РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НА ЛИЧНОЕ"
№71240551000215108319

🔢 ИНН:
1661052271
🆔 ОГРН:
1171690026683
📍 Адрес:
443093, Самарская область, г. Самара, ул. Мориса Тореза, д. 1А, оф. 10
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НА ЛИЧНОЕ" (ИНН: 1661052271) , адрес: 443093, Самарская область, г. Самара, ул. Мориса Тореза, д. 1А, оф. 10

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1661052271
ОГРН проверяемого лица 1171690026683
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НА ЛИЧНОЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.12
Наименование проверочного листа Деятельность web-порталов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.91
Наименование проверочного листа Деятельность информационных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.11
Наименование проверочного листа Страхование жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.12
Наименование проверочного листа Страхование, кроме страхования жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443093, Самарская область, г. Самара, ул. Мориса Тореза, д. 1А, оф. 10

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Неменущая Екатерина Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Мухиной Дарьи Олеговны, 20.08.1990 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 31621/24/71000-к от 02.07.2024), по которому направлен запрос пояснений ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ». В ходе рассмотрения обращения Мухиной Д. О. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «НА ЛИЧНОЕ» (далее — ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ») 03.07.2024 направлен запрос пояснений. В УФССП России по Тульской области 06.08.2024 поступил ответ ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ» № Н02-2024/07/19 от 19.07.2024 (далее - Ответ), согласно которого установлено следующее. Между Мухиной Д. О и ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ» был заключены договор потребительского займа № 0414-242948 от 14.04.2023 по которому имелась просроченная задолженность. Согласно Ответа, с целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ» осуществляло взаимодействие с Мухиной Д. посредством телефонных звонков, а именно 31.07.2023 в 13 часов 17 минут, однако данное взаимодействие не состоялось, т. к. вызываемый абонент сбросил вызов. Так же согласно ответа, ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ» 09.07.23 на основании договора об уступке прав требования № Н090723-01, уступило право требование просроченной задолженности по договору № 0414-242948 от 14.04.2023 в ООО ПКО «ТОРОС», о чем уведомило Мухину Д. О. 09.07.2023 путем направления уведомления на электронную почту. В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) представитель кредитора. Таким образом, у ООО МКК «НА ЛИЧНОЕ» по состоянию на 31.07.2023 отсутствовали законные основания, для осуществления непосредственного взаимодействия с Мухиной Д. О., так как с 09.07.2023 не являлось кредитором по данному договору. Подобные действия ООО МКК «НА ЛИЧНОЕ» могут приводить к нарушению ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Мухиной Дарьи Олеговны, 20.08.1990 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 31621/24/71000-к от 02.07.2024), по которому направлен запрос пояснений ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ». В ходе рассмотрения обращения Мухиной Д. О. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «НА ЛИЧНОЕ» (далее — ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ») 03.07.2024 направлен запрос пояснений. В УФССП России по Тульской области 06.08.2024 поступил ответ ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ» № Н02-2024/07/19 от 19.07.2024 (далее - Ответ), согласно которого установлено следующее. Между Мухиной Д. О и ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ» был заключены договор потребительского займа № 0414-242948 от 14.04.2023 по которому имелась просроченная задолженность. Согласно Ответа, с целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ» осуществляло взаимодействие с Мухиной Д. посредством телефонных звонков, а именно 31.07.2023 в 13 часов 17 минут, однако данное взаимодействие не состоялось, т. к. вызываемый абонент сбросил вызов. Так же согласно ответа, ООО МКК "НА ЛИЧНОЕ» 09.07.23 на основании договора об уступке прав требования № Н090723-01, уступило право требование просроченной задолженности по договору № 0414-242948 от 14.04.2023 в ООО ПКО «ТОРОС», о чем уведомило Мухину Д. О. 09.07.2023 путем направления уведомления на электронную почту. В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) представитель кредитора. Таким образом, у ООО МКК «НА ЛИЧНОЕ» по состоянию на 31.07.2023 отсутствовали законные основания, для осуществления непосредственного взаимодействия с Мухиной Д. О., так как с 09.07.2023 не являлось кредитором по данному договору. Подобные действия ООО МКК «НА ЛИЧНОЕ» могут приводить к нарушению ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой