РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№71240551000215678717

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Медвецкого Виталия Викторовича, (рег. № 51849/24/71000-к от 09.08.2024), в его адрес поступают многочисленные звонки и сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности от БАНК ВТБ (ПАО). В ходе рассмотрения обращения Медвецкого В.В. в адрес БАНК ВТБ (ПАО) 12.08.2024 направлен запрос информации. 20.09.2024 в УФССП России по Тульской области поступил ответ БАНК ВТБ (ПАО) от 03.09.2024 № 9763/455370, согласно которого установлено следующее. В рамках зарплатного проекта с организацией-работодателем Медвецкому В.В. в БАНК ВТБ (ПАО) открвт счет и предоставлена расчетная карта, по которой в рамках заключенного кредитного договора от 20.05.2010 установлен овердрафт (кредитный лимит). С использованием карты Медвецким В.В. совершены операции, в том числе с использованием кредитного лимита. Поскольку погашение задолженности не произведено в установленный срок, по карте образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности БАНК ВТБ (ПАО), осуществлял взаимодействие с Медвецким В.В. посредством телефонных звонков на контактные номера телефонов должника (+7 (920) 775-99-56, +7 (4872) 30-22-12). В том числе, БАНК ВТБ (ПАО) были осуществлены попытки взаимодействия с Медвецким В.В. посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки и более двух раз в течение календарной недели: 28.06.2024 в 07 часов 21 минута, результат - «Никто не подходит»; 28.06.2024 в 13 часов 14 минут, результат - «3-е лицо — Клиент известен»; 01.07.2024 в 07 часов 52 минуты, результат - «Никто не подходит»; 01.07.2024 в 09 часов 18 минут, результат - «3-е лицо — Клиент известен»; 03.07.2024 в 07 часов 30 минут, результат - «Никто не подходит»; 03.07.2024 в 09 часов 59 минуты, результат - «Обрыв соединения»; 04.07.2024 в 06 часов 11 минут, результат - «Никто не подходит»; 04.07.2024 в 10 часов 05 минут, результат - «3-е лицо — Клиент известен»; 04.07.2024 в 11 часов 23 минуты, результат - «Обрыв соединения»; 05.07.2024 в 05 часов 39 минут, результат - «Никто не подходит»; 05.07.2024 в 06 часов 27 минут, результат - «3-е лицо — Клиент известен»; 08.07.2024 в 06 часов 00 минут, результат - «Никто не подходит»; 08.07.2024 в 06 часов 56 минут, результат - «3-е лицо — Клиент известен»; 09.07.2024 в 06 часов 15 минут, результат - «Никто не подходит»; 09.07.2024 в 08 часов 51 минута, результат - «3-е лицо — Клиент известен»; 10.07.2024 в 05 часов 17 минут, результат - «Никто не подходит»; 10.07.2024 в 10 часов 03 минуты, результат - «Обрыв соединения»; 10.07.2024 в 13 часов 41 минута, результат - «Обрыв соединения»; 11.07.2024 в 06 часов 20 минут, результат - «Обрыв соединения»; 11.07.2024 в 07 часов 18 минут, результат - «Никто не подходит»; 11.07.2024 в 11 часов 22 минуты, результат - «Автоответчик»; 11.07.2024 в 13 часов 40 минут, результат - «3-е лицо — Клиент известен»; 11.07.2024 в 15 часов 18 минут, результат - «3-е лицо — Клиент известен»; В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником, посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Указанные действия БАНК ВТБ (ПАО) могут привести к нарушению пп. «а, б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Так же, БАНК ВТБ (ПАО) были осуществлены попытки взаимодействия с Медвецким В.В. посредством телефонных переговоров в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства должника: 30.06.2024 в 07 часов 12 минут; 01.07.2024 в 07 часов 52 минуты; 03.07.2024 в 07 часов 30 минут; 04.07.2024 в 06 часов 11 минут; 05.07.2024 в 05 часов 39 минут; 05.07.2024 в 06 часов 27 минут; 06.07.2024 в 07 часов 20 минут; 07.07.2024 в 06 часов 50 минут; 08.07.2024 в 06 часов 00 минут; 08.07.2024 в 06 часов 56 минут; 09.07.2024 в 06 часов 15 минут; 10.07.2024 в 05 часов 17 минут; 11.07.2024 в 06 часов 20 минут; 11.07.2024 в 07 часов 18 минут. В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Подобные действия могут привести к нарушению п. 1 ч. 3, ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Кроме того, БАНК ВТБ (ПАО) осуществлял взаимодействие с третьими лицами в отсутствие письменного согласия на подобное взаимодействие: 28.06.2024 в 13 часов 14 минут; 01.07.2024 в 09 часов 18 минут; 04.07.2024 в 10 часов 05 минут; 05.07.2024 в 06 часов 27 минут; 08.07.2024 в 06 часов 56 минут; 09.07.2024 в 08 часов 51 минута; 11.07.2024 в 13 часов 40 минут; 11.07.2024 в 15 часов 18 минут (результат - «3-е лицо — Клиент известен»). Аудиозаписи переговоров БАНК ВТБ (ПАО) не предоставлены. В соответствии ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно информации БАНК ВТБ (ПАО) письменные соглашения, касающиеся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, между Клиентом и Банком не заключались. Письменное согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, Клиентом не оформлялось. Указанные действия БАНК ВТБ (ПАО) могут привести к нарушению ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой