РОСПРОВЕРКИ

Проверка КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕНЕССАНС КРЕДИТ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№71240551000215511223

🔢 ИНН:
7744000126
🆔 ОГРН:
1027739586291
📍 Адрес:
115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕНЕССАНС КРЕДИТ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7744000126) , адрес: 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7744000126
ОГРН проверяемого лица 1027739586291
Наименование проверочного листа КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕНЕССАНС КРЕДИТ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Неменущая Екатерина Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Еремина Сергея Валентиновича, 26.07.1955 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 47734/24/71000-ПО от 24.07.2024), по которому направлен запрос информации. Из ответа КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № 03/182421195ИО от 28.08.2024 поступившего в УФССП России по Тульской области 05.09.2024 установлено, что 29.11.2013 между АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) и Ереминым С.В. был заключен кредитный договор № 10-078792 с плановой датой погашения 29.11.2018. Между КБ «Русский Славянский банк» (ЗАО) (ранее - АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) был заключен договор уступки прав (требований) № Р-002 от 22.07.2014, в рамках которого обслуживание договора было передано в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Для целей осуществления операций, связанных с расчетами по Договору, права требования, по которому приобретены Банком, по заявлению Еремина С.В. был открыт счет по договору № 89750000176, заключенному 29.09.2014 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Еремины С.В. В связи с тем, что сумма просроченной задолженности, подлежащая уплате, не была погашена Еремины С.В., Банк обращался к сотрудничающим с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) агентствам на оказании услуг: с 12.03.2024 по 25.04.2024 — ООО «М.Б.А. Финансы»; с 12.06.2024 по 11.08.2024 — ООО «Эверест»; В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Из представленной информации КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) установлено, что Уведомление о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, было направлено 13.03.2024, посредством направления письма по адресу регистрации Еремина С.В. простым отправления без присвоения трек-номера. Однако КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) не представлены документы, подтверждающие отправление уведомления о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в адрес Еремина С.В., что не позволяет определить в какой срок. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) привлечено ООО «Эверест» 12.06.2024, то есть срок для направления соответствующего уведомления Еремина С.В. истекал 19.06.2024. При уведомление о привлечении ООО «Эверест» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности направлено но номер телефона Еремина С.В., который был представлен им при оформлении Договора, следующего содержания: «Ваш договор 69750000176 передан в работу ООО «Эверест» для взаимодействия с Вами по вопросу возврата просроченной задолженности. Подобная информация fttps://rencredit.ru/ev/ тел +78006007427 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), тел 88002001042.» Кроме того, в соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено направление соответствующее уведомление иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Соглашение об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия между Ереминым С.В. и Банком не заключено. Таким образом, у КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) отсутствует информация о направлении в течение пяти рабочих дней с даты привлечения ООО «М.Б.А. Финансы», ООО «Эверест» уведомление, по почте заказным письмом, что может привести к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи, а именно: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Таким образом, в уведомлении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о привлечении ООО «Эверест» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направленное на номер телефона Еремина С.В. не содержит: информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности, что может привести к нарушению ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Еремина Сергея Валентиновича, 26.07.1955 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 47734/24/71000-ПО от 24.07.2024), по которому направлен запрос информации. Из ответа КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № 03/182421195ИО от 28.08.2024 поступившего в УФССП России по Тульской области 05.09.2024 установлено, что 29.11.2013 между АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) и Ереминым С.В. был заключен кредитный договор № 10-078792 с плановой датой погашения 29.11.2018. Между КБ «Русский Славянский банк» (ЗАО) (ранее - АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) был заключен договор уступки прав (требований) № Р-002 от 22.07.2014, в рамках которого обслуживание договора было передано в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Для целей осуществления операций, связанных с расчетами по Договору, права требования, по которому приобретены Банком, по заявлению Еремина С.В. был открыт счет по договору № 89750000176, заключенному 29.09.2014 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Еремины С.В. В связи с тем, что сумма просроченной задолженности, подлежащая уплате, не была погашена Еремины С.В., Банк обращался к сотрудничающим с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) агентствам на оказании услуг: с 12.03.2024 по 25.04.2024 — ООО «М.Б.А. Финансы»; с 12.06.2024 по 11.08.2024 — ООО «Эверест»; В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Из представленной информации КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) установлено, что Уведомление о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, было направлено 13.03.2024, посредством направления письма по адресу регистрации Еремина С.В. простым отправления без присвоения трек-номера. Однако КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) не представлены документы, подтверждающие отправление уведомления о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в адрес Еремина С.В., что не позволяет определить в какой срок. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) привлечено ООО «Эверест» 12.06.2024, то есть срок для направления соответствующего уведомления Еремина С.В. истекал 19.06.2024. При уведомление о привлечении ООО «Эверест» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности направлено но номер телефона Еремина С.В., который был представлен им при оформлении Договора, следующего содержания: «Ваш договор 69750000176 передан в работу ООО «Эверест» для взаимодействия с Вами по вопросу возврата просроченной задолженности. Подобная информация fttps://rencredit.ru/ev/ тел +78006007427 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), тел 88002001042.» Кроме того, в соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено направление соответствующее уведомление иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Соглашение об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия между Ереминым С.В. и Банком не заключено. Таким образом, у КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) отсутствует информация о направлении в течение пяти рабочих дней с даты привлечения ООО «М.Б.А. Финансы», ООО «Эверест» уведомление, по почте заказным письмом, что может привести к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи, а именно: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Таким образом, в уведомлении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о привлечении ООО «Эверест» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направленное на номер телефона Еремина С.В. не содержит: информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности, что может привести к нарушению ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой