РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМЭВ"
№71240551000216505413

🔢 ИНН:
6318055845
🆔 ОГРН:
1206300029132
📍 Адрес:
190031, г. Санкт-Петербург, ул. Ефимова, д. 4А, литера А, помещ. 15Н/39Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМЭВ" (ИНН: 6318055845) , адрес: 190031, г. Санкт-Петербург, ул. Ефимова, д. 4А, литера А, помещ. 15Н/39Н

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6318055845
ОГРН проверяемого лица 1206300029132
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМЭВ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 190031, г. Санкт-Петербург, ул. Ефимова, д. 4А, литера А, помещ. 15Н/39Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В ходе рассмотрения обращения Бахолдиной А. И. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «СМЭВ» (далее — ООО МКК "СМЭВ") 25.10.2024 направлен запрос пояснений. Бахолдиной А. И, предоставлены скриншоты текстовых сообщений поступившие в её номер телефона от ООО МКК «СМЭВ». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В УФССП России по Тульской области 08.11.2024 поступил ответ ООО МКК «СМЭВ», согласно которого в адрес Бахолдиной А.И., в целях возврата просроченной задолженности были направлены текстовые смс-сообщения с альфанумерического имени «Nadodeneg». В период с 14.10.2024 по 20.10.2024 (календарная неделя) было направлено четыре текстовых сообщения: 16.10.2024 в 10:24, 17.10.2024 в 10:25, 18.10.2024 в 10:20, 20.10.2024 в 10:20. Бахолдиной А. И. представлены скриншоты тектовых сообщений поступивших на её номер телефона от ООО МКК «СМЭВ». Так на скриншоте содержится текстовое сообщение поступившее с альфанумерического имена «Nadodeneg» 15.10.2024 в 10:21 с текстом: «Право требования будет передано коллекторскому агентству, внесите платеж по просроченной задолженности ООО МКК СМЭВ 88002220224». Данное текстовое сообщение в ответе ООО МКК «СМЭВ» от 08.11.2024 отсутствует. Таким образом в течении календарной недели с 14.10.2024 по 20.10.2024, ООО МКК «СМЭВ» направило Бахолдиной А.И. пять текстовых сообщений, что приводит к нарушению пп. «б» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В ходе рассмотрения обращения Бахолдиной А. И. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «СМЭВ» (далее — ООО МКК "СМЭВ") 25.10.2024 направлен запрос пояснений. Бахолдиной А. И, предоставлены скриншоты текстовых сообщений поступившие в её номер телефона от ООО МКК «СМЭВ». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В УФССП России по Тульской области 08.11.2024 поступил ответ ООО МКК «СМЭВ», согласно которого в адрес Бахолдиной А.И., в целях возврата просроченной задолженности были направлены текстовые смс-сообщения с альфанумерического имени «Nadodeneg». В период с 14.10.2024 по 20.10.2024 (календарная неделя) было направлено четыре текстовых сообщения: 16.10.2024 в 10:24, 17.10.2024 в 10:25, 18.10.2024 в 10:20, 20.10.2024 в 10:20. Бахолдиной А. И. представлены скриншоты тектовых сообщений поступивших на её номер телефона от ООО МКК «СМЭВ». Так на скриншоте содержится текстовое сообщение поступившее с альфанумерического имена «Nadodeneg» 15.10.2024 в 10:21 с текстом: «Право требования будет передано коллекторскому агентству, внесите платеж по просроченной задолженности ООО МКК СМЭВ 88002220224». Данное текстовое сообщение в ответе ООО МКК «СМЭВ» от 08.11.2024 отсутствует. Таким образом в течении календарной недели с 14.10.2024 по 20.10.2024, ООО МКК «СМЭВ» направило Бахолдиной А.И. пять текстовых сообщений, что приводит к нарушению пп. «б» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой