РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№71240551000215826393

🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6732230973
ОГРН проверяемого лица 1226700010822
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Половецкая Ирина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Сизовой Светланы Владимировны, 27.12.1989 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. 57867/24/71000-ОГ от 16.09.2024 и т.д.), по которому направлен запрос информации. Из ответа ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» от 16.09.2024 № 39, установлено, что 01.08.2024 между Обществом и Сизовой С.В. был заключен Договор займа № L24-506862 со сроком возврата задолженности 17.08.2024. Просроченная задолженность по Договору у Сизовой С.В. числится в период с 18.09.2024 по настоящее время. Согласно представленной информации ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» при заключении займа № L24-506862 от 01.08.2024 Сизовой С.В. была представлена анкета-заявление с персональными данными, согласие на обработку персональных данных, индивидуальные условия, согласие на иные способы и частоту взаимодействия, согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, фотографии разворота паспорта с фото, фото банковской карты. В ходе изучения согласия на иные способы и частоту взаимодействия установлено, что в соответствии с пп. 1 п. 2 согласия Общество применяет ин. частоту взаимодействия, отличной от указанной в п. 3 и п. 5 ч. 3 ст. 7 ФЗ: 1) посредством осуществления телефонных переговоров (в случае успешных контактов): - пять раз в сутки; - двадцать пять раз в неделю; - пятьдесят раз в месяц. Согласно коду подписи АСП 4682 Сизовой С.В. подписано 03.09.2024. В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ «Об электронной подписи» Простая электронная подпись является электронная подпись, которая посредством кодов, паролей и иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом. Согласно информации ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» и Сизовой С.В. с альфанумерического номера likezaim67.ru, принадлежащий Обществу в период с 01.08.2024 по 11.09.2024 поступило 7 сообщений, в том числе с подтверждением кодов АСП, однако сообщение 03.09.2024 не поступало, что подтверждается и детализацией телефонного номера Сизовой С.В. Таким образом, согласие на иные способы и частоту взаимодействия оформленное 03.09.2024 и подписанные символьными кодами Простой электронной подписи со стороны Сизовой С.В. не имеют юридической силы, поскольку на самом деле подписаны Сизовой С.В. при заключении займа № L24-506862 от 01.08.2024. В соответствии с положениями Федерального закона № 230-ФЗ, согласие на взаимодействие с третьими лицами и согласие на иные способы и частоту взаимодействия должны быть заключены с должником, а не заемщиком, то есть после возникновения просроченной задолженности, а не в момент заключения договора займа. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: более одного раза в сутки; более двух раз в течение календарной недели; более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленной информации установлено, что ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» осуществлял непосредственное взаимодействие с Сизовой С.В. посредством телефонных переговоров, по номеру телефона 8-953-953-91-01, принадлежащий ей, более одного раза в сутки 07.09.2024: в 15:32:15, продолжительностью 12 с.; в 15:34:45, продолжительностью 3 с.; в 15:35:35, продолжительностью 10 с. Указанные действия ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» могут привести к нарушению п. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» осуществлял непосредственное взаимодействие с Сизовой С.В. посредством телефонных переговоров, по номеру телефона 8-953-953-91-01, принадлежащий ей, более двух раз в неделю в период с 02.09.2024 по по 08.09.2024: 05.09.2024 в 12:02:37, продолжительностью 14 с.; 06.09.2024 в 15:28:28, продолжительностью 11 с.; 07.09.2024 в 15:32:15, продолжительностью 12 с.; 07.09.2024 в 15:34:45, продолжительностью 3 с.; 07.09.2024 в 15:35:35, продолжительностью 10 с. Указанные действия ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» могут привести к нарушению п. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.

Предупреждение

Описание документа Обращение Сизовой Светланы Владимировны, 27.12.1989 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. 57867/24/71000-ОГ от 16.09.2024 и т.д.), по которому направлен запрос информации. Из ответа ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» от 16.09.2024 № 39, установлено, что 01.08.2024 между Обществом и Сизовой С.В. был заключен Договор займа № L24-506862 со сроком возврата задолженности 17.08.2024. Просроченная задолженность по Договору у Сизовой С.В. числится в период с 18.09.2024 по настоящее время. Согласно представленной информации ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» при заключении займа № L24-506862 от 01.08.2024 Сизовой С.В. была представлена анкета-заявление с персональными данными, согласие на обработку персональных данных, индивидуальные условия, согласие на иные способы и частоту взаимодействия, согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, фотографии разворота паспорта с фото, фото банковской карты. В ходе изучения согласия на иные способы и частоту взаимодействия установлено, что в соответствии с пп. 1 п. 2 согласия Общество применяет ин. частоту взаимодействия, отличной от указанной в п. 3 и п. 5 ч. 3 ст. 7 ФЗ: 1) посредством осуществления телефонных переговоров (в случае успешных контактов): - пять раз в сутки; - двадцать пять раз в неделю; - пятьдесят раз в месяц. Согласно коду подписи АСП 4682 Сизовой С.В. подписано 03.09.2024. В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ «Об электронной подписи» Простая электронная подпись является электронная подпись, которая посредством кодов, паролей и иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом. Согласно информации ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» и Сизовой С.В. с альфанумерического номера likezaim67.ru, принадлежащий Обществу в период с 01.08.2024 по 11.09.2024 поступило 7 сообщений, в том числе с подтверждением кодов АСП, однако сообщение 03.09.2024 не поступало, что подтверждается и детализацией телефонного номера Сизовой С.В. Таким образом, согласие на иные способы и частоту взаимодействия оформленное 03.09.2024 и подписанные символьными кодами Простой электронной подписи со стороны Сизовой С.В. не имеют юридической силы, поскольку на самом деле подписаны Сизовой С.В. при заключении займа № L24-506862 от 01.08.2024. В соответствии с положениями Федерального закона № 230-ФЗ, согласие на взаимодействие с третьими лицами и согласие на иные способы и частоту взаимодействия должны быть заключены с должником, а не заемщиком, то есть после возникновения просроченной задолженности, а не в момент заключения договора займа. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: более одного раза в сутки; более двух раз в течение календарной недели; более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленной информации установлено, что ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» осуществлял непосредственное взаимодействие с Сизовой С.В. посредством телефонных переговоров, по номеру телефона 8-953-953-91-01, принадлежащий ей, более одного раза в сутки 07.09.2024: в 15:32:15, продолжительностью 12 с.; в 15:34:45, продолжительностью 3 с.; в 15:35:35, продолжительностью 10 с. Указанные действия ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» могут привести к нарушению п. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» осуществлял непосредственное взаимодействие с Сизовой С.В. посредством телефонных переговоров, по номеру телефона 8-953-953-91-01, принадлежащий ей, более двух раз в неделю в период с 02.09.2024 по по 08.09.2024: 05.09.2024 в 12:02:37, продолжительностью 14 с.; 06.09.2024 в 15:28:28, продолжительностью 11 с.; 07.09.2024 в 15:32:15, продолжительностью 12 с.; 07.09.2024 в 15:34:45, продолжительностью 3 с.; 07.09.2024 в 15:35:35, продолжительностью 10 с. Указанные действия ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» могут привести к нарушению п. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой