|
🔢 ИНН:
|
7707790885 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1127747190152 |
|
📍 Адрес:
|
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
30.09.2024 |
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 7707790885 |
|---|---|
| ОГРН | 1127747190152 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" |
| Код МСП | Не является субъектом МСП |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 82.91 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации |
| Код | 62.09 |
| Наименование | Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая |
| Код | 63.11.1 |
| Наименование | Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов |
| Код | 64.19 |
| Наименование | Денежное посредничество прочее |
| Код | 64.20 |
| Наименование | Деятельность холдинговых компаний |
| Код | 64.92 |
| Наименование | Предоставление займов и прочих видов кредита |
| Код | 64.92.1 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению потребительского кредита |
| Код | 64.92.2 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению займов промышленности |
| Код | 64.92.3 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества |
| Код | 64.99 |
| Наименование | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Код | 64.99.1 |
| Наименование | Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская |
| Код | 64.99.2 |
| Наименование | Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций |
| Код | 64.99.3 |
| Наименование | Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний |
| Код | 66.19 |
| Наименование | Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения |
| Код | 68.20 |
| Наименование | Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом |
| Код | 68.31 |
| Наименование | Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе |
| Код | 69.10 |
| Наименование | Деятельность в области права |
| Код | 69.20.2 |
| Наименование | 2019-11-12T17:46:31.839308 |
| Код | 70.10.1 |
| Наименование | Деятельность по управлению финансово-промышленными группами |
| Код | 70.10.2 |
| Наименование | Деятельность по управлению холдинг-компаниями |
| Код | 70.22 |
| Наименование | В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10) |
| Код | 73.1 |
| Наименование | Деятельность рекламная |
| Код | 73.20 |
| Наименование | Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения |
| Код | 77.33 |
| Наименование | Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику |
| Код | 78.10 |
| Наименование | Деятельность агентств по подбору персонала |
| Код | 82.99 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки |
| Адрес | 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | высокий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Пармухин Сергей Викторович |
|---|---|
| ФИО инспектора | Дубровский Руслан Петрович |
| ФИО инспектора | Колмыкова Екатерина Александровна |
| ФИО инспектора | Половецкая Ирина Александровна |
| ФИО инспектора | Криволапова Ирина Васильевна |
| Значение | ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России |
|---|
| Значение | руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области |
|---|
| Текст | Постановление 336 |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Обращение Тереховой Натальи Александровны, 19.12.1997 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 51894/24/71000-ОГ от 12.08.2024), по которому направлен запрос пояснений ООО ПКО «КЭФ». В УФССП России по Тульской области 03.09.2024 поступил ответ ООО ПКО «КЭФ» б/н от 03.09.2024 (далее - Ответ), согласно которого установлено следующее. У Тереховой Н.А. имеются не исполненные денежные обязательства перед ООО МКК «Джой Мани», ООО МКК «А Деньги», ООО МФК «ЭйрЛоанс». ООО ПКО «КЭФ» на основании заключенных агентских договоров, осуществляло действия направленные на возврат просроченной задолженности Тереховой Н. А., от имени и в интересах кредиторов. Согласно ответа, ООО ПКО «КЭФ» с целью взыскания просроченной задолженности в интересах и от имени ООО МКК «А Деньги» осуществляло взаимодействие с Тереховой Н. А. посредством направления текстовых и голосовых сообщений, а также отправку почтового уведомления с предложением об оплате просроченной задолженности. Так в почтовом уведомлении, направленного ООО ПКО «КЭФ» 22.08.2024 в адрес Тереховой Н.А. от имени и в интересах ООО МКК «А Деньги», содержится следующая информация: «Оплатите свой долг! Личные встречи являются законным, но неприятным способом взаимодействия!». Согласно Ответа, ООО ПКО «КЭФ» с целью взыскания просроченной задолженности в интересах и от имени ООО МФК «ЭйрЛоанс» осуществляло взаимодействие с Тереховой Н. А. посредством направления текстовых и голосовых сообщений, а также отправку почтовых уведомлений с предложением об оплате просроченной задолженности. Так в почтовом уведомлении, направленного ООО ПКО «КЭФ» 30.07.2024 в адрес Тереховой Н.А. от имени и в интересах ООО МФК «ЭйрЛоанс», содержится следующая информация: «Оплатите свой долг! Личные встречи являются законным, но неприятным способом взаимодействия!». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Таким образом действия ООО ПКО «КЭФ», сообщая должнику, что «...Личные встречи являются законным, но неприятным способом взаимодействия!», могут приводить к оказанию психологического давления, и может привести к нарушению п. 4 ч. 2, ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016. |
|---|
| Описание документа | Обращение Тереховой Натальи Александровны, 19.12.1997 г.р., (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (рег. № 51894/24/71000-ОГ от 12.08.2024), по которому направлен запрос пояснений ООО ПКО «КЭФ». В УФССП России по Тульской области 03.09.2024 поступил ответ ООО ПКО «КЭФ» б/н от 03.09.2024 (далее - Ответ), согласно которого установлено следующее. У Тереховой Н.А. имеются не исполненные денежные обязательства перед ООО МКК «Джой Мани», ООО МКК «А Деньги», ООО МФК «ЭйрЛоанс». ООО ПКО «КЭФ» на основании заключенных агентских договоров, осуществляло действия направленные на возврат просроченной задолженности Тереховой Н. А., от имени и в интересах кредиторов. Согласно ответа, ООО ПКО «КЭФ» с целью взыскания просроченной задолженности в интересах и от имени ООО МКК «А Деньги» осуществляло взаимодействие с Тереховой Н. А. посредством направления текстовых и голосовых сообщений, а также отправку почтового уведомления с предложением об оплате просроченной задолженности. Так в почтовом уведомлении, направленного ООО ПКО «КЭФ» 22.08.2024 в адрес Тереховой Н.А. от имени и в интересах ООО МКК «А Деньги», содержится следующая информация: «Оплатите свой долг! Личные встречи являются законным, но неприятным способом взаимодействия!». Согласно Ответа, ООО ПКО «КЭФ» с целью взыскания просроченной задолженности в интересах и от имени ООО МФК «ЭйрЛоанс» осуществляло взаимодействие с Тереховой Н. А. посредством направления текстовых и голосовых сообщений, а также отправку почтовых уведомлений с предложением об оплате просроченной задолженности. Так в почтовом уведомлении, направленного ООО ПКО «КЭФ» 30.07.2024 в адрес Тереховой Н.А. от имени и в интересах ООО МФК «ЭйрЛоанс», содержится следующая информация: «Оплатите свой долг! Личные встречи являются законным, но неприятным способом взаимодействия!». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Таким образом действия ООО ПКО «КЭФ», сообщая должнику, что «...Личные встречи являются законным, но неприятным способом взаимодействия!», могут приводить к оказанию психологического давления, и может привести к нарушению п. 4 ч. 2, ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016. |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |