ШПИ 10205493336828) только 16.03.2024. 17.06.2024 ПАО «МТС-Банк» вновь привлекло ООО ПКО «НСВ» для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности по Договору 1, и должно было уведомить Козлова С.А. не позднее 21.06.2024. Уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» было направлено в адрес Козлова С. А. посредством электронной почты 22.06.2024. Так же 17.06.2024 ПАО «МТС-Банк» вновь привлекло ООО ПКО «НСВ» для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности по Договору 2, и должно было уведомить Козлова С.А. не позднее 21.06.2024. Уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» было направлено в адрес Козлова С. А. посредством электронной почты 22.06.2024. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Таким образом, в указанных случаях ПАО «МТС-Банк» направляло уведомления о привлечении третьих лиц для осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Козлова С. А., за пределами пяти дневного срока. Подобные действия Общества могут приводить к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой