РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№71240551000216733981

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д. 13А, помещ 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д. 13А, помещ 12-Н, офис 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д. 13А, помещ 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В своем обращении Михеева М. Ю. сообщает, что у неё имеется просроченные денежные обязательства перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», а так же что в её адрес поступают звонки и сообщения от представителей кредитора. В ходе рассмотрения обращения Михеевой М. Ю. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» (далее — ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ») 14.11.2024 направлен запрос пояснений. Михеевой М. Ю. предоставлены скриншоты текстовых сообщений и запись телефонных разговоров, поступивших в её адрес. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и(или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным злоупотреблением правом. В своем ответе ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» (исх. № 4882 от 26.11.2024) сообщает, что Михеева М. Ю. является должником по договору займа № 240912904831 от 12.09.2024. В целях возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер должника. Уступка прав требований (цессия) не осуществлялась, сведения по Договору третьим лицам не передавались. Михеевой М. Ю. 13.11.2024 поступило текстовое сообщение от абонента 8-999-242-96-78 следующего содержания: «Марина приветствую! Тебе 30 минут отзвониться на этот номер. 2 часа на то, чтобы полностью закрыть свой долг в личном кабинете. В случае тишины начнем «е...ть» голову окружению, коллегам, родне и устраиваем мерзкие рассылки по соцсетям. Пока готовы разойтись мирно. Ждем звонка или закрытия договора». Так же аналогичное сообщение поступило Михеевой М. Ю. 03.12.2024 от абонента 8-999-226-69-42. 13.11.2024 Михеева М. Ю. перезвонила абоненту 8-999-242-96-78. В ходе разговора ей сообщили, что у неё имеется задолженность в организации «умные деньги». Абонент представился именем «Руслан» из коллекторского агентства «Витязь». В ходе разговора от абонента 8-999-242-96-78 звучали следующие фразы и выражения: «У Вас задолженность в организации «умные деньги»», «Вы самостоятельно будете оплачивать или Вам помощь понадобится наша?», «Здесь ситуация в том, что либо Вы решаете, либо не решаете, но решение потом, но уже с горящей жопой, извините за выражение», «тут ситуация в том, что у нас методы немножко не стандартные». В ходе разговора Михеева М. Ю. спрашивает: «Я так понимаю, что «умные деньги» это «умные наличные?». На что ей ответили: «Вы понимать можете всё что угодно, умных у Вас совершенно не много». В государственном реестре микрофинансовых организаций отсутствует организации с наименованием «умные деньги», при этом в данном реестре состоит ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В свою очередь, Михеева М. Ю. является должником ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». Таким образом можно сделать вывод, что взаимодействие посредством направления текстовых сообщений, а также телефонный разговор, состоялись в интересах ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» и были направлены на возврат просроченной задолженности Михеевой М. Ю. перед кредитором. При этом, В сообщениях направленных от абонентов 8-999-242-96-78 и 8-999-226-69-42, не указаны фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, а так же не указан номер контактного телефона кредитора, что является нарушением п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Так же содержатся фразы и выражения унижающие честь и достоинство должника, что является нарушением п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. В телефонном разговоре с абонентом 8-999-242-96-78, на Михееву М. Ю. в целях возврата задолженности оказывалось психологическое давление с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника, что является нарушением п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В своем обращении Михеева М. Ю. сообщает, что у неё имеется просроченные денежные обязательства перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», а так же что в её адрес поступают звонки и сообщения от представителей кредитора. В ходе рассмотрения обращения Михеевой М. Ю. в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» (далее — ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ») 14.11.2024 направлен запрос пояснений. Михеевой М. Ю. предоставлены скриншоты текстовых сообщений и запись телефонных разговоров, поступивших в её адрес. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и(или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным злоупотреблением правом. В своем ответе ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» (исх. № 4882 от 26.11.2024) сообщает, что Михеева М. Ю. является должником по договору займа № 240912904831 от 12.09.2024. В целях возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер должника. Уступка прав требований (цессия) не осуществлялась, сведения по Договору третьим лицам не передавались. Михеевой М. Ю. 13.11.2024 поступило текстовое сообщение от абонента 8-999-242-96-78 следующего содержания: «Марина приветствую! Тебе 30 минут отзвониться на этот номер. 2 часа на то, чтобы полностью закрыть свой долг в личном кабинете. В случае тишины начнем «е...ть» голову окружению, коллегам, родне и устраиваем мерзкие рассылки по соцсетям. Пока готовы разойтись мирно. Ждем звонка или закрытия договора». Так же аналогичное сообщение поступило Михеевой М. Ю. 03.12.2024 от абонента 8-999-226-69-42. 13.11.2024 Михеева М. Ю. перезвонила абоненту 8-999-242-96-78. В ходе разговора ей сообщили, что у неё имеется задолженность в организации «умные деньги». Абонент представился именем «Руслан» из коллекторского агентства «Витязь». В ходе разговора от абонента 8-999-242-96-78 звучали следующие фразы и выражения: «У Вас задолженность в организации «умные деньги»», «Вы самостоятельно будете оплачивать или Вам помощь понадобится наша?», «Здесь ситуация в том, что либо Вы решаете, либо не решаете, но решение потом, но уже с горящей жопой, извините за выражение», «тут ситуация в том, что у нас методы немножко не стандартные». В ходе разговора Михеева М. Ю. спрашивает: «Я так понимаю, что «умные деньги» это «умные наличные?». На что ей ответили: «Вы понимать можете всё что угодно, умных у Вас совершенно не много». В государственном реестре микрофинансовых организаций отсутствует организации с наименованием «умные деньги», при этом в данном реестре состоит ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В свою очередь, Михеева М. Ю. является должником ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». Таким образом можно сделать вывод, что взаимодействие посредством направления текстовых сообщений, а также телефонный разговор, состоялись в интересах ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» и были направлены на возврат просроченной задолженности Михеевой М. Ю. перед кредитором. При этом, В сообщениях направленных от абонентов 8-999-242-96-78 и 8-999-226-69-42, не указаны фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, а так же не указан номер контактного телефона кредитора, что является нарушением п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Так же содержатся фразы и выражения унижающие честь и достоинство должника, что является нарушением п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. В телефонном разговоре с абонентом 8-999-242-96-78, на Михееву М. Ю. в целях возврата задолженности оказывалось психологическое давление с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника, что является нарушением п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой