РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№71240551000216730202

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Корнева Романа Александровича, 09.08.1984 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 72926/24/71000-ПО от 10.12.2024). Из ответа АО «Почта Банк» № ИСХ-49-0046996 от 16.12.2024 установлено, что 07.09.2024 между АО «Почта Банк» и Корневым Р.А. были заключены кредитные договоры № 64886185 от 07.09.2021 и № 64883852 от 07.09.2021. Согласно условия договора потребительского кредита по программе «Кредитная карта» № 64886185 от 07.09.2021 платежи осуществляются ежемесячно до 07 числа каждого месяца, начиная с 07.10.2021. Порядок определения Платежей: 3% от Задолженности по основному долгу на Расчетную дату + Задолженность по комиссиям и процентам. Согласно условия договора потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» № 64883852 от 07.09.2021 размер платежа составляет 9047,00 руб. Платежи осуществляются ежемесячно до 07 числа каждого месяца, начиная с 07.10.2021. Обязательства по Договорам исполнялись Корневым Р.А. ненадлежащим образом, в результате чего образовывалась просроченная задолженность. В связи с возникновением просроченной задолженности по Договору АО «Почта Банк» осуществлял взаимодействие с Корневым Р.А. посредством телефонной коммуникации по номерам телефонов, которые были предоставлены в качестве контактных, а именно посредством телефонных переговоров и направления смс-сообщений. В период с 12.05.2024 по 12.12.2024 АО «Почта Банк» на телефонный номер 8-920-755-97-95, принадлежащий Корневу Р.А. направил 45 смс-сообщений, направленные на возврат просроченной задолженности. Однако среди данных смс-сообщений имеются стандартные сообщения имеющую следующую формулировку: «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; «Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755»; «Вы обещали оплатить просроченную задолженность. Произведите оплату. Если у Вас есть вопросы, звоните в АО «Почта Банк» 88005501755»; «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755». Поскольку в данных сообщениях отсутствует информация о принадлежности к какому-либо кредитному договору, следовательно они были направлены на возврат общей просроченной задолженности. Согласно ч. 1 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 2 ч. 5. ст 7 По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. АО «Почта Банк» на телефонный номер 8-920-755-97-95, принадлежащий Корневу Р.А. направил более 4 смс-сообщений в течение календарной недели, в рамках общей задолженности, направленные на возврат просроченной задолженности в следующие периоды: с 05.08.2024 по 11.08.2024: 09.08.2024 в 10:27:49 - «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; 09.08.2024 в 10:27:49 - «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; 10.08.2024 в 09:02:29 - «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755»; 10.08.2024 в 09:02:29 - «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755»; 11.08.2024 в 09:01:08 - Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755»; 11.08.2024 в 09:01:08 - Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755». с 07.10.2024 по 13.10.2024: 09.10.2024 в 12:12:04 - «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; 09.10.2024 в 12:12:04 - «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; 10.10.2024 в 08:47:34 - «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755»; 10.10.2024 в 08:47:34 - «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755»; 11.10.2024 в 08:48:18 - Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755»; 11.10.2024 08:48:18 - Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755», что может послужить нарушением пп. б п. 2 ч. 5. ст 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональной коллекторской организацией может являться только лицо, государственная регистрация которого осуществлена в установленном порядке на территории Российской Федерации: обладающее оборудованием и программным обеспечением, соответствующим требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, для записи и хранения информации, указанной в пунктах 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона (в ред. Федеральных законов от 11.06.2021 № 170-ФЗ, от 04.08.2023 № 467-ФЗ). В соответствии с ч. 4 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональная коллекторская организация обязана: 3) вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи; 4) обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. Согласно ответа АО «Почта Банк» № ИСХ-49-0046996 от 16.12.2024 установлено, что АО «Почта Банк» осуществлял непосредственное взаимодействие с Корневым Р.А. на его телефонный номер 8-920-755-97-95, в период просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров 14.08.2024 в 15:47:21, 15.08.2024 в 15:30:30, 02.12.2024 в 08:10:20, 14.08.2024 в 15:47:21 по кредитным договорам № 64886185 от 07.09.2021 и № 64883852 от 07.09.2021, однако эти аудиозаписи Банком не представлены, что может послужить нарушением ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Корнева Романа Александровича, 09.08.1984 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 72926/24/71000-ПО от 10.12.2024). Из ответа АО «Почта Банк» № ИСХ-49-0046996 от 16.12.2024 установлено, что 07.09.2024 между АО «Почта Банк» и Корневым Р.А. были заключены кредитные договоры № 64886185 от 07.09.2021 и № 64883852 от 07.09.2021. Согласно условия договора потребительского кредита по программе «Кредитная карта» № 64886185 от 07.09.2021 платежи осуществляются ежемесячно до 07 числа каждого месяца, начиная с 07.10.2021. Порядок определения Платежей: 3% от Задолженности по основному долгу на Расчетную дату + Задолженность по комиссиям и процентам. Согласно условия договора потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» № 64883852 от 07.09.2021 размер платежа составляет 9047,00 руб. Платежи осуществляются ежемесячно до 07 числа каждого месяца, начиная с 07.10.2021. Обязательства по Договорам исполнялись Корневым Р.А. ненадлежащим образом, в результате чего образовывалась просроченная задолженность. В связи с возникновением просроченной задолженности по Договору АО «Почта Банк» осуществлял взаимодействие с Корневым Р.А. посредством телефонной коммуникации по номерам телефонов, которые были предоставлены в качестве контактных, а именно посредством телефонных переговоров и направления смс-сообщений. В период с 12.05.2024 по 12.12.2024 АО «Почта Банк» на телефонный номер 8-920-755-97-95, принадлежащий Корневу Р.А. направил 45 смс-сообщений, направленные на возврат просроченной задолженности. Однако среди данных смс-сообщений имеются стандартные сообщения имеющую следующую формулировку: «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; «Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755»; «Вы обещали оплатить просроченную задолженность. Произведите оплату. Если у Вас есть вопросы, звоните в АО «Почта Банк» 88005501755»; «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755». Поскольку в данных сообщениях отсутствует информация о принадлежности к какому-либо кредитному договору, следовательно они были направлены на возврат общей просроченной задолженности. Согласно ч. 1 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 2 ч. 5. ст 7 По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. АО «Почта Банк» на телефонный номер 8-920-755-97-95, принадлежащий Корневу Р.А. направил более 4 смс-сообщений в течение календарной недели, в рамках общей задолженности, направленные на возврат просроченной задолженности в следующие периоды: с 05.08.2024 по 11.08.2024: 09.08.2024 в 10:27:49 - «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; 09.08.2024 в 10:27:49 - «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; 10.08.2024 в 09:02:29 - «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755»; 10.08.2024 в 09:02:29 - «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755»; 11.08.2024 в 09:01:08 - Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755»; 11.08.2024 в 09:01:08 - Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755». с 07.10.2024 по 13.10.2024: 09.10.2024 в 12:12:04 - «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; 09.10.2024 в 12:12:04 - «Погасите просроченную задолженность перед АО "Почта Банк"! 88005501755»; 10.10.2024 в 08:47:34 - «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755»; 10.10.2024 в 08:47:34 - «Срочно погасите просроченную задолженность! АО"Почта Банк" 88005501755»; 11.10.2024 в 08:48:18 - Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755»; 11.10.2024 08:48:18 - Не увеличивайте просроченную задолженность! Оплатите долг по ссылке pochtabank.ru/mas АО "Почта Банк". т. 88005501755», что может послужить нарушением пп. б п. 2 ч. 5. ст 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональной коллекторской организацией может являться только лицо, государственная регистрация которого осуществлена в установленном порядке на территории Российской Федерации: обладающее оборудованием и программным обеспечением, соответствующим требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, для записи и хранения информации, указанной в пунктах 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона (в ред. Федеральных законов от 11.06.2021 № 170-ФЗ, от 04.08.2023 № 467-ФЗ). В соответствии с ч. 4 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональная коллекторская организация обязана: 3) вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи; 4) обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. Согласно ответа АО «Почта Банк» № ИСХ-49-0046996 от 16.12.2024 установлено, что АО «Почта Банк» осуществлял непосредственное взаимодействие с Корневым Р.А. на его телефонный номер 8-920-755-97-95, в период просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров 14.08.2024 в 15:47:21, 15.08.2024 в 15:30:30, 02.12.2024 в 08:10:20, 14.08.2024 в 15:47:21 по кредитным договорам № 64886185 от 07.09.2021 и № 64883852 от 07.09.2021, однако эти аудиозаписи Банком не представлены, что может послужить нарушением ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой