Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№71240551000216733886
🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
125167, г. Москва, пр-кт Ленинградский, д. 50, помещ. 4П
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.12.2024
🎯
Основание проведения
Постановление 336
🔔
Предостережение
В ходе рассмотрения обращения Семушкина М.В. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «АКВАРИУС» (далее — ООО МКК "АКВАРИУС") 25.11.2024 направлен запрос пояснений. Семушкиным М, В., предоставлены скриншоты текстовых сообщений поступившие в его номер телефона от ОО... Еще...В ходе рассмотрения обращения Семушкина М.В. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «АКВАРИУС» (далее — ООО МКК "АКВАРИУС") 25.11.2024 направлен запрос пояснений. Семушкиным М, В., предоставлены скриншоты текстовых сообщений поступившие в его номер телефона от ООО МКК «АКВАРИУС». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона, а именно обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В УФССП России по Тульской области 27.11.2024 поступил ответ ООО МКК «АКВАРИУС», согласно которого у Семушкина М. В. с 21.10.2024 имеется просроченная задолженность перед Обществом. В своем ответе ООО МКК «АКВАРИУС» сообщает, что не осуществляло взаимодействий направленных на возврат просроченной задолженности, в том числе не взаимодействовало посредством смс-сообщений. Отчет об смс отправлениях отсутствует. Уступки права требования не происходило. Третьи лица к взысканию просроченной задолженности не привлекались. В свою очередь, Семушкиным М. В. представлен скриншот смс-сообщения с текстом: «Оплатите заём http://1bs.io/O1ZMtS7R МКК ООО «Аквариус» 88003333073». Таким образом ООО МКК «АКВАРИУС» не обеспечена запись и хранение текстового сообщения направленного в адрес Семушкина М. В., что может приводит к нарушению ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125167, г. Москва, пр-кт Ленинградский, д. 50, помещ. 4П
Предостережение:
В ходе рассмотрения обращения Семушкина М.В. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «АКВАРИУС» (далее — ООО МКК "АКВАРИУС") 25.11.2024 направлен запрос пояснений. Семушкиным М, В., предоставлены скриншоты текстовых сообщений поступившие в его номер телефона от ООО МКК «АКВАРИУС». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона, а именно обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В УФССП России по Тульской области 27.11.2024 поступил ответ ООО МКК «АКВАРИУС», согласно которого у Семушкина М. В. с 21.10.2024 имеется просроченная задолженность перед Обществом. В своем ответе ООО МКК «АКВАРИУС» сообщает, что не осуществляло взаимодействий направленных на возврат просроченной задолженности, в том числе не взаимодействовало посредством смс-сообщений. Отчет об смс отправлениях отсутствует. Уступки права требования не происходило. Третьи лица к взысканию просроченной задолженности не привлекались. В свою очередь, Семушкиным М. В. представлен скриншот смс-сообщения с текстом: «Оплатите заём http://1bs.io/O1ZMtS7R МКК ООО «Аквариус» 88003333073». Таким образом ООО МКК «АКВАРИУС» не обеспечена запись и хранение текстового сообщения направленного в адрес Семушкина М. В., что может приводит к нарушению ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9714011290
ОГРН
1237700365506
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
125167, г. Москва, пр-кт Ленинградский, д. 50, помещ. 4П
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Маркелов Евгений Николаевич
ФИО инспектора
Дубровский Руслан Петрович
ФИО инспектора
Пармухин Сергей Викторович
ФИО инспектора
Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО инспектора
Криволапова Ирина Васильевна
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Основание проведения
Текст
Постановление 336
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В ходе рассмотрения обращения Семушкина М.В. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «АКВАРИУС» (далее — ООО МКК "АКВАРИУС") 25.11.2024 направлен запрос пояснений. Семушкиным М, В., предоставлены скриншоты текстовых сообщений поступившие в его номер телефона от ООО МКК «АКВАРИУС». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона, а именно обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В УФССП России по Тульской области 27.11.2024 поступил ответ ООО МКК «АКВАРИУС», согласно которого у Семушкина М. В. с 21.10.2024 имеется просроченная задолженность перед Обществом. В своем ответе ООО МКК «АКВАРИУС» сообщает, что не осуществляло взаимодействий направленных на возврат просроченной задолженности, в том числе не взаимодействовало посредством смс-сообщений. Отчет об смс отправлениях отсутствует. Уступки права требования не происходило. Третьи лица к взысканию просроченной задолженности не привлекались. В свою очередь, Семушкиным М. В. представлен скриншот смс-сообщения с текстом: «Оплатите заём http://1bs.io/O1ZMtS7R МКК ООО «Аквариус» 88003333073». Таким образом ООО МКК «АКВАРИУС» не обеспечена запись и хранение текстового сообщения направленного в адрес Семушкина М. В., что может приводит к нарушению ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.
Предупреждение
Описание документа
В ходе рассмотрения обращения Семушкина М.В. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «АКВАРИУС» (далее — ООО МКК "АКВАРИУС") 25.11.2024 направлен запрос пояснений. Семушкиным М, В., предоставлены скриншоты текстовых сообщений поступившие в его номер телефона от ООО МКК «АКВАРИУС». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона, а именно обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В УФССП России по Тульской области 27.11.2024 поступил ответ ООО МКК «АКВАРИУС», согласно которого у Семушкина М. В. с 21.10.2024 имеется просроченная задолженность перед Обществом. В своем ответе ООО МКК «АКВАРИУС» сообщает, что не осуществляло взаимодействий направленных на возврат просроченной задолженности, в том числе не взаимодействовало посредством смс-сообщений. Отчет об смс отправлениях отсутствует. Уступки права требования не происходило. Третьи лица к взысканию просроченной задолженности не привлекались. В свою очередь, Семушкиным М. В. представлен скриншот смс-сообщения с текстом: «Оплатите заём http://1bs.io/O1ZMtS7R МКК ООО «Аквариус» 88003333073». Таким образом ООО МКК «АКВАРИУС» не обеспечена запись и хранение текстового сообщения направленного в адрес Семушкина М. В., что может приводит к нарушению ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
