РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА"
№71240551000216017835

🔢 ИНН:
1683004497
🆔 ОГРН:
1221600027725
📍 Адрес:
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА" (ИНН: 1683004497) , адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1683004497
ОГРН проверяемого лица 1221600027725
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Сизовой Светланы Владимировны, 27.12.1989 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 61680/24/71000-ПО от 04.10.2024 и т.д.), по которому направлен запрос информации. По состоянию на 23.10.2024 информация от ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА» в адрес Управления не поступала. Согласно представленной информации заявителя Сизовой С.В. 08.08.2022 между заявителем и ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА» заключен договор потребительского кредита (займа) № 054070 со сроком возврата задолженности 02.09.2024. Просроченная задолженность по Договору у Сизовой С.В. числится в период с 03.09.2024 по настоящее время. Сизовой С.В. представлены скины телефонного номера 8-953-953-91-01 о поступлении ей смс-сообщения от 24.09.2024 с телефонного номера 8-966-607-39-50 и аудиозапись разговора с телефонного номера 8-996-846-21-98 продолжительностью 5,35 мин. При изучении скинов телефонного номера 8-953-953-91-01, представленной Сизовой С.В., установлено, что 24.09.2024 в 14:26 с номера 8-966-607-39-50 состоялась переписка следующего содержания: входящий - «Зафиксирован отказ от возврата денежных средств по займу, сейчас начинаем работать с окружением. Будем кидать ссылку о долге, чтобы помогли с оплатой.»; входящий - «Сизова Наталья, Анастасия Кудрявцева, Мария Сизова кто из них будет решать вопрос?»; входящий - «Если дальше будешь молчать, будем звонить окружение и разговаривать по поводу твоего долга с ними»; исходящий - «Куда платить, ответите мне?»; входящий - «БАНКУ ТОМАТО надо закрыть»; исходящий - «На мфо Банкомато написана жалоба в ФССП, ЦБ и МВД. Не рекомендую нарушать закон»; исходящий - «Вопрос будет решен?»; исходящий - «Вопрос с оплатой будет решен?»; исходящий - «Или фиксируем отказ?». Согласно сведениям сети интернет и сведениям, содержащиеся в перечне кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, размещенном в открытом доступе на сайте ФССП России, государственной информационной системы «Типовое облачное решение по автоматизации контрольно-надзорной деятельности» (далее — ГИС ТОР КНД) электронный адрес сайта: www.bankomato.ru (Банкомато.ру) принадлежит ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА». Таким образом, неустановленными лицами, в интересах ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА» осуществляло переписку 24.09.2024 в 14:26 с номера 8-966-607-39-50 на телефонный номер 8-953-953-91-01, принадлежащий Сизовой С.В. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и(или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В смс-сообщениях 24.09.2024 в 14:26 с номера 8-966-607-39-50 на телефонный номер 8-953-953-91-01, принадлежащий Сизовой С.В. отсутствуют фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора, что может послужить нарушением ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. При прослушивании аудиозаписи с телефонного номера 8-996-846-21-98 продолжительностью 5 мин 35 сек., представленной Сизовой С.В., установлен разговор следующего содержания: Сизовой С.В. - «Куда возвращать?»; неизвестное лицо - «А деньги на карту где кладешь?»; Сизовой С.В. - «А какая разница?»; неизвестное лицо - «Как коробка называется, которая плюется деньгами?»; Сизовой С.В. - «Банкомато?»; неизвестное лицо - «Умница»; Сизовой С.В. - «Понятно». Таким образом, неизвестное лицо 8-996-846-21-98, в интересах ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА», осуществлял телефонный разговор 03.10.2024 в 13:10:49 с Сизовой С.В., при этом имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора, не озвучено, телефонный номер 8-996-846-21-98 ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА» не принадлежит, что может послужить нарушением пп. а,б ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Факт поступления телефонного звонка Сизовой С.В. подтвержден детализацией телефонного номера 8-953-953-91-01. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным злоупотреблением правом. В аудиозаписи представленной Сизовой С.В., содержат выражения не нормативной лексики, выражения о сборе денежных средств через окружение, что может послужить нарушением ч. 1 ст. 6, пп. 4,6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Сизовой Светланы Владимировны, 27.12.1989 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 61680/24/71000-ПО от 04.10.2024 и т.д.), по которому направлен запрос информации. По состоянию на 23.10.2024 информация от ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА» в адрес Управления не поступала. Согласно представленной информации заявителя Сизовой С.В. 08.08.2022 между заявителем и ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА» заключен договор потребительского кредита (займа) № 054070 со сроком возврата задолженности 02.09.2024. Просроченная задолженность по Договору у Сизовой С.В. числится в период с 03.09.2024 по настоящее время. Сизовой С.В. представлены скины телефонного номера 8-953-953-91-01 о поступлении ей смс-сообщения от 24.09.2024 с телефонного номера 8-966-607-39-50 и аудиозапись разговора с телефонного номера 8-996-846-21-98 продолжительностью 5,35 мин. При изучении скинов телефонного номера 8-953-953-91-01, представленной Сизовой С.В., установлено, что 24.09.2024 в 14:26 с номера 8-966-607-39-50 состоялась переписка следующего содержания: входящий - «Зафиксирован отказ от возврата денежных средств по займу, сейчас начинаем работать с окружением. Будем кидать ссылку о долге, чтобы помогли с оплатой.»; входящий - «Сизова Наталья, Анастасия Кудрявцева, Мария Сизова кто из них будет решать вопрос?»; входящий - «Если дальше будешь молчать, будем звонить окружение и разговаривать по поводу твоего долга с ними»; исходящий - «Куда платить, ответите мне?»; входящий - «БАНКУ ТОМАТО надо закрыть»; исходящий - «На мфо Банкомато написана жалоба в ФССП, ЦБ и МВД. Не рекомендую нарушать закон»; исходящий - «Вопрос будет решен?»; исходящий - «Вопрос с оплатой будет решен?»; исходящий - «Или фиксируем отказ?». Согласно сведениям сети интернет и сведениям, содержащиеся в перечне кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, размещенном в открытом доступе на сайте ФССП России, государственной информационной системы «Типовое облачное решение по автоматизации контрольно-надзорной деятельности» (далее — ГИС ТОР КНД) электронный адрес сайта: www.bankomato.ru (Банкомато.ру) принадлежит ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА». Таким образом, неустановленными лицами, в интересах ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА» осуществляло переписку 24.09.2024 в 14:26 с номера 8-966-607-39-50 на телефонный номер 8-953-953-91-01, принадлежащий Сизовой С.В. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и(или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В смс-сообщениях 24.09.2024 в 14:26 с номера 8-966-607-39-50 на телефонный номер 8-953-953-91-01, принадлежащий Сизовой С.В. отсутствуют фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора, что может послужить нарушением ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. При прослушивании аудиозаписи с телефонного номера 8-996-846-21-98 продолжительностью 5 мин 35 сек., представленной Сизовой С.В., установлен разговор следующего содержания: Сизовой С.В. - «Куда возвращать?»; неизвестное лицо - «А деньги на карту где кладешь?»; Сизовой С.В. - «А какая разница?»; неизвестное лицо - «Как коробка называется, которая плюется деньгами?»; Сизовой С.В. - «Банкомато?»; неизвестное лицо - «Умница»; Сизовой С.В. - «Понятно». Таким образом, неизвестное лицо 8-996-846-21-98, в интересах ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА», осуществлял телефонный разговор 03.10.2024 в 13:10:49 с Сизовой С.В., при этом имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора, не озвучено, телефонный номер 8-996-846-21-98 ООО МКК «ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА» не принадлежит, что может послужить нарушением пп. а,б ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Факт поступления телефонного звонка Сизовой С.В. подтвержден детализацией телефонного номера 8-953-953-91-01. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным злоупотреблением правом. В аудиозаписи представленной Сизовой С.В., содержат выражения не нормативной лексики, выражения о сборе денежных средств через окружение, что может послужить нарушением ч. 1 ст. 6, пп. 4,6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой