РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№71240551000211842053

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Мелехиной Светланы Нурулловны, 20.10.1967 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в её адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 36880/24/71000-ПО от 12.07.2024), по которому направлен запрос пояснений АО "Почта Банк». В ходе рассмотрения обращения Мелехиной С. Н., в адрес Акционерного общества «Почта Банк» (далее — АО "Почта Банк») 16.07.2024 направлен запрос пояснений. В УФССП России по Тульской области 05.08.2024 поступил ответ АО «Почта Банк» № 49-0028452 от 29.07.2024, согласно которого установлено следующее. Между Мелехиной С. Н. и АО «Почта Банк» заключен кредитный договор: № 86936753 от 03.11.2023, по которому образовалась просроченная задолженность. АО «Почта Банк» на основании заключенного агентского договора поручило с 22.07.2024 ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Мелехиной С. Н., о чем уведомило её посредством направления 23.07.2024 смс-сообщения на контактный номер телефона, с текстом следующего содержания: «АО "Почта Банк" ОГРН1023200000010, ИНН3232005484,107061 Москва,Преображенская площадь 8 (welcome@pochtabank.ru,тел.88005501755) Дог. 86936753 передан в работу ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» дог.№21-0095/6/2-К от 27.12.2021, ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, 127055 Москва, ул.Бутырский Вал 68/70,стр.1 (e-mail: collection@creditexpress.ru), тел.88005558410, 84997500619». Соглашение об ином способе уведомления, заключенного межу АО «Почта Банк» и должником — Мелехиной С. Н., не представлено. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Таким образом, АО «Почта Банк» уведомление о привлечении ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» для осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Мелехиной С. Н., в течении пяти рабочих дней установленным законом способом не направило. Подобные действия Общества могут приводить к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ)В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи, а именно: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Таким образом уведомление АО «Почта Банк» о привлечении третьих лиц для осуществления взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности, направленное в адрес Мелехиной С. Н. посредством смс сообщения на контактный номер телефона не содержит: фамилию, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Подобные действия Общества могут приводить к нарушению ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Мелехиной Светланы Нурулловны, 20.10.1967 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в её адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 36880/24/71000-ПО от 12.07.2024), по которому направлен запрос пояснений АО "Почта Банк». В ходе рассмотрения обращения Мелехиной С. Н., в адрес Акционерного общества «Почта Банк» (далее — АО "Почта Банк») 16.07.2024 направлен запрос пояснений. В УФССП России по Тульской области 05.08.2024 поступил ответ АО «Почта Банк» № 49-0028452 от 29.07.2024, согласно которого установлено следующее. Между Мелехиной С. Н. и АО «Почта Банк» заключен кредитный договор: № 86936753 от 03.11.2023, по которому образовалась просроченная задолженность. АО «Почта Банк» на основании заключенного агентского договора поручило с 22.07.2024 ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Мелехиной С. Н., о чем уведомило её посредством направления 23.07.2024 смс-сообщения на контактный номер телефона, с текстом следующего содержания: «АО "Почта Банк" ОГРН1023200000010, ИНН3232005484,107061 Москва,Преображенская площадь 8 (welcome@pochtabank.ru,тел.88005501755) Дог. 86936753 передан в работу ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» дог.№21-0095/6/2-К от 27.12.2021, ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, 127055 Москва, ул.Бутырский Вал 68/70,стр.1 (e-mail: collection@creditexpress.ru), тел.88005558410, 84997500619». Соглашение об ином способе уведомления, заключенного межу АО «Почта Банк» и должником — Мелехиной С. Н., не представлено. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Таким образом, АО «Почта Банк» уведомление о привлечении ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» для осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Мелехиной С. Н., в течении пяти рабочих дней установленным законом способом не направило. Подобные действия Общества могут приводить к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ)В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи, а именно: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Таким образом уведомление АО «Почта Банк» о привлечении третьих лиц для осуществления взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности, направленное в адрес Мелехиной С. Н. посредством смс сообщения на контактный номер телефона не содержит: фамилию, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Подобные действия Общества могут приводить к нарушению ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой