РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
№71240551000216385175

🔢 ИНН:
9704063067
🆔 ОГРН:
1217700207427
📍 Адрес:
119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ" (ИНН: 9704063067) , адрес: 119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9704063067
ОГРН проверяемого лица 1217700207427
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Карпович Марины Вячеславовны, 24.05.1984 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 67576/24/71000-ПО от 06.11.2024 и т.д.), по которому направлен запрос информации. Из ответа ООО МФК «495 КРЕДИТ» от 20.11.2024 № 241/24-ФССП, установлено, что 01.09.2024 между Обществом и Карпович М.В. был заключен Договор микрозайма № 495-15215879 со сроком возврата задолженности 21.09.2024. Согласно коду подписи АСП 5737 Карпович М.В. подписано 01.09.2024. ООО МФК «495 КРЕДИТ» представлено дополнительное соглашение от 04.10.2024 о продлении срока возврата к Договору потребительского займа № 495-15215879 от 01.09.2024, в котором сроком возврата установлено 04.10.2024 и 24.10.2024. В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ «Об электронной подписи» Простая электронная подпись является электронная подпись, которая посредством кодов, паролей и иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом. Согласно информации ООО МФК «495 КРЕДИТ» и Карпович М.В. с альфанумерического номера «495creditru» принадлежащий Обществу 01.09.2024 поступили смс-сообщения, в том числе с подтверждением кодов АСП, однако смс-сообщение 04.10.2024 не поступало, что подтверждается детализацией телефонного номера Карпович М.В. Просроченная задолженность по Договору у Карпович М.В. числится в период с 22.09.2024 по настоящее время. Согласно ответа ООО МФК «495 КРЕДИТ» от 20.11.2024 № 241/24-ФССП Общество не осуществляло действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам займа, в отношении Заявителя и(или) третьих лиц в связи с чем не представляется возможным предоставить запрашиваемую информацию. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональной коллекторской организацией может являться только лицо, государственная регистрация которого осуществлена в установленном порядке на территории Российской Федерации: обладающее оборудованием и программным обеспечением, соответствующим требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, для записи и хранения информации, указанной в пунктах 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона (в ред. Федеральных законов от 11.06.2021 № 170-ФЗ, от 04.08.2023 № 467-ФЗ). В соответствии ч. 3, 4 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональная коллекторская организация обязана: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи; обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ). Согласно представленной информации Карпович М.В. установлено, что ООО МФК «495 КРЕДИТ» с альфанумерического номера «495creditru», принадлежащий Обществу, в период с 24.09.2024 по 19.11.2024 на ее телефонный номер 8-902-844-71-54 направляло смс-сообщения, а именно: 24.09.2024 в 09:46, 27.09.2024 в 09:35, 02.10.2024 в 09:35, 12.10.2024 в 09:48, 24.10.2024 в 09:53, 25.10.2024 в 09:34, 27.10.2024 в 08:27, в 09:34, 30.10.2024 в 09:17, 03.11.2024 в 09:15, 07.11.2024 в 09:15, 11.11.2024 в 10:43, 15.11.2024 в 09:16, 19.11.2024 в 09:24. Все смс-сообщения направлены на возврат просроченной задолженности, имеют ссылку, как например «http://mfd.sk/mFXbCbc» и заканчиваются фразой «ООО МФК «495 КРЕДИТ» 84951222289». В соответствии с ч. 4 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, направляет в уполномоченный орган уведомление о наличии оборудования и программного обеспечения, соответствующих требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, по форме, установленной уполномоченным органом, с приложением копий документов, подтверждающих наличие указанных оборудования и программного обеспечения. Уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней со дня получения такого уведомления по результатам рассмотрения копий приложенных документов в случае несоответствия оборудования и программного обеспечения установленным требованиям извещает об этом кредитную или микрофинансовую организацию и запрещает осуществлять взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона. Согласно сведениям, содержащиеся в перечне кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, размещенном в открытом доступе на сайте ФССП России, Уведомление ООО МФК «495 КРЕДИТ» о наличии оборудования и программного обеспечения, соответствующих требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц зарегистрировано 01.10.2024, реестровая запись № 1384. Таким образом ООО МФК «495 КРЕДИТ» не представило информацию о всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления, что может привести к нарушению ч. 4 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Карпович Марины Вячеславовны, 24.05.1984 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 67576/24/71000-ПО от 06.11.2024 и т.д.), по которому направлен запрос информации. Из ответа ООО МФК «495 КРЕДИТ» от 20.11.2024 № 241/24-ФССП, установлено, что 01.09.2024 между Обществом и Карпович М.В. был заключен Договор микрозайма № 495-15215879 со сроком возврата задолженности 21.09.2024. Согласно коду подписи АСП 5737 Карпович М.В. подписано 01.09.2024. ООО МФК «495 КРЕДИТ» представлено дополнительное соглашение от 04.10.2024 о продлении срока возврата к Договору потребительского займа № 495-15215879 от 01.09.2024, в котором сроком возврата установлено 04.10.2024 и 24.10.2024. В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ «Об электронной подписи» Простая электронная подпись является электронная подпись, которая посредством кодов, паролей и иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом. Согласно информации ООО МФК «495 КРЕДИТ» и Карпович М.В. с альфанумерического номера «495creditru» принадлежащий Обществу 01.09.2024 поступили смс-сообщения, в том числе с подтверждением кодов АСП, однако смс-сообщение 04.10.2024 не поступало, что подтверждается детализацией телефонного номера Карпович М.В. Просроченная задолженность по Договору у Карпович М.В. числится в период с 22.09.2024 по настоящее время. Согласно ответа ООО МФК «495 КРЕДИТ» от 20.11.2024 № 241/24-ФССП Общество не осуществляло действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам займа, в отношении Заявителя и(или) третьих лиц в связи с чем не представляется возможным предоставить запрашиваемую информацию. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональной коллекторской организацией может являться только лицо, государственная регистрация которого осуществлена в установленном порядке на территории Российской Федерации: обладающее оборудованием и программным обеспечением, соответствующим требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, для записи и хранения информации, указанной в пунктах 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона (в ред. Федеральных законов от 11.06.2021 № 170-ФЗ, от 04.08.2023 № 467-ФЗ). В соответствии ч. 3, 4 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональная коллекторская организация обязана: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи; обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ). Согласно представленной информации Карпович М.В. установлено, что ООО МФК «495 КРЕДИТ» с альфанумерического номера «495creditru», принадлежащий Обществу, в период с 24.09.2024 по 19.11.2024 на ее телефонный номер 8-902-844-71-54 направляло смс-сообщения, а именно: 24.09.2024 в 09:46, 27.09.2024 в 09:35, 02.10.2024 в 09:35, 12.10.2024 в 09:48, 24.10.2024 в 09:53, 25.10.2024 в 09:34, 27.10.2024 в 08:27, в 09:34, 30.10.2024 в 09:17, 03.11.2024 в 09:15, 07.11.2024 в 09:15, 11.11.2024 в 10:43, 15.11.2024 в 09:16, 19.11.2024 в 09:24. Все смс-сообщения направлены на возврат просроченной задолженности, имеют ссылку, как например «http://mfd.sk/mFXbCbc» и заканчиваются фразой «ООО МФК «495 КРЕДИТ» 84951222289». В соответствии с ч. 4 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, направляет в уполномоченный орган уведомление о наличии оборудования и программного обеспечения, соответствующих требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, по форме, установленной уполномоченным органом, с приложением копий документов, подтверждающих наличие указанных оборудования и программного обеспечения. Уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней со дня получения такого уведомления по результатам рассмотрения копий приложенных документов в случае несоответствия оборудования и программного обеспечения установленным требованиям извещает об этом кредитную или микрофинансовую организацию и запрещает осуществлять взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона. Согласно сведениям, содержащиеся в перечне кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, размещенном в открытом доступе на сайте ФССП России, Уведомление ООО МФК «495 КРЕДИТ» о наличии оборудования и программного обеспечения, соответствующих требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц зарегистрировано 01.10.2024, реестровая запись № 1384. Таким образом ООО МФК «495 КРЕДИТ» не представило информацию о всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления, что может привести к нарушению ч. 4 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой