127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.01.2025
🎯
Основание проведения
Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
🔔
Предостережение
В ходе рассмотрения обращения Коротковой Ю. В. в адрес Акционерного общества «ТБАНК» (далее — АО «ТБАНК») 27.11.2024 направлен запрос пояснений. Коротковой Ю. В. предоставлен скриншот текстового смс-сообщения поступившего в её адрес от АО «ТБАНК» с альфа-номера «T-Bank» с текстом: «Терпение кредит... Еще...В ходе рассмотрения обращения Коротковой Ю. В. в адрес Акционерного общества «ТБАНК» (далее — АО «ТБАНК») 27.11.2024 направлен запрос пояснений. Коротковой Ю. В. предоставлен скриншот текстового смс-сообщения поступившего в её адрес от АО «ТБАНК» с альфа-номера «T-Bank» с текстом: «Терпение кредитора на исходе. У вас есть 24 часа на оплату долга 2 500 р. Время пошло. Договор 5409575241. АО ТБанк 88005555775». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Так, сообщение направленное Коротковой Ю.В. от имени АО «ТБАНК»: с текстом «Терпение кредитора на исходе. У вас есть 24 часа на оплату долга 2 500 р. Время пошло. Договор 5409575241. АО ТБанк 88005555775», может оказывать психологическое давление на должника, что может приводить к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
Предостережение:
В ходе рассмотрения обращения Коротковой Ю. В. в адрес Акционерного общества «ТБАНК» (далее — АО «ТБАНК») 27.11.2024 направлен запрос пояснений. Коротковой Ю. В. предоставлен скриншот текстового смс-сообщения поступившего в её адрес от АО «ТБАНК» с альфа-номера «T-Bank» с текстом: «Терпение кредитора на исходе. У вас есть 24 часа на оплату долга 2 500 р. Время пошло. Договор 5409575241. АО ТБанк 88005555775». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Так, сообщение направленное Коротковой Ю.В. от имени АО «ТБАНК»: с текстом «Терпение кредитора на исходе. У вас есть 24 часа на оплату долга 2 500 р. Время пошло. Договор 5409575241. АО ТБанк 88005555775», может оказывать психологическое давление на должника, что может приводить к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7710140679
ОГРН
1027739642281
Наименование
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
62.09
Наименование
Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Код
64.99.12
Наименование
Деятельность дилерская
Объект контроля
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Маркелов Евгений Николаевич
ФИО инспектора
Криволапова Ирина Васильевна
ФИО инспектора
Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО инспектора
Дубровский Руслан Петрович
ФИО инспектора
Пармухин Сергей Викторович
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Основание проведения
Текст
Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В ходе рассмотрения обращения Коротковой Ю. В. в адрес Акционерного общества «ТБАНК» (далее — АО «ТБАНК») 27.11.2024 направлен запрос пояснений. Коротковой Ю. В. предоставлен скриншот текстового смс-сообщения поступившего в её адрес от АО «ТБАНК» с альфа-номера «T-Bank» с текстом: «Терпение кредитора на исходе. У вас есть 24 часа на оплату долга 2 500 р. Время пошло. Договор 5409575241. АО ТБанк 88005555775». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Так, сообщение направленное Коротковой Ю.В. от имени АО «ТБАНК»: с текстом «Терпение кредитора на исходе. У вас есть 24 часа на оплату долга 2 500 р. Время пошло. Договор 5409575241. АО ТБанк 88005555775», может оказывать психологическое давление на должника, что может приводить к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Предупреждение
Описание документа
В ходе рассмотрения обращения Коротковой Ю. В. в адрес Акционерного общества «ТБАНК» (далее — АО «ТБАНК») 27.11.2024 направлен запрос пояснений. Коротковой Ю. В. предоставлен скриншот текстового смс-сообщения поступившего в её адрес от АО «ТБАНК» с альфа-номера «T-Bank» с текстом: «Терпение кредитора на исходе. У вас есть 24 часа на оплату долга 2 500 р. Время пошло. Договор 5409575241. АО ТБанк 88005555775». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Так, сообщение направленное Коротковой Ю.В. от имени АО «ТБАНК»: с текстом «Терпение кредитора на исходе. У вас есть 24 часа на оплату долга 2 500 р. Время пошло. Договор 5409575241. АО ТБанк 88005555775», может оказывать психологическое давление на должника, что может приводить к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия