Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№71240551000216194025

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
📍 Адрес:
Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893) , адрес: Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 343 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Алхимовой Яны Николаевны, 08.04.1987 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № № 57561/24/71000-ОГ от 13.09.2024), по которому направлен запрос информации. Согласно ответа ПАО СБЕРБАНК № 367И-01-07-05-4543 от 24.09.2024 установлено, что между Банком и Алхимовой Я.Н. заключены следующие договора: № 430576 от 25.06.2019, дата образования просроченной задолженности 25.12.2019; № 176080 от 26.03.2019, дата образования просроченной задолженности 28.10.2019; № 347237 от 27.05.2019, дата образования просроченной задолженности 28.10.2019; № 0268-Р-9359783390 от 25.10.2017, дата образования просроченной задолженности 15.10.2019; № 629171 от 30.08.2019, дата образования просроченной задолженности 30.10.2019; № 566778 от 12.08.2019, дата образования просроченной задолженности 12.11.2019. По всем кредитным договорам образовалась просроченная задолженность, в связи с чем ПАО СБЕРБАНК осуществлял взаимодействие с Алхимовой Я.Н. посредством посредством телефонных переговоров, робот-оператор, текстовых сообщений на ее телефонный номер 8-953-425-53-81. Взаимодействие с Алхимовой Я.Н. ПАО СБЕРБАНК осуществлял в период с 05.09.2023 по 15.09.2024, как в рамках кредитных договоров, так в рамках общей задолженности. Соглашения и иные согласия Алхимовой Я.Н., касающиеся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, отсутствуют, указанные соглашения не заключались. В соответствии ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В ходе выборочного прослушивания аудиозаписей от 06.06.2024, 20.06.2024, 08.08.2024, 15.08.2024, 12.09.2024 следующего содержания: «... звонок из Сбербанка меня зовут … мой индивидуальный код … я обращаю внимания, что диалог с Вами записывается ...» отсутствуют полное наименование кредитора, что может привести к нарушению п. 2 ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно сведения из Единого государственного реестра юридических лиц полное наименование юридического лица Публичное акционерное общество «Сбербанк», сокращенное — ПАО Сбербанк. В соответствии ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии ч. 3 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ обязаны вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. В ходе прослушивания аудиозаписи от 07.08.2024 отсутствует наименование кредитора, а также информации о записи в начале взаимодействия, что привести к нарушению п. 2 ч. 4.1 ст. 7, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Согласно представленной информации установлено, что ПАО СБЕРБАНК осуществлял взаимодействие с Алхимовой Я.Н. посредством направления текстовых сообщений 15.09.2024, на номер телефона 8-953-425-53-81, принадлежащий ей, следующего содержания: в 10:45:32 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №176080 от 26.03.2019 - 154592,32? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк»; в 12:36:38 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №566778 от 12.08.2019 - 39572,14? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк»; в 13:06:40 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №347237 от 27.05.2019 - 146086,52? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк»; в 13:36:50 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №629171 от 30.08.2019 - 51075,35? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк»; в 14:11:59 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №430576 от 25.06.2019 - 164853,28? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк». Согласно Банку данных ФССП России установлено, что в отношении Алхимовой Я.Н. возбуждены следующие исполнительные производства о взыскании задолженности по кредитным платежам в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Тульского отделения 8604: № 111921/21/71028-ИП от 08.12.2021 задолженность в размере 43 023,28 руб., остаток задолженности 21 735,51 руб.; № 111919/21/71028-ИП от 08.12.2021 задолженность в размере 196 010,68 руб., остаток задолженности 99 026,55 руб.; № 109429/21/71028-ИП от 08.12.2021 задолженность в размере 155 994,30 руб., остаток задолженности 78 809,82 руб.; № 109362/21/71028-ИП от 08.12.2021 задолженность в размере 203 137,34 руб., остаток задолженности 102 627,14 руб.; № 89547/21/71028-ИП от 15.10.2021 задолженность в размере 39 387,72 руб., остаток задолженности 18 132,47 руб.; По кредитным договорам № 430576 от 25.06.2019, № 176080 от 26.03.2019, № 347237 от 27.05.2019, № 629171 от 30.08.2019, № 566778 от 12.08.2019, ПАО Сбербанк получены Судебные приказы о взыскании задолженности с Алхимовой Я.Н., по которым возбуждены данные исполнительные производства, по которым идет принудительное взыскание, однако ПАО Сбербанк в текстовых сообщениях, направленные 15.09.2024 на телефонный номер Алхимовой Я.Н. вводит должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, что привести к нарушению пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Алхимовой Яны Николаевны, 08.04.1987 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № № 57561/24/71000-ОГ от 13.09.2024), по которому направлен запрос информации. Согласно ответа ПАО СБЕРБАНК № 367И-01-07-05-4543 от 24.09.2024 установлено, что между Банком и Алхимовой Я.Н. заключены следующие договора: № 430576 от 25.06.2019, дата образования просроченной задолженности 25.12.2019; № 176080 от 26.03.2019, дата образования просроченной задолженности 28.10.2019; № 347237 от 27.05.2019, дата образования просроченной задолженности 28.10.2019; № 0268-Р-9359783390 от 25.10.2017, дата образования просроченной задолженности 15.10.2019; № 629171 от 30.08.2019, дата образования просроченной задолженности 30.10.2019; № 566778 от 12.08.2019, дата образования просроченной задолженности 12.11.2019. По всем кредитным договорам образовалась просроченная задолженность, в связи с чем ПАО СБЕРБАНК осуществлял взаимодействие с Алхимовой Я.Н. посредством посредством телефонных переговоров, робот-оператор, текстовых сообщений на ее телефонный номер 8-953-425-53-81. Взаимодействие с Алхимовой Я.Н. ПАО СБЕРБАНК осуществлял в период с 05.09.2023 по 15.09.2024, как в рамках кредитных договоров, так в рамках общей задолженности. Соглашения и иные согласия Алхимовой Я.Н., касающиеся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, отсутствуют, указанные соглашения не заключались. В соответствии ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В ходе выборочного прослушивания аудиозаписей от 06.06.2024, 20.06.2024, 08.08.2024, 15.08.2024, 12.09.2024 следующего содержания: «... звонок из Сбербанка меня зовут … мой индивидуальный код … я обращаю внимания, что диалог с Вами записывается ...» отсутствуют полное наименование кредитора, что может привести к нарушению п. 2 ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно сведения из Единого государственного реестра юридических лиц полное наименование юридического лица Публичное акционерное общество «Сбербанк», сокращенное — ПАО Сбербанк. В соответствии ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии ч. 3 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ обязаны вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. В ходе прослушивания аудиозаписи от 07.08.2024 отсутствует наименование кредитора, а также информации о записи в начале взаимодействия, что привести к нарушению п. 2 ч. 4.1 ст. 7, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Согласно представленной информации установлено, что ПАО СБЕРБАНК осуществлял взаимодействие с Алхимовой Я.Н. посредством направления текстовых сообщений 15.09.2024, на номер телефона 8-953-425-53-81, принадлежащий ей, следующего содержания: в 10:45:32 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №176080 от 26.03.2019 - 154592,32? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк»; в 12:36:38 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №566778 от 12.08.2019 - 39572,14? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк»; в 13:06:40 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №347237 от 27.05.2019 - 146086,52? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк»; в 13:36:50 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №629171 от 30.08.2019 - 51075,35? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк»; в 14:11:59 - «Яна Николаевна! Уведомляем о наличии неисполненных просроченных обязательств по кредитному договору №430576 от 25.06.2019 - 164853,28? на 13.09.24. Подробнее по номеру 8 800 333-31-38. ПАО Сбербанк». Согласно Банку данных ФССП России установлено, что в отношении Алхимовой Я.Н. возбуждены следующие исполнительные производства о взыскании задолженности по кредитным платежам в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Тульского отделения 8604: № 111921/21/71028-ИП от 08.12.2021 задолженность в размере 43 023,28 руб., остаток задолженности 21 735,51 руб.; № 111919/21/71028-ИП от 08.12.2021 задолженность в размере 196 010,68 руб., остаток задолженности 99 026,55 руб.; № 109429/21/71028-ИП от 08.12.2021 задолженность в размере 155 994,30 руб., остаток задолженности 78 809,82 руб.; № 109362/21/71028-ИП от 08.12.2021 задолженность в размере 203 137,34 руб., остаток задолженности 102 627,14 руб.; № 89547/21/71028-ИП от 15.10.2021 задолженность в размере 39 387,72 руб., остаток задолженности 18 132,47 руб.; По кредитным договорам № 430576 от 25.06.2019, № 176080 от 26.03.2019, № 347237 от 27.05.2019, № 629171 от 30.08.2019, № 566778 от 12.08.2019, ПАО Сбербанк получены Судебные приказы о взыскании задолженности с Алхимовой Я.Н., по которым возбуждены данные исполнительные производства, по которым идет принудительное взыскание, однако ПАО Сбербанк в текстовых сообщениях, направленные 15.09.2024 на телефонный номер Алхимовой Я.Н. вводит должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, что привести к нарушению пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой