РОСПРОВЕРКИ

Проверка КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕНЕССАНС КРЕДИТ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№71240551000216017574

🔢 ИНН:
7744000126
🆔 ОГРН:
1027739586291
📍 Адрес:
115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕНЕССАНС КРЕДИТ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7744000126) , адрес: 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7744000126
ОГРН проверяемого лица 1027739586291
Наименование проверочного листа КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕНЕССАНС КРЕДИТ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Денисовой Инги Владимировны 29.09.1985 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 54870/24/71000-ОГ от 28.08.2024), по которому направлен запрос информации. По состоянию на 23.10.2024 информация от КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в адрес Управления не поступала. Согласно представленной информации заявителя Денисовой И.В. 27.08.2022 между Денисовой И.В. и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заключен кредитный договор № 74750945608, дебетовая карта Мир № 44751874664 и кредитный договор о предоставлении карты № 41751682967. Апелляционным определением Тульского областного суда от 18.10.2023 по делу № А33-3169/2023 установлено, что данные кредитные договора заключены мошенническим способом, используя персональные данные Денисовой И.В. и признаны недействительны. Заявителем Денисовой И.В. представлены скрины смс-сообщений с альфанумерического номера «Rencredit», принадлежащий КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), а именно: 28.10.2023, 28.11.2023, 11.12.2023, 14.12.2023, 16.12.2023, 28.12.2023, 18.01.2024, 25.01.2024, 28.01.2024, 08.02.2024, 28.02.2024, 19.03.2024, 24.04.20.2024, 09.07.2024. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным злоупотреблением правом. Апелляционным определением Тульского областного суда от 18.10.2023 по делу № А33-3169/2023 кредитный договор № 74750945608, дебетовая карта Мир № 44751874664 и кредитный договор о предоставлении карты № 41751682967 признаны недействительным, однако КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) осуществлял направление смс-сообщения с альфанумерического номера «Rencredit» на телефонный номер Денисовой И.В. 28.10.2023, 28.11.2023, 11.12.2023, 28.12.2023, 18.01.2024, 28.01.2024, 08.02.2024, 28.02.2024, 19.03.2024, 09.07.2024, направленные на возврат просроченной задолженности, что может привести к нарушению ч. 1 ст. 6, п. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и(или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В смс-сообщения, направленные с альфанумерического номера «Rencredit» 28.10.2023, 28.11.2023, 28.12.2023, 28.01.2024, 28.02.2024 на телефонный номер Денисовой И.В. не указано наименование кредитора, что может привести к нарушению п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность. Смс-сообщения, направленны с альфанумерического номера «Rencredit» 28.10.2023, 28.11.2023, 28.12.2023, 28.01.2024, 28.02.2024 на телефонный номер Денисовой И.В. с использованием латинского алфавита, что может привести к нарушению ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Смс-сообщением направленное с альфанумерического номера «Rencredit» 18.01.2024 на телефонный номер Денисовой И.В. уведомило о привлечении о привлечении ООО ПКО «НСВ» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности текстом: «Ваш договор 41751682967 передан в работу ООО «Национальная Служба Взыскания» для взаимодействия с Вами по вопросу просроченной задолженности. Подробная информация https://rencredit.ru/nsv/ тел. +74853631390 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), тел 88002001042». Таким образом, уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» в течение пяти рабочих дней с даты привлечения, КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в адрес Денисовой И.В. одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником не направлялось, что может привести к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В соответствии с ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В уведомлении о привлечении ООО ПКО «НСВ» направленное в адрес Денисовой И.В. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) не указана информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения; почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности, что может привести к нарушению ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Денисовой Инги Владимировны 29.09.1985 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 54870/24/71000-ОГ от 28.08.2024), по которому направлен запрос информации. По состоянию на 23.10.2024 информация от КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в адрес Управления не поступала. Согласно представленной информации заявителя Денисовой И.В. 27.08.2022 между Денисовой И.В. и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заключен кредитный договор № 74750945608, дебетовая карта Мир № 44751874664 и кредитный договор о предоставлении карты № 41751682967. Апелляционным определением Тульского областного суда от 18.10.2023 по делу № А33-3169/2023 установлено, что данные кредитные договора заключены мошенническим способом, используя персональные данные Денисовой И.В. и признаны недействительны. Заявителем Денисовой И.В. представлены скрины смс-сообщений с альфанумерического номера «Rencredit», принадлежащий КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), а именно: 28.10.2023, 28.11.2023, 11.12.2023, 14.12.2023, 16.12.2023, 28.12.2023, 18.01.2024, 25.01.2024, 28.01.2024, 08.02.2024, 28.02.2024, 19.03.2024, 24.04.20.2024, 09.07.2024. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным злоупотреблением правом. Апелляционным определением Тульского областного суда от 18.10.2023 по делу № А33-3169/2023 кредитный договор № 74750945608, дебетовая карта Мир № 44751874664 и кредитный договор о предоставлении карты № 41751682967 признаны недействительным, однако КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) осуществлял направление смс-сообщения с альфанумерического номера «Rencredit» на телефонный номер Денисовой И.В. 28.10.2023, 28.11.2023, 11.12.2023, 28.12.2023, 18.01.2024, 28.01.2024, 08.02.2024, 28.02.2024, 19.03.2024, 09.07.2024, направленные на возврат просроченной задолженности, что может привести к нарушению ч. 1 ст. 6, п. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и(или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В смс-сообщения, направленные с альфанумерического номера «Rencredit» 28.10.2023, 28.11.2023, 28.12.2023, 28.01.2024, 28.02.2024 на телефонный номер Денисовой И.В. не указано наименование кредитора, что может привести к нарушению п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность. Смс-сообщения, направленны с альфанумерического номера «Rencredit» 28.10.2023, 28.11.2023, 28.12.2023, 28.01.2024, 28.02.2024 на телефонный номер Денисовой И.В. с использованием латинского алфавита, что может привести к нарушению ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Смс-сообщением направленное с альфанумерического номера «Rencredit» 18.01.2024 на телефонный номер Денисовой И.В. уведомило о привлечении о привлечении ООО ПКО «НСВ» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности текстом: «Ваш договор 41751682967 передан в работу ООО «Национальная Служба Взыскания» для взаимодействия с Вами по вопросу просроченной задолженности. Подробная информация https://rencredit.ru/nsv/ тел. +74853631390 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), тел 88002001042». Таким образом, уведомление о привлечении ООО ПКО «НСВ» в течение пяти рабочих дней с даты привлечения, КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в адрес Денисовой И.В. одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником не направлялось, что может привести к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В соответствии с ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В уведомлении о привлечении ООО ПКО «НСВ» направленное в адрес Денисовой И.В. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) не указана информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения; почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности, что может привести к нарушению ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой